制度亡羊补牢 中行力防风险反弹

　　首次提出“合规文化”，回归银行经营哲学本源

　　张诚 NBD上海报道

　　记者昨日从中国银行获悉，中行正通过其法律事务部完善法律合规管理流程，营建合规经营文化，以建立“用制度管人”的完善治理结构。这是“高山案”爆发之后，中行为加 强内部风险控制做出的又一努力，并且在国内银行中不多见地提出了营造“合规文化”的口号。

　　今年1月上旬爆发的“高山案”，暴露了包括中行在内的国有银行内控和操作风险方面的管理漏洞。由于中行正处在海外上市前夕、股改关键节点，该案在海内外引起了轩然大波，中行的风险管理也因此一紧再紧。

　　中行此次计划以股改中的法律尽职调查工作为契机，试图从法律制度层面，为自身的内控和风险控制提供制度性的保证，防范风险管理收紧后的再次反弹。

　　据悉，中行此次起草完成了《中国银行合规政策》，明确了与新公司治理结构相配套的法律合规风险控制框架，对包括董事会、行长及高级管理层、各级管理者乃至全行员工的合规责任提出了明确的要求，对全行控制法律合规风险提出了具体的控制流程要求。此外，中行还制定了《中国银行规章制度管理办法》，进一步修改《中国银行合同管理办法》并草拟了《中国银行知识产权管理办法》。可以说，基本建立了一个完善的法律合规规范。

　　一位不愿具名的外资银行合规部负责人表示，所谓的合规经营，就是银行的经营符合法律以及规章的规定。这种符合规定指银行经营既要符合母国监管部门的规范，也要符合银行所在地监管部门的监管。在国际上，合规一向是被视为银行的安身立命之本。

　　她表示，合规虽然主要指向还是外部规范，但其实和银行的内部控制也是分不开的。目前，防范操作风险的内控措施主要还是通过限制授权，减少个人独揽大权的机会，减少操作方面的风险，国内银行这方面的制度也建立了，但在操作上无疑是差强人意的。

　　记者手记：“高山案”是中行上市最好的见面礼

　　阳光是最好的消毒剂。当中行的一些问题“不合时宜”地暴露时，客观上也为该行的自我完善提供了机会和动力。

　　上市前夕爆发的“高山案”让中行措手不及，但中行的一系列应变已经颇显章法。此次中行大举营造“合规文化”，虽然带有“中国式”的反讽意味(合规经营本来就是任何公司的义务，而不是可以标榜的东西)，但在极度扭曲的银行系统，能够振臂呼出“合规”口号，其情可嘉。

　　“高山案”不会让中行的上市战车熄火。能在上市之前被舆论揭开“疮疤”，看似“倒霉”，实则大幸。想必中行一旦上市，必如临渊履薄，从而发展更稳健。正合政策层借资本市场之力改善银行公司治理的初衷。和其他银行有问题而没有暴露相比，中行上市之前这个“见面礼”来得好！