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警示衍生产品交易中的五大风险
赵頔 张诚 NBD上海报道
日前，银监会向各中资银行机构发出风险提示，要求吸取“中航油事件”的教训，对衍生产品交易业务的信用风险、市场风险、流动性风险、操作风险和法律风险进行有效管理
。
此次提示包括：严格执行授权和止损制度；健全内部控制，完善公司治理；提高风险监测能力；加强检查，建立风险报告制度四个部分。
银监会要求，各中资银行总行及授权从事衍生产品交易的分行，在衍生产品交易系统和风险管理系统必须自动连结，分行不得有游离于总行监控之外的衍生产品头寸。获准开办和拟开办衍生产品交易业务的银行近期要进行深入自查并形成自查报告，内容应包括自查中发现的风险隐患和相应的整改措施，并于4月30日前上报直接监管的监管机构。
此外，银监会还要求各银监局积极了解辖内各银行业金融机构开展衍生产品交易业务的品种和敞口情况，要及时上报日常监管和各银行自查发现的重大问题；对于未获批准擅自从事衍生产品交易的银行业金融机构，要依法进行处罚，并追究有关人员的责任。
一位不愿具名的业内人士分析，银监会的此次提醒说明经过近期的“丑闻”，尤其是在当前几大行积极准备上市的关键时刻，政策层面已经开始注意加强国有银行的风险控制。而另一方面，这也可能是为5月份外汇交易中心推出外币买卖做的一步政策铺垫。
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