□ 《环球财经》资深记者 黄杨

　　资料显示，Riggs国民银行曾一度是美国华盛顿地区最受欢迎的私人银行，世界各地的权贵和富豪也会慕名而来。甚至有人将其称为“总统银行”以显示尊贵，因为Riggs曾经管理着21个第一家庭的账户，著名的有亚伯拉罕·林肯和艾森豪威尔等，Riggs为墨西哥战争及购买阿拉斯加融资，还掌管着华盛顿地区多数外交家及官员的账户。

　　然后，正应了中国的古语“晚节不保”，Riggs在服务于这些著名人物的同时，也为恐怖分子提供银行服务。在2001年9月11日之后，Riggs轰然倒下。

　　美国FBI和后来的911委员会最终认定，通过Riggs的客户账户汇兑的资金并不是有意为恐怖分子融资，但是调查人员也对Riggs的防范之松感到惊讶。例如在几个阿拉伯人的账户上发现不当资金行为后，Riggs既没有按要求进行背景核实，也没有向政府报告大额交易，其中许多交易单笔均在百万美元以上，这事实上已经违反了美国法律。

　　除上述事例外，2004年7月，美国发布了关于Riggs的参议院报告，报告显示，赤道几内亚驻美国大使馆的账户被允许在不正常通报美国联邦当局的情况下大量提款。在一个相当长的时期里，至少3500万美元被赤道几内亚的Teodoro Obiang Nguema Mbasogo及其家人和政权中的高级官员提走。

　　Riggs还为智力前独裁者奥古斯托·皮诺切特(Augusto Pinochet)提供服务，虽然从1973年美国政府就开始控诉皮诺切特贪污、非法武器交易和残暴，但在1994年，Riggs还是为皮诺切特在该行开立了账户。美国参议院的一份报告披露，Riggs的高管人员帮助皮诺切特伪装了非法取得的数百万美元，尽管一些皮诺切特的支持者声称这些钱来自于境外支持者。通过使用壳公司和隐蔽账户，Riggs非法地使皮诺奇特掌管着大量财富。

　　2004年5月，Riggs因违反反洗钱法被美国财政部判罚2500万美元，并于2005年1月执行了判罚，还另外支付了1600万美元作为违反美国银行保密法案的罚款。2005年2月，该行又因为欺瞒和非法为皮诺切特资金流出英国提供便利，而同意向皮诺奇特索赔的人员提供900万美元。作为Riggs银行的长期控制者，Albritton家族的成员也被迫退出该行董事会。

　　2005年2月，这一私人银行界的传奇银行最终终结，被PNC银行收购，并关闭了其使馆银行业务，而转向专注零售银行业务。所有Riggs银行的分支机构都使用PNC标识。“总统银行”不复存在。■