|
本报记者 李涛 发自北京
昨日，中国银行新闻发言人王兆文称，鉴于国际洗钱及恐怖融资形势日益严峻，该行要求全辖注意新产品开发中的洗钱风险防范，把黑名单检索功能嵌入前台柜员系统，并将反洗钱工作作为常规稽核项目。同时，为切实防范声誉风险，保护资金安全，近日向全辖发出了《进一步加强中国银行反洗钱工作的若干要求》的通知，特别要求防范新产品开发和实
施中的洗钱风险，在设计、开发、审批和实施新产品过程中，建立洗钱风险论证、评估程序，定期识别、评估和审核新产品潜在洗钱风险。
中行一位专业人士介绍了典型的洗钱交易有3个过程，即入账——通过存款、电汇或其他途径把不法钱财放入一个金融机构；分账——通过多层次复杂的转账交易使犯罪活动得来的钱财脱离其来源；融合——以一项显然合法的转账交易为掩护，隐瞒不法钱财。
随着新兴市场国家开放其经济以及金融领域，它们成为洗钱活动越来越看好的场所。有证据显示，越来越多的现金被转移到那些识别和记录现金走向方面不够严格的金融市场。国家外管局管理检查司反洗钱处副处长师永彦博士认为，作为向市场经济过渡的转轨国家，区别于美国和瑞士等发达国家，我国跨境洗钱犯罪活动的一个重要特点是大量的犯罪收益来自于走私、贪污贿赂、国有资产流失和非法经营活动等经济犯罪活动，并将犯罪收益转移到境外，即处于洗钱过程的放置阶段。
中行已要求全辖特别关注和控制高风险国家或地区、客户和产品的反洗钱风险，并纳入风险管理机制。在受理业务过程中要认真履行大额和可疑交易报告制度，交易记录保存制度；严格履行各类开户手续，完善客户身份识别制度。
| 
