如何更好去预测现金流?在几乎与所有和现金流相关的环节都可能发生影响的情况下,预测现金流恐怕要祭起80/20法则。财资战略专家表示,如果能关注对公司运营结果80%构成影响的20%的那一部分现金流,公司的资金部门就可以更快地产生成效。
此外,财资专家建议,如果在资源并不丰富的情况下想获得尽善尽美的预测,结果往往是失之千里。同样如果现金流预测过于详细,也可能使实用性大打折扣。
为了增加现金流预测的准确性,资金总监也应该将现金流预测与一些简单的测算,如现金流与销售比,做对比。同时,如果一家企业的现金流预测总有问题,财资专家则建议公司要求每一个事业单元都提交自己的现金流预测,以便筛选出那些提供不准确数据的单元予以重视。
如果企业的高层能够放出这样的讯息——绝不容忍有问题的现金流预测,那么现金流预测的准确性一定会提高。
充满矛盾的十字路口
许多人观察,中国经济面临的问题是,因为政府刺激方案的实施造成信心已经有了,但是实体经济却没有切实好转的证据, 9万亿元的投资,七成投入到基建领域,针对中小企业的仍然很少。
流动性的过剩,令许多人担心通货膨胀的来临。巨额贷款大量进入基建领域也令律师对未来银行不良资产率的提升表示担忧。一名不愿具名的律师表示,未来两年,值得关注的领域很多,既有审计是否充分反映了经营上的风险的问题,也有不良资产处置的问题,当然更有亟待解决的金融创新如何满足中小企业的需求与中小企业结构性融资的问题。
高流动性与低利率也为企业提供了一些调整融资结构的契机。低利率令许多企业的财务成本降低了不少,更为重要的是,有私营企业的财务总监提出,需要对企业的融资结构进行调整,特别是减少短期贷款而增加中长期贷款,防止下半年可能出现缩紧银根的情况时,企业能够有足够的准备。
在全球金融危机的重压之下,一直行走在国内自主知识产权的星光大道上的中星微,迫切需要一盏能照亮未卜前程的资本灯塔。