上海银监局扩权 外资行监管引入主报告行制

　　见习记者 陈昆才

　　上海报道

　　时已立春，尽管窗外仍不时有冷风袭来，但上海银监局内部却是暖意如潮。在银行业全面开放的年首，银监会引入外资银行监管主报告行制，意味着上海银监局权限得以扩大， 其监管的外资银行分行将从在沪的28家扩大至全国范围内的110家。

　　随之，上海外资银行监管五项新规正式出炉。“新出台的五项监管规定尚是原则性的，接下来将召开在沪外资银行监管工作会议，研讨并出台系列配套措施。”上海银监局办公室负责人张荣芳称。

　　并表监管外资行

　　“外资行监管的头等任务是并表监管。”张荣芳表示，此次五项新规的首条即是完善并表监管制度，建立以主报告行为中心的全方位风险监管体系。

　　东京三菱银行上海分行副行长徐蔚称，如对在中国超过两家分行的同一外资银行(像东京三菱银行就有5家)，目前的监管主要是属地监管(即当地分行归当地银监局监管)，但这样并不能满足

银监会全方位监管和有效监管的要求。

　　徐继称，这就需从多家分行中，选出一家作为主报告行，由主报告行将相关分行的业绩、财务报表汇总后上报给银监部门。而外资银行在中国设有总部的，并表任务就由中国总部来执行。徐蔚所在的上海分行就是东京三菱银行的主报告行。

　　张荣芳称，各大外资银行在沪设有28家分行，其中绝大部分都是主报告行，这些分行要合并全国110家分行的报表。“而深圳银监局、北京银监局等的主报告行的家数远远比上海少。”

　　上海银监局一人士亦称，合并之后的报表先报给上海银监局，待对报表进行分析和监测之后再上报银监会。“如此一来，银监会银行监管三部(负责监管外资银行、政策性银行、

邮政储蓄银行)就轻松不少。”

　　而另一方面，加强金融监管机构间的横向沟通也成为上海银监局的新职责。“像中国银监会与日本金融厅就有一个定期的交流制度，两国对境外银行分支机构的监管政策是对等要求的。”徐蔚称。

　　试点现场与非现场监管分离

　　“不仅监管功能进行区分，检查地域也进行区分。”前述上海银监局人士透露。“目前，只有上海银监局把外资银行监管现场和非现场拆开，因为外资银行分支机构多，规模大”。由此，上海银监局外资银行监管被分成两个处，非现场处和现场处。“非现场处需要监管几乎是全国的外资银行，因为主报告行大部分在上海，而现场处主要是监管上海的外资银行。”

　　不仅如此，上海监管新规规定，继续推进非现场监管方式创新，完成外资银行风险预警体系的试运行方案，启动主要机构的监管概览、全面风险评估及SOSA评级试点工作。

　　“其中，风险预警建立在非现场监管的基础之上，这要求银监部门及时掌握各种信息，包括资本充足率、盈利能力、流动性等。”徐蔚称，不过，对于风险预警体系的试运行方案，多家外资银行在沪分支机构尚不知情。