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银监会有关部门负责人答记者问
27日，银监会有关部门负责人就《关于加大防范操作风险工作力度的通知》的有关问题回答了新华社记者的提问。
问：请介绍一下发布《通知》的背景？
答：当前，一些银行机构对操作风险的识别与控制能力不能适应业务发展的问题比较突出。主要表现为，有的银行机构相关制度不健全，或者对制度执行情况缺乏有效监督，对不执行制度规定者查处不力，风险管理和内部控制薄弱，导致大案、要案屡有发生，给银行业金融机构造成大量资金损失。针对这一情况，今年2月18日，银监会主席刘明康在股份制商业银行座谈会上提出了防范操作风险的13条要求。之后，银监会将此整理下发部分商业银行征求意见。从反馈情况来看，各行普遍认为，13条要求涉及面广，对于商业银行防范操作风险具有前瞻性和现实指导意义，同时也提出了一些修改建议和意见。为此，银监会再次加以认真整理后，以《通知》形式正式发布。
问：请谈一谈发布《通知》的意义和作用？
答：相信《通知》的发布，将有助于我国银行监管标准与国际通行规则接轨，有助于完善银行业监管的规章体系和持续监管范围，有助于银行业机构提高识别和控制操作风险的能力，有助于进一步有效防范银行业大案、要案的发生，有助于维护广大存款人的利益。
问：《通知》的主要内容是什么？
答：针对银行业机构当前在防范操作风险方面需要特别着力的一些具体工作，《通知》提出了13条指导意见。其中，第1—5条主要是对银行机构的要求，具体内容涉及操作风险的规章制度建设、稽核建设、基层行的合规性监督、订立职责制、行务管理公开制度等方面；第6-8条主要是对人员的要求，具体涉及人员轮岗轮调、重要岗位人员的行为失范监察制度和举报人员的激励机制等；第9-13条主要是关于银行账户管理的要求，具体涉及对账制度、未达账项管理、印押证管理、账外经营监控、改进科技信息系统等。
问：《通知》主要适用于哪些银行业机构？
答：《通知》主要适用于政策性银行，国有商业银行和股份制商业银行。
据新华社
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