银行卡欺诈日益猖獗 中国银联掀反欺诈行动风暴

　　协办770余起案件 规避6000万元风险

　　新浪财经讯 日前，新浪财经从中国银联获悉：2005年-2006年上半年间，中国银联协助公安机关办理各类银行卡相关案件770余起，其中成功破案337余起；同时，查获风险报告突破6万份，为发卡银行避免潜在的可能损失达6000万元——以中国银联为首，与公安机关共同防范的风险管理机制正大刀阔斧推进其反欺诈行动。维护银行卡产业发展环境，从根本上保障广大持卡人的切身利益——中国银联从一举扛下如此重责起，就注定了这是一场漫长的防守反击战。

　　共享信息 遏制欺诈

　　面对银行卡风险事件的逐年上升，持卡人、商户、银行、中国银联以及公安机关无不牵涉其中，作为一家建设和运营银行卡网络的专业服务机构，中国银联在风险管理过程中亦充分围绕“联横合纵”的策略展开，构筑了一张联合相关各方力量的全面防范网络。

　　中国银联首先建立了风险信息交流机制，对于银行卡风险指标信息、欺诈嫌疑申领人、不良商户等近10余种类信息进行了共享，这是及时有效防范同类风险进一步扩散的重要手段。如今该系统风险信息数量已突破48万条，查询次数累计达2300万次，查获的风险报告突破6万份，直接为发卡银行避免潜在的可能损失6000万元。

　　其次，银联通过设立银联卡反欺诈服务中心，并利用95516*1银联反欺诈服务中心和专门的反欺诈中心电子邮箱对突发风险事件做出快速反应。除为持卡人提供安全用卡知识咨询及欺诈投诉或举报、指导持卡人采取紧急补救措施等服务，更进一步协助境内外司法机关做好银行卡案件调查取证工作，建立打击银行卡犯罪协作机制，预防、降低、处置各类银行卡欺诈风险事件。

　　放心用卡 安全支付

　　对于风险管理意识与能力的达成远不是一蹴而就的，对于成立仅四年多的中国银联来说，加强银行间先进风险管理理念和策略的沟通交流、提高风险管理整体水平乃是实现最终之专业化、精细化风险联合防范机制的根本。中国银联与国内主要发卡银行共同组建银行卡风险管理培训专家队伍，培训交流相关信用卡业务风险管理经验，已开展风险管理培训10余次，培训人数超过1000人次。

　　持卡人一直是受到欺诈风险威胁最大的群体。意识到此，中国银联不仅反复在节假日期间通过媒体发出安全用卡的提示，今年更携手国内17家大型发卡银行举行“放心用卡、安全支付”联合宣传活动，共计发放600余万份“安全用卡常识手册”，从根本上为持卡人树起一道自我保护围墙。

　　防范水平的提升与安全教育的加强可说是对欺诈反击的内部准备，有了这样的底气，银联更积极出击各类银行卡犯罪。针对近期猖獗的非法中介违规套现行为，银联已向各成员机构发布疑似套现交易7000余条，共享可疑营销中介和非法广告信息约700条，欺诈嫌疑申领人信息达2300多条，有效防范了上千起欺诈申请。

　　对中国银联来说，经过四年的奋斗历程，她完全凭借对市场走向的把握、对产业发展的投入，打造出了中国银行卡产业共有的自主品牌。作为一家不断进取的企业，其为中国银行卡产业的发展所做出的贡献有目共睹。在她成立之初的“联网通用”如今已切实给社会大众的生活创造了一个方便快捷的银行卡用卡环境，银行卡风险管理联合防范行动也取得了惊人可喜的成绩。在全球化竞争的银行卡产业中，中国银联努力提升品牌的国际