普林斯上任一年 花旗的雨伞能否撑住暴风雨

　　有关花旗的负面报道给了普林斯影响领导层、改善花旗商业行为的机会。但也需看到，普林斯执掌花旗仅一年时间，他是否有实力有效影响花旗遍布全球的业务尚待观察

　　本报特约记者 康理诚(Ricky Carew)

　　以雨伞为标志的花旗集团正在经受一场猛烈的暴风雨。

　　10月25日，花旗的股票价格跌至年度最低的42.10美元／每股。也是在这一天，家乐福同花旗解除了合约，转而聘请摩根士丹利担任其财务顾问。花旗此前一直担任家乐福在日本零售业务的顾问，此笔交易估价为4亿欧元。

　　一切缘于花旗一系列违规行为被曝光后所产生的连锁负面影响。

　　违规受罚

　　不久前，日本金融厅以其长期违规操作为由，吊销其下属的花旗银行在日本的私人银行营业执照；此后，花旗全球市场公司(Citigroup Global Markets Inc.)又因向个人投资者提供有关其对冲基金的虚假、误导数据，被美国证券交易商协会(NASD)处以25万美元罚款。

　　花旗的声誉因此一落千丈，面对金融监管的日益严格和投资者疑虑的不断增加，花旗是否还能保持金融界的精英地位令人怀疑。

　　整整一年前，花旗董事会选择了查尔斯.普林斯(Charles O. Prince)接替桑福德.威尔(Sanford Weill)出任花旗首席执行官。此前，普林斯在花旗担任了13年的法律顾问。

　　当时，花旗刚刚经历了安然、MCI WorldCom的丑闻，董事会希望普林斯这位经验老道的律师能够重振花旗声誉，挽救投资者信心。但仅仅一年之后，普林斯净化花旗企业文化的努力即告失败。为扩大利润违规操作的情况仍在花旗不时发生，对公司的负面报道和监管者的严密注视亦接踵而至。

　　今年7月，业已宣告破产的意大利食品巨头帕玛拉特公司的一位特别管理人在美国发起标的为100亿美元的诉讼，指控花旗银行和美国银行共谋欺诈该公司及其股东和债权人。两家银行均已否认以上指控。而《华尔街日报》在11月2日报道说，一家新兴市场基金管理公司在纽约州法庭起诉花旗公司并索赔3亿美元。该公司指控花旗在巴西的一位投资管理人强迫他们以低于市价的价格销售其手中的股票。

　　而日本金融厅则在其报告中指出，花旗日本分行“太过重视”获得利润及争取客户，因而不能有效地对客户及其钱款的用途进行核查。花旗日本的客户中有人贷款来炒作和操纵股票。一些被花旗其他分支机构认为有洗钱嫌疑的客户，也可以不经正常检查程序便在花旗日本开户。

　　关键是花旗日本屡教不改，反复违规，最终导致了日本金融厅采取最强硬行动——吊销花旗日本的营业执照，并要求其在一年内结束在日所有业务。金融厅在报告中指出，花旗日本的职员向监管机构表示他们已经改过，而事实上，花旗日本对以前各种检查中发现的错误毫无改正。

　　普林斯竭尽全力来弥补同日本金融厅的关系，他于10月25日飞抵日本，以个人身份向日本金融厅专员五味广文(Hirofumi Gomi)道歉，并在新闻发布会上对花旗银行“没能遵守日本的法律法规”公开致歉。

　　亡羊补牢

　　花旗日本的首席执行官道格拉斯.彼得森也提交了一份计划，旨在提高花旗日本的内部管理结构，包括更换关键岗位的员工，成立新的管理监督部门。据悉，12名花旗日本的官员已引咎辞职。

　　而日本的监管者指出，花旗集团为了获得更多的利润放任甚至鼓励其国际分支机构违反法纪，对此事也有责任。

　　为此，花旗也解雇了三名高层，他们是花旗国际业务主席Deryck C. Maughan，花旗资产管理部门主管Thomas W. Jones和私人银行业务首席执行官Peter Scaturro。其中对Maughan的解聘最为引人注目，因为Maughan是日本业务的专家。

　　而Jones曾任职于所罗门兄弟公司，该公司1988年并入花旗。所罗门兄弟因违规交易在业内口碑一直不佳。很多分析家认为，花旗现在的问题根源在于所罗门兄弟带来的企业文化。

　　花旗日本的主席兼首席执行官道格拉斯.彼得森此次幸免于难，因为他是今年5月才到任，而此次暴露的问题则多处在其到任之前。

　　有关花旗的负面报道给了普林斯影响领导层、改善花旗商业行为的机会。但也需看到，普林斯执掌花旗仅一年时间，他是否有实力有效影响花旗遍布全球的业务尚待观察。

　　相对于整个花旗集团来说，花旗日本的私人银行业务规模并不大。而在另一桩丑闻中，NASD对花旗25万美元的罚款虽然创下了NASD的最大金额记录，但对仅2004年第三季度净利润就达53亿美元的花旗集团来说，这笔罚款也实在是九牛一毛。

　　(本报特约记者陈慧颖对此文亦有贡献)