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黄庭钧 新华社
中国银监会上海监管局局长王华庆日前在接受新华社记者专访时透露，今年，上海银监局将推动上海银行业机构建立有效合规机制，要求在沪所有上海商业银行(包括法人银行和分行)在年底以前设立合规部门与专职合规岗位，构建起银行合规风险管理的组织框架。
目前，浦东发展银行、上海银行等当地的法人银行，即将改制的农商银行以及工行、中行，交行和光大银行上海市分行都已组建了合规部门，其他银行的合规部门也正在筹建之中。王华庆说，上海银监局正密切关注各银行合规部门的组建情况，并进行必要指导，同时计划在年内由上海银行同业公会召开合规年度会议。
据王华庆介绍，目前，全球银行业已普遍认同把合规视为一门独特的风险管理技术，发展相当快，合规风险已与银行的其他风险一道纳入到银行的全风险管理框架之中。同时，各国监管当局意识到要实施以风险为本的监管，必须以银行健全、有效的合规风险管理机制为基础。基于这一认识，各国监管机构大力倡导银行建立自身的合规文化，致力于促进银行建立一个有效的合规风险管理的组织体系，以提高合规的有效性。同时，在这个过程中也不断反思和完善商业银行的合规机制和合规文化。
据悉，上海银监局目前正在抓紧起草《上海银行业机构合规机制建设指导意见》，争取第三季度正式下发，并期望通过上海银行业的实践，为中国银行业合规机制建设积累经验，摸索出一条有效管理合规风险的运行机制和治理操作风险的治本良策。
银行违规根在无视“合规”
近年来银行业屡屡传出违规“丑闻”。银监会上海监管局局长王华庆认为，违规经营、道德风险是长期困扰和制约中国银行业稳健发展的主要因素，根源在于银行一直没有将合规视为风险管理的一项活动，更没有将合规作为一个重要的风险源来管理，长期以来合规一直不是银行重点关注的风险领域。
王华庆认为，要建设中资银行有效管理合规风险的运行机制，关键在于真正落实“合规从高层做起”这一合规理念。长期以来，中资银行一直在强调“依法合规经营”，但银行高层并不清楚他们应在依法合规经营方面承担什么样的职责，如何在言行上真正体现银行所倡导的诚信与正直的价值观念。
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