钢骗子骗死贸易商 建立诚信档案成防骗第一招

　　杨羚强

　　昨日，《每日经济新闻》从公安部门一位负责经济诈骗侦察的干警处了解到，他手上正办理一起案值数百万元的钢铁诈骗案。无独有偶，门户网站“周宁在线”日前也刊载了一则骗钢事件：11月10日，一福建周宁籍青年用20万假本票，从宝山某钢材市场骗取了50吨三级螺纹钢。而据该网站称，近期不少周宁县在沪的钢铁现货企业屡遭不法分子诈骗，先是用空头支票“骗钢”，后又用本票诈骗，损失金额近千万元。事实上，类似的骗钢事件近期层出不穷，不少钢铁贸易企业因上当受骗而最终不得不关门大吉。

　　上海诚通香山金属交易有限公司综合部经理苏继承证实，在上海钢铁贸易行业，这类骗钢案件几乎每年都会发生。个别骗钢案件的案值甚至高达数千万元。上海鑫洪实业有限公司经理宋洪华坦言，他从事钢铁贸易业有十多年的历史，期间很多钢铁贸易公司“销声匿迹”了，就是因为被钢骗子一次性大量“骗钢”损失惨重，不得不关门歇业。他认为，钢铁贸易公司的安全保卫工作不仅应该包括“防盗、防抢”，还要加上“防骗”。因此钢铁贸易企业应该谨慎经营，不要因盲目追求利润而接受陌生客户的大宗订单。

　　与宋洪华一样，上海顺马实业有限公司的总经理罗尧顺对钢骗子也十分警惕，他的主要客户都是做过多次生意的老客户，少有陌生客户，也不安排专员开拓市场，目的就是为了防止上钢骗子的当。据他介绍，钢铁贸易圈内甚至一度流传，某钢骗子从十多家企业诈骗金额多达一亿多元钢铁的巨案。

　　钢骗子的存在，严重影响了钢铁贸易公司的正常经营。大部分公司都不敢与陌生企业洽谈大宗交易，更不敢派专员开拓市场。更有个别极端的钢铁贸易公司，害怕“树大招风”，招惹钢骗子上门，连必要的广告宣传也省了。可即使如此小心防范，仍有不少公司上当。据宋洪华介绍，很多钢骗子最初多与企业当场现金现货交易，在钢铁贸易圈内逐渐建立不错的信誉度。由于目前的钢铁市场供大于求，钢铁贸易企业的日子并不好过，这样的公司就成了“香饽饽”，很多钢铁贸易公司都愿意与其做生意，甚至愿意赊帐供货。可时间一久，这些公司就到处赊账买钢，当所购买的钢铁达到一定金额后就“人间蒸发”了。

　　而据知情人士介绍，上海很多钢铁市场及其管理机构均采用一系列手段严格防范“骗钢”事件，如建立诚信档案，给钢铁贸易企业度的经营诚信度评级，重点“盯牢”新入钢市的“陌生面孔”，加强调查其背景，并将其企业经营状况向所有钢铁贸易企业通报等。不过，尽管防范措施在一定程度上减少了骗钢案件的发生，但仍有不少“钢骗子”利用企业急于求成的心理成功骗钢。

　　久欠成骗 拖欠与骗钢成“亲兄弟”

　　“久欠就是‘骗’了。很多公司正常经营的企业因为长期拖欠钢材货款无法支付，也很有可能最终由拖欠货款转化为另类的钢骗子。”上海鑫洪实业有限公司的一位工作人员表示，很多时候“拖欠”与“骗钢”就像一对“亲兄弟”。

　　据该公司经理宋虹华介绍，近年来拖欠钢款风越来越盛。“早年中外合资单位还有不错的信誉，拖欠的钢款一般很快就会结清。但现在即使是中外合资企业，也有可能会长期拖欠，一些公司拖欠钢款的时间甚至长达一年以上。”据他介绍，在这种情况下，很多钢铁贸易企业自然更愿意与能迅速结清钢款的公司进行现货交易，因此为“钢骗子”用假支票、假本票“骗钢”提供了肥沃的土壤。上海顺马实业有限公司总经理罗尧顺也表示，一些企业严重拖欠钢款给他们带来了巨大的损失。为了确保钢款最终能够支付，有时他们甚至会主动放弃一些利益，以确保钢款能顺利回收。

　　而另一方面，钢骗子们也学会了利用“拖欠”的手段“骗钢”。一些钢骗子在积累了一定信誉后，就开始大量拖欠钢款，最终“人间消失”。在这种情况下，有很多钢铁贸易企业将交易安全等级由“防骗”升级为“防拖欠”。

　　防骗有术

　　有道是“魔高一尺，道高一丈”。虽然钢骗子的手段日益升级，防骗的难度越来越高，但一些钢铁贸易企业仍然拥有有效防骗的手段：

　　手段一：专业化经营。一位专营汽车配件生产钢板的企业表示，他们这样做并不只是为了避免过度的价格竞争，造成经营利润亏损，最重要的是相比螺纹钢等通用类钢材，经营这一类钢材的企业必须拥有丰富的专业经验和专门的渠道，交易难度大，不易出售，给钢骗子销赃带来很大难度。

　　手段二：认准有实力的大企业。即便是“陌生面孔”的钢铁公司，只要其所有的钢铁库存量很大，也是可以交易的。

　　手段三：尽量和熟客做生意。遇到生客一定要尽可能详尽地了解其背景，收到支票、本票最好到银行当场验校，以防有假。

　　手段四：避免和拖欠情况严重、信誉度差的企业交易。信誉度差的公司即使是正常企业，也不能与之交易，防范其恶意拖欠，甚至资不抵债。

　　<标题>=外籍人士涉嫌信用卡诈骗案昨开审

　　<副题>=

　　<作者>=何勇 每日经济新闻

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　　昨天，《每日经济新闻》从上海第二中级人民法院获悉，该院对努拉等四名外籍人士因涉嫌信用卡诈骗罪、妨害信用卡管理罪开庭受审。

　　据控诉人称，努拉和伊布拉希姆都是30多岁的加纳国籍女性，今年6月7日下午，两人在上海今亚珠宝有限公司淮海店，持伪造的花旗银行万事达信用卡，骗购价值39520元的千足金金条一根。

　　当晚6时，两人又到上海九海百盛广场有限公司，持卡骗购价值7360元的中华翻盖香烟184包。次日晚，两人又到老凤祥

　　今年8月15日，伊布拉希姆在北京机场被公安人员抓获。

　　今年5月，来自尼日利亚的尼尔森在永安百货顺利买到金饰品。6月9日，尼日利亚人班克斯也从浦东机场入境，入住华纳时尚酒店，次日正在酒店里与尼尔森交流时，被公安人员抓个正着，从其旅行箱内查出两张假卡。

　　此案涉案人民币达到15.6万元。由于需要翻译，庭审时间将延长，昨天的审理并未结束，今天将继续审理。