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银行资金诈骗案接连不断凸显内控机制仍存漏洞
中国交通银行沈阳分行近日惊曝一起涉案金额约2亿元人民币的巨额客户资金诈骗案，这是近阶段，继中行河南沈丘1．46亿票据诈骗案、浦发银行上海1．26亿房贷诈骗案后，又一起数额巨大的银行资金诈骗案。
6月10日，交通银行在其官方网站上发布信息，作了简要的信息披露。交行称：“日前，我行在开展新一轮案件专项治理和客户信息管理系统升级过程中，在沈阳分行发现了一起客户资金被诈骗的案件，经初步核查，涉案金额约2亿元。
交行发言人表示，发现案件后，交行积极配合公安部门对此案进行调查，立即启动应急机制，迅速采取资产保全措施，案件风险敞口得到了有效的控制。
交行还表示，将以此为鉴，举一反三，加强内控建设，不断优化流程，进一步提升风险监控的技术水平，切实防范操作风险，以打造一流国际公众持股银行为目标，努力实现资产回报率和净资产回报率的可持续增长。
交通银行声称，该起诈骗案是交行在自查中发现的。
但有媒体报道，该案线索由国家审计署对交行进行例行检查过程中查出。该报道透露，交行沈阳分行确实发生了重大财务问题，并且案件涉及沈阳分行多位工作人员。而半个月前，交行有关高层到沈阳分行宣布免去该行原行长戴景贵沈阳分行行长职务，新上任的是原任交行南京分行副行长的谭曙光。戴景贵免职可能是因为分行涉及到违规经营。
据公开数据表示，一季度国有商业银行共发案件55件，是去年以来总体案件数量最低的一个季度，百万元以上案件数量为15件，也是自去年以来百万元以上案件数量最低的一个季度。涉案金额共计5．63亿元，同比下降6．4亿元；风险金额4．5亿元，同比下降3．86亿。
交通银行是位列我国四大国有商业银行之后的第五大商业银行，在进行财务重组并引进汇丰银行作为战略投资者之后，于2005年6月24日在香港挂牌上市，也是我国第一家在海外上市的大型商业银行。
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