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本报乌鲁木齐7月24日电 记者石润梅报道 合规作为一门独特的银行风险管理技术,如今已得到全球银行业普遍认同。合规风险也与银行的其他风险一道,纳入银行的全风险管理框架之中。如何大力倡导建立银行自身的合规文化,建立一个有效的银行合规风险管理组织体系,已成为国内银行业面临的突出课题。为此，7月24日，中国银行业协会在乌鲁木齐举办了“西北五省(区)银行业金融机构合规风险管理与文化建设高级研讨会”。中国银监会主席刘明康到会发表演讲。他强调，银行业金融机构要深刻理解合规性风险管理与合规文化建设的科
学内涵，正确认识合规性管理与风险管理二者间的关系，要用科学的发展观与时俱进地抓好此项工作。
刘明康在阐明如何深刻理解合规性风险管理与合规文化建设的科学内涵时强调了三个问题：第一，准确把握合规性监控、管理与风险为本的监管是一项工作的两个侧面。他说，合规性管理是当前银行业金融机构的一项重要工作，对在全球所讲的以风险为本的监控和管理而言，我们应该深刻认识到合规性管理和合规性文化建设是银行业金融机构实施风险为本的监控管理的基础载体，而以风险为本的监控管理又是合规性建设的核心和内涵，二者之间相辅相成，不可分离。第二，要充分认识到合规性管理和合规性文化建设是银行金融机构自己要做的一件大事，不是监管者要我做，而应是自己我要做的一件大事，而且要自觉地做，严格内控，努力提高内部建设和风险管理能力。特别是金融机构的理事会、董事会要依法承担这一重任，要认真履行两种责任：一个是“诚信责任”，一个是“看管责任”，董事会是要代表全体股东看管好银行，做到原则引导、全面评估、承担责任。金融高管人员在履行责任要做到具体化：一要写，写出合规性规定；二要改，根据情况的变化，不断地修改、完善规章制度，使其更加科学合理；三要查，就是要检查做得怎么样；四是对做得好的要奖励；五是对做得不好的要惩罚。第三，合规性管理必须与时俱进。首先面对风险的各种变化，在识别、量化、评估、化解等方面，都要对过去的规章制度和操作办法进行及时必要和科学合理的改进，规章制度不应该是多年一成不变的。其次，各总行在制定规章和培训员工时，一定要有针对性，规章制度要具体化，操作性要强，面对新时期的各种新变化，要让员工清楚自己的行为操守；同时还要因地制宜作好实施评估工作。
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