ING成为增资后北京银行第一大股东 | |||||||||
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| http://finance.sina.com.cn 2005年03月26日 11:35 经济观察报 | |||||||||
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北京银行的海外战略投资者终于浮出水面，而这背后是北京市政府在地方金融角色变化的用意。 3月25日，荷兰银行(ING)和国际金融公司(IFC)将以近20多亿元的资金入股北京银行，其中，ING将以17.8亿元入股北京银行，占股权比例的19.9%，这一比例离外资机构入股中国银行业金融机构的最高不超过20%的上限仅差0.1%，每股买入价约为1.79元，而截止2004年
更值得关注的是，ING成为增资后的北京银行第一大股东，北京银行也将可能成为第一家被外资控股的城市商业银行。 同时，北京市国有资产经营有限责任公司从原来的第一大股东降为第二大股东，“北京市国有资产经营有限责任公司将不会增持股份，并有可能稀释到14%。”该公司的一位负责人告诉本报记者，“国企没有增资，是北京市政府的授意，体现了政府角色的转变。地方政府因此将退出传统金融领域，北京银行也将走上纯市场化经营之路，在人事任命上，北京银行不会再采用行政任命的方式。” 北京市市长王岐山亲自参加了3月25日的入股签字大会。北京市副市长翟鸿祥也公开表示：“我们不仅是引资，同时也是引智。” ING相对控股 一位知情人士透露，除了这次新入股的ING和IFC外，北京银行目前正在与国内几家投资者谈判，如果一切顺利，北京银行将扩股至50亿股。 ING和IFC以20多亿资金入股北京银行之后，北京银行的所有者权益达到101亿元。 根据认股协议，ING获得约9.95亿股，IFC则获得约2.55亿股。ING因此将获得超过原来第一和第二大股东近8.2的股份总数，这样，ING将稳掌北京银行的控股权，尽管是相对控股。 上述北京国资公司人士则向记者强调，地方企业和市属企业仍将占到总股本的50%-60%，在董事会占主导地位。 据了解，ING将派出四名工作人员到北京银行担任重要职务，包括两名董事(其中一位出任副行长)和两名中层部门经理，其中的一名将主管风险控制部副总，一位则主管研究规划。IFC则可能不派人员担任高级管理人员。 另外值得关注的是，实际上IFC在北京的签约仪式上仅仅是草签协议，它还在等待美国总部的正式批文。 北京银行董事长阎冰竹表示，ING是北京银行的战略投资者，而IFC则是财务合作者。 IFC此次也有可能成为第三大股东。上述北京国资公司人士表示，IFC将在北京银行致力于帮助中小企业私有化，同时平衡ING在北京银行的力量。他表示，IFC不排除会在适当的时候出售其股份。 IFC是世界银行属下国际金融公司。早在1999年就持有上海市商业银行5%股份。2001年11月中国人民银行批准IFC向南京市商业银行注资2700万美元占该行增资扩股后股本15%。2004年7月，IFC收购民生银行1.08%的股权。IFC还持有西安商业银行12.5%的股份。 增资 实际上，这是北京银行第四次进行增资扩股。自2000年以来，北京银行先后进行了三次增资扩股。而伴随着每次增资，北京银行都通过吸取新鲜血液来核销旧帐，获得发展动力。 2000年3月23日，北京银行增资扩股至15亿股。5月，公司变更注册资本，北京市国有资产经营公司和北京国际电力开发投资公司等机构正式入主北京银行。知情人士透露，北京银行的主要措施在于，除了每年分红15-20%的利润，利用利润冲销坏账；另一方面通过多次增资扩股来充实资本金，提高资本充足率。 2001年和2002年6月19日，北京市商业银行先后两次向中国人民银行申请增资扩股，最终实收资本达到约28亿股，最后一次增资扩股的价格为每股1.8元。 与资产规模扩大相对应的是北京银行的盈利能力和财务状况的不断好转。自1996年以来，北京银行一直盈利在6亿-11亿元，并从2001年开始给股东每20股派送1股。到2003年末，所有者权益为60.27亿，累计实现利润66亿元，累计向股东每股最多派发现金约1.10元。阎冰竹透露，截至2004年年末，北京银行基本解决了旧账问题，资本充足率已经越过银监会的标准线达到8.36%，不良率仅为4.8%。 借助此次外资金融机构增资，北京银行同样寄予了莫大的期望。据记者了解，北京银行目前看到的好处就是上市优势。而这个优势集中体现在资本充足率上。在当前外部环境还不完善的情况下，对于国内商业银行来说，提高资本充足率最有效、最直接的方法就是及时、有效地补充资本金，而引入外资参股就是充实资本金的有效途径之一。“目前，我们正处在战略转型和加速发展的关键时期，面临的严峻形势决定了我行必须通过尽可能多地补充资本金增强控制风险和抵御风险的能力，确保实现健康协调发展”北京银行一位人士认为。 推动力量 “外资控股北京银行是或早或晚的事情。一方面外资在中国具有强烈的控股欲望，”一位北京市金融人士分析认为，“另一方面市政府也希望通过引入外资来完善北京银行治理结构。此次从更名到增资仅用了不到三个月的时间，之所以如此顺利，最主要的原因还是在于市政府的大力支持。” 另一位知情人士透露，ING是北京市政府引荐的，整个谈判过程中，北京市政府一直积极推动。 对于引进外资战略投资者，北京银行原有股东并不很积极，包括北京银行内部人士。这位人士透露说，北京银行最近下发文件，将参与外国战略者引进谈判的一位高级管理人员调至分行，可能是因为该人士在与外资谈判过程中没有积极配合有关。 记者了解到，目前北京市直管银行类金融企业4家，其中银行两家、信托公司一家、农信社一家。北京银行因此被看作是北京市政府推进地方金融战略的一个模范。 一位北京银行人士认为，此次通过引进外资参股，并将入股比例设定在24.9%，一是大幅降低了国有股比例，最大限度地优化了股权结构，更加接近于国际先进银行的公司治理结构标准，形成更为健全的内部监督制约机制；二是充分证明了我行与外资合作的诚意和长久合作的愿望，有助于持续提升社会的公信度；三是尽可能多地引入了先进的管理经验和技术支持，必将有力促进我行经营管理水平的提高。两家外资战略投资的入股，正是让北京银行走上整正的市场化经营之路。 银监会也要求北京银行走市场化、区域化、资本多元化和专业化道路。 一位业内人士认为，北京银行在目前经营情况下赢利不错，经过几次增资扩股和几年来大力核销旧帐，旧有的不良贷款问题基本已经解决，不良资产率、资本充足率也达标。应该并不急于引进股东。另一方面，北京银行作为区域性银行和国际机构从经营理念到组织结构都是完全两样，将外资管理人员和模式空降进来也难说会不会水土不服。但是，北京市政府最终还是积极推动了引进外资。 无论怎样，外资控股北京银行已经是北京市金融对外开放的一个开始。
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