Haidian: Technological Finance Helps the Medium and Small Enterprises

　　海淀一直把解决中小企业融资难作为科技金融创新的重点之一，积极促进科技与资本的对接，鼓励金融机构开展金融服务创新。

　　Haidian always takes the difficulties of financial problem of medium and small enterprises as the point of technological finance innovation, it actively promotes the technology and capital to joint together, and encourages the financial institution to develop innovation service。

　　文  本刊记者 明星

　　正如金融是现代经济的核心，人类社会每一次大的革命，特别是产业升级都源于科技的创新和金融的支持。

　　近年来，海淀区正在全力开展中关村科技金融创新中心和全国性股权投资中心建设，为落实国务院和北京市关于建设中关村国家自主创新示范区的“两个批复”精神，积极争取国家重大金融改革和金融创新的政策措施先行先试。

　　搭建多层次科技金融服务平台

　　“海淀一直把解决中小企业融资难作为科技金融创新的重点之一，积极促进科技与资本的对接，鼓励金融机构开展金融服务创新。欢迎金融机构充分利用中关村核心区的政策和公共服务优势，把海淀当成金融组织创新、服务创新和产品创新的‘试验田’、‘孵化器’，海淀也将不断优化区域发展环境，为金融机构创新提供更加优质的服务。”海淀区代区长隋振江在近日举办的海淀园中小企业履约保险贷款仪式上强调。

　　至今，海淀区制定了一系列促进科技与金融结合的政策措施，搭建不同功能定位、专业化、全方位、一站式服务的科技金融服务平台，引导金融资源向高新技术企业聚集，呈现出全方位、多层次的良好发展态势，科技金融体系框架初步形成，科技金融特色日趋显现，科技金融发展环境得到显著改善，金融业对其他产业发展的带动能力进一步增强。

　　近几年来，海淀区相继获得了“中关村国家自主创新示范区核心区”、“首都科技金融综合改革试验区”、“中关村科技金融创新中心”称号。与此同时，新型金融机构逐步成型，多元化金融格局初步形成。

　　2010年下半年以来，国家采取一系列货币紧缩政策，使企业融资成本不断增加。发展中的中小企业，尤其是科技型中小企业，融资难度进一步加大。而海淀区中小企业资源丰富，12万家经济主体中，90%以上属于中小企业；高新技术企业1.3万家，相当于全国总数的三分之一。

　　“创新型企业要想做强做大，一定要插上技术和金融的两个翅膀才能够腾飞。”中关村管委会主任郭洪一语道破科技创新型企业发展的关键要素。

　　为帮助科技型中小企业渡过融资难关，海淀区金融业基本形成了以股权投资、财务公司、证券、信贷、保险机构为特色，包括担保、典当、科技型中小企业专营机构、小额贷款公司、金融后台机构等多种业态，传统型和新型金融机构并肩发展的多元化金融业格局。

　　上半年，海淀区新增各类金融机构及其分支机构111家，机构总数达到1740家(其中法人机构636家)，金融机构总税收完成276.03亿元，区级收入9.6亿元。

　　其中，新增股权投资企业69家，累计达到357家，管理资金规模近2000亿元；在海淀区注册的新增上市企业25家，转板1家，各类上市企业(含挂牌)达到200家；目前已设立小额贷款公司3家，融资性担保公司19家，科技型中小企业金融服务专营机构12家。

　　随着中国技术交易所、北京鑫泰小额贷款股份公司和一批股权投资机构入驻，金融机构在中关村西区、西直门外商圈不断聚集，科技金融服务聚集区已经初步形成。

　　截至6月，中关村西区共有金融机构172家，法人单位80家，较年初增加22家，实现税收1.9亿元，区级收入7044.75万元。其中，PE大厦作为股权投资机构的重要承载空间，已聚集了鼎晖投资近80家股权投资机构。西直门外商圈共有金融机构79家，法人单位22家，较年初增加4家，实现税收9740.68万元，区级收入2670.67万元。

