外资行揽客打全球服务牌 一地开户全球理财

　　除了本地注册、为内地客户提供本土化的服务与产品，外资银行更放眼全球，使内地客户享受到全球统一的标准化服务。据了解，汇丰银行旗下全球个人财富管理品牌“卓越理财”近期全面升级，新版汇丰卓越理财为客户提供全球身份认可，凭汇丰卓越理财卡即可在全球250个卓越理财中心享受宾至如归的服务，由近4000名卓越理财客户经理提供本地支持，满足客户在海外的财务需求。

　　汇丰银行（中国）有限公司个人金融理财业务总监霍霭玲表示，汇丰在内地所有的卓越理财中心都同步提供新版卓越理财服务。这是汇丰首创的环球联网个人银行服务，也是汇丰致力于满足本地客户国际化理财需求的一个重要举措。由于网点和资源有限，汇丰中国的个人银行服务目前侧重提供汇丰卓越理财。

　　一个账号全球通用

　　私企业主，张先生，40岁，从事国际服装贸易，生意往来地区主要是加拿大和香港，有5年的投资经验，已持有的投资产品包括保本

理财、债券、股票以及开放式基金，月收入投资比例在50%左右，偏好3年以下的投资产品。

　　需求分析>>

　　针对张先生的情况，全面升级后的汇丰卓越理财环球服务，令客户可以一地开户，在全球36个国家尊享汇丰一致的理财服务。首先，可以协助张先生开立海外账户以便个人出国时资金调配和消费应用。其次，汇丰的环球电话、网上银行银行，可以帮助张先生随时随地了解账户情况和方便资金划转；银行理财规划，可帮助张先生更全面地规划个人理财以配合不断拓展的公司业务及家庭理财需求。

　　解决方案>> 一地开户全球理财

　　成为本地卓越理财客户，并享受全球36个国家统一标准的贵宾客户待遇，无论走到哪里的汇丰都是贵宾，并有客户主任为张先生服务，就好像在海外有一个家一样，在张先生需要的时候，会快速有效地解决问题。张先生经常出国，也看到了汇丰在海外的网点很多，非常方便。

　　免费开立海外账户，申请海外信用卡。因为张先生已持有加拿大绿卡，他在出国前就可以落实海外账户的信息材料和信用卡，同时，汇丰可提供给张先生所需要的相关目的地资讯，以便更快地开始在海外的生活。

　　免费提供资信证明，信用转移服务：以张先生在汇丰中国的信用记录作为在海外汇丰的参考，就可以申请办理一些信用相关的业务了。比如，张先生的公司发展到海外，可能有买房投资的需求，可以在海外申请个人贷款及卓越理财信用卡等等。

　　通过网上银行，可享受汇丰银行内同名账户间转账免费的服务。汇丰的网上银行正在全面升级，将来不久张先生就可以凭一个用户名、一个密码，登陆查看他各国汇丰账户情况，并进行简单的资金划转，非常方便。

　　另外，张先生在海外如碰到紧急状况，如丢失钱包、信用卡和身份证等重要物品，这时他可以使用汇丰的“全球应急现金服务”。张先生只要拨打汇丰的24小时贵宾服务热线，一经确认身份，汇丰就能及时安排他到当地就近的分行取得应急现金，解决燃眉之急。

　　理财建议>>私营业主应选中短期低风险产品

　　汇丰会根据客户情况测试其风险承受能力，在客户需要产品时，据测试的结果给出与客户的风险承受能力一致的

理财产品供他选择。

　　对张先生来说，虽然他的风险承受能力不错，但由于私营企业主的特殊性，他对资金灵活度的要求会很高，大部分资金已投资于生意的流转中，所以汇丰不建议他投资长期的理财产品；建议他选择风险低的投资理财产品，以备不时之需，如生意上的押金、采购急需的原料等等。所以，汇丰对张先生作出以下建议：将这部分资金的一部分如50%，作短、中期的定期，例如：3个月或6个月的定期。

　　余下部分资金，可投资客户感兴趣的保本理财产品，例如6个月左右的外币理财产品，稳健的同时追求可能的高收益。

　　张先生还可以考虑一定的保险及资产保全的安排以做到未雨绸缪，应对将来有可能的国际贸易及市场、业务等的变化。而开立公司账户更可以满足他公司贸易的需要。另外，汇丰可以配合公司贸易模式的特点及海外买家的情况提供如票据贴现和信用证贴现等业务以满足张先生公司和他个人更灵活资金流动的需求。
沙斐 每日经济新闻