12分钟晃走700万 黄冈银行卡诈骗案告破

　　记者邓隆飞 见习记者刘锐 通讯员邵佰祥 黎阳黄冈报道

　　谎称承包工程需要验资，4名不法分子利诱两名银行员工往指定的信用卡上打入700万元巨资，令两名银行员工没想到的是，巨资12分钟后在境外被恶意套现了。

　　黄冈警方日前宣布，这起特大信用卡诈骗案宣告侦破，包括两名银行职员在内的6名涉案者已全部归案。

　　据警方披露，去年12月9日，犯罪嫌疑人杜某、郭某、顾某等人找到某银行黄冈分行信用卡部职员丰某，称建筑老板顾某要承包工程，发包方需要验资，请丰将银行的700万元打到指定的银行卡上，并承诺，让银行员工全程陪同验资，等验资结束就把700万元转账回去，并答应事后给丰一笔好处费。

　　丰与本单位职员吕某商量后，决定在12月12日实施操作。

　　12日13时许，丰等人便将700万元打到指定的

银行卡上。为安全起见，丰还通过银行内部网络，密切关注700万元资金去向。10多分钟后，丰惊奇地发现，700万元从指定的银行卡上神秘消失，杜、郭、顾等人迅速逃离。

　　丰赶紧报案。接到报案，黄冈公安局经侦支队立即展开调查，侦查表明，当日13时5分，有人在重庆通过自动取款机取走100元；13时14分，此卡在澳门消费352.2804万元；13时17分，此卡再次在澳门消费344.1820万元。

　　办案民警认定，此案是一起典型的利用伪造

信用卡进行诈骗的案件，专案民警迅速锁定犯罪嫌疑人。

　　设骗局

　　银行员工为小利掉入陷阱

　　去年11月，无业人员顾某打听到黄冈人郭某在银行有熟人，可以利用银行的个人账户为他人非法虚开大额存单(俗称“显账”)，于是找到郭，称自己正在重庆开发楼盘，急需700万元的“显账”资金。

　　郭某马上与好友杜某联系，杜找到在某银行黄冈支行的丰某商量，并承诺事成之后给予“好处费”。

　　丰某就此事向同事吕某咨询，吕称问题不大，可以操作。随后，顾某先后往一张户名为“丰英”的银联借记卡上打了5.5万元手续费，说好给两名银行职员。

　　随后，顾某约请丰某、郭某和杜某跟随其到重庆负责监督，12月12日中午，顾某要求“显账”，吕某在银行实施操作，700万元存入户名为“丰英”的借记卡。

　　为安全起见，丰通过银行内部网络，密切关注700万元资金去向。10多分钟后，丰某惊奇地发现，700万元从指定的银行卡上神秘消失，丰赶紧报案，称银行的700万元被人异地支取，仅剩4万元。

　　演双簧

　　短短12分钟近700万被套现

　　接到报案后，黄冈经侦支队立即展开侦查，民警发现，这并不是一起简单的侵占案件，而是一起有预谋的银行内部员工和外地社会人员利用信用卡实施的诈骗案件。

　　去年12月13日，办案人员在黄州将银行职员吕某和丰某抓获；24日，郭某在武汉落网，次日，办案民警在重庆将顾某抓获，26日，杜某也在汉被擒；今年2月6日，另一犯罪嫌疑人王某(即在短短12分钟在境外套现者)在吉林被捉。至此，6名犯罪嫌疑人全部到案。

　　据顾某交代，原来一开始就复制了一张假卡自己拿着，而真正户名为“丰英”的借记卡早已交给王，并嘱咐其一接到通知就将钱取走。

　　12日，接到顾信号的王某，在澳门“神灯”珠宝行分两次刷卡购买价值688万澳币(696.4624万元人民币)的金饰，然后“神灯”珠宝行以645万港币将珠宝收回。

　　短短12分钟，王某套现成功，取走了645万港币。

　　嗜赌成性

　　王某独占赃款挥霍大半

　　黑龙江人王某生性好赌，去年12月5日进入澳门到12月12日短短7天内，赌博输掉了几十万元。因此，在澳门套现得手后，此人萌生了独吞全部赃款的想法。

　　在作案成功后，王打电话叫顾来澳门接头，并谎称手机费用完后关掉手机，自己却带着645万港币回到珠海，然后连夜坐车赶到深圳，坐飞机前往北京。在此期间，顾某与王失去了联系。随后，王将赃款中的一部分港币兑换成150万元人民币，通过汇款偿还了借款，然后在3个月内，挥霍掉350万元港币。

　　当民警捉获王时，在其黑龙江的家中，找到剩下的99万港币和50万人民币。

　　及时出动

　　冻结结账资金挽回损失

　　案发后，办案民警一边实施对犯罪嫌疑人的抓捕，一边追查700万元的下落。

　　当日，通过民警与银行有关部门联合查询，发现“丰英”卡上的700万元资金是在当天13时5分至13时17分之间从澳门“神灯”珠宝行被人分两笔刷卡消费的。

　　除此之外，办案人员还获取了一条重要信息，就是这两笔交易资金，目前已从银行系统切割到中国银联的计算机上，并应该由中国银联支付给澳门的“神灯”珠宝行。

　　但由于这笔资金是按照国际业务方式支付，所以暂时还没有到“神灯”珠宝行的账户上。

　　办案民警立即与公安部取得联系，并以公安部的名义通知中国银联暂时不支付费用给“神灯”珠宝行。目前，上海银联总部将这笔资金冻结。(18F7)