　　建设中关村科技金融创新中心

　　2011年2月，国家发展改革委印发了《中关村国家自主创新示范区发展规划纲要(2011-2020年)》。规划纲要指出，将把中关村建设成为全国科技金融创新中心。

　　为大力进行科技金融政策创新，海淀区相继出台了《海淀区创业投资引导基金管理暂行办法》、《海淀区促进股权投资企业发展支持办法》、《海淀区促进科技型中小企业金融服务专营机构发展支持办法》等一系列鼓励科技金融发展的政策措施，从财政支持、人力资源服务等方面支持金融机构发展，调动金融机构为科技型中小企业提供投融资服务的积极性，吸引一大批金融机构入驻。

　　今年发布的《海淀区关于加快中关村科技金融创新中心的实施意见》，明确了建设中关村科技金融创新中心的目标与任务。

　　到2015年，初步形成“以多层次资本市场为核心，以科技金融服务机制为支撑，以创新型金融机构为主体，以股权投资、证券、信贷、保险等金融业务综合并用为特色”的科技金融创新体系；到2020年，基本完成涵盖高科技企业生命周期的区域科技金融资源配置体系建设，把海淀建设成与具有全球影响力的科技创新中心地位相匹配的科技金融创新中心。

　　未来5到10年，海淀将积极探索开展政策先行先试，争取中关村鼓励科技创新和产业化的“1+6”系列政策、科技金融创新人才政策、外汇管理政策和QFLP、股权投资行业税收改革政策等一系列政策在海淀率先试点落实。

　　而创投引导基金的设立，更加扩大了海淀区股权投资行业在全国的品牌影响力。

　　2007年7月6日，财政部、科技部正式发布《科技型中小企业创投引导基金管理暂行办法》，首个国家级创投引导基金正式启动。科技型中小企业创投引导基金通过引导创业投资行为，支持初创期科技型中小企业的创业和技术创新，其支持对象为从事创业投资的创业投资企业、创业投资管理企业、具有投资功能的中小企业服务机构以及初创期科技型中小企业。

　　政府通过设立政策性创业投资引导基金，借助其提供的参股和融资担保等政策扶持，引导社会资金设立各类创业投资基金。依托全区丰富的科技资源、教育资源、高素质人才资源以及众多创业型、原创型、高端型、服务型的科技企业聚集优势，吸引股权投资等金融机构入驻海淀。

　　截至目前，海淀区引导基金首批合作成立的3支子基金投资项目多达33个，投资规模9.51亿元，其中投资海淀区内项目13个，投资额1.85亿元；目前已完成引导基金第二批申请合作机构的尽职调查和专家评审工作。

　　除集中地方力量助推企业上市外，海淀还积极争取监管机构、各大证券交易所等支持海淀企业上市工作，这些都为海淀企业上市铺平了道路。政府与深交所签署战略合作协议，达成共同推进海淀区中小企业上市的意向；与美国纳斯达克证券交易所等四方签订设立美国纳斯达克海淀工作站合作备忘录。普华永道会计师事务所专门在海淀设立分支机构，开创了该事务所在同一城市设立两家分支机构的记录。

　　围绕科技金融中心建设这一目标，到2015年，海淀区将被打造成为交易集中、投资规模大、世界知名的股权投资机构聚集区，使驻区内股权投资机构总数达到500家，管理的资金规模超过5000亿元。境内外上市企业达到300家以上，形成“海淀中关村”板块。全区各类金融机构及其分支机构总数达2200家。其中，中小企业融资信用担保公司数发展到50家以上，资信评估公司增加10家以上；注册资本5亿元以上的小额贷款公司达到3家，担保金额20亿元以上的融资担保公司达到3家，科技型中小企业金融服务专营机构达到25家。

　　建设全国性的股权投资中心

　　为打造股权投资机构等科技金融要素聚集的空间环境，海淀区政府在中关村西区共同建设了中关村PE大厦，在大厦内专门设立了300平方米的科技金融展厅，为驻区金融机构提供集中办公、商务洽谈、项目对接、融资路演和宣传展示等一系列个性化服务。

　　截止2011年6月底， IDG资本、鼎晖投资、英飞尼迪等国内外知名的股权投资机构78家入驻PE大厦。入驻机构管理资金总规模187.8亿元人民币，平均每家管理资金规模为2.41亿元。

　　作为全国首家以PE命名的股权投资机构空间聚集载体，中关村PE大厦的推出，对推进中关村自主创新示范区核心区建设，巩固全国性股权投资中心领先地位，推动海淀区股权投资行业规范快速发展起到了积极的示范和带动作用。

　　为吸引国内外各类股权投资机构来到中关村，新设立或新迁入海淀的投资机构在开展投资业务后，将获得50-80万元的一次性资金补助；租用办公用房获得三年租金价格补贴，其中第一年补贴50%，第二年30%，第三年20%；投资于海淀区企业且被投资企业成功上市的企业，还可按股权比例获得一次性资金奖励。

　　截至目前，已有12家入驻PE大厦的股权投资机构获得海淀区财政专项资金补贴，补贴金额610.26万元，占全部获得股权投资专项资金补贴金额的48.1%。

　　今年以来，海淀已为44家股权投资机构落实了PE大厦集中办公注册事宜，推动了资本与技术的对接，在PE大厦连续举办了4场“海淀区创新创业企业投融资对接会”，邀请近50家有融资需求的区域创新创业企业，与投资机构、信贷机构和金融中介服务机构对接。

　　现在看来，PE大厦为企业带来的经济和社会效益已初见成效。根据PE大厦入驻机构抽样数据统计，在获得股权投资机构资金支持的被投企业普遍得到了快速发展，各项基本指标增长较快，自主创新能力持续提升，研发投入不断加大。

　　据清科研究中心数据统计，从2010年至2011年6月底，海淀区内股权投资机构共计投资企业170家。其中，已经披露投资金额的有123家，共计为117.86亿人民币，平均投资金额为9582万。在170家被投企业中，海淀区被投企业32家，其中已披露投资金额的有25家，共计12.53亿人民币，平均投资金额为5012万。已有19家入驻PE大厦的股权投资机构披露投资情况，共计投资企业57家，占全区被投企业数的33.5%。其中已有33家披露投资金额，为15.53亿元人民币，占全区已披露投资金额的13.2%，平均投资金额为4706万。

　　在57家被投企业中，有博雅软件、奥瑞安、天天网等8家是海淀区企业，占全区投资海淀企业数的25%，其中已披露投资金额的7家，共计4.24亿元人民币，占全区投资海淀企业已披露投资额度的33.8%，平均投资金额为6057万。

　　下一步，海淀将继续依托“海淀区创新创业企业投融资对接会”等形式，积极组织驻区企业和股权投资机构开展细分行业的对接交流，挖掘潜在项目源，促进投资合作。同时，积极促进驻区行业协会、股权投资机构和高端中介机构强强合作，打造项目、资金、技术、人才、交易上下游的完整体系。力争2011年底全区股权投资机构达到400家，管理基金规模超过2000亿元，成为股权投资机构聚集地和资金高地。

　　其次，在加快落实《中关村PE大厦招商方案》、《关于为入驻中关村西区股权投资机构做好服务的实施办法》、《海淀区促进股权投资企业发展支持办法》等优惠政策之外，进一步制订新的支持政策，为入驻PE大厦股权投资机构做好服务，鼓励天使投资、创业投资在海淀快速发展，聚集一批股权投资领军人才和高端股权投资机构。

　　为积极拓展科技金融产业发展空间，海淀将在中关村西区建设“中关村金融大厦”，以更加优惠的政策和更为优质的服务，引导大型财务公司、知名银行中小企业服务中心、总部级担保机构、金融中介机构、股权投资等金融服务机构入驻，形成金融机构密集、要素市场完备、集散功能强大的金融机构和市场集聚区。

　　2011年，是海淀经济社会发展和科技金融创新改革的关键时期，海淀区将以落实国务院和北京市“两个批复”精神为契机，加快建设中关村科技金融创新中心，进一步深化科技金融综合改革试点。