中信基金市场总监汤维清：中信展开蝴蝶战略

　　本报记者 马玉荣

　　“中信精典配置基金目前销售情况相当理想，这主要是由于我们为发行作了长期铺垫，特别是我们专门设计了＇蝶型战略＇。”中信基金管理有限公司市场总监汤维清接受记者采访时说。

　　他介绍说，中信基金管理有限责任公司旗下首只基金产品--中信经典配置证券投资基金整个销售充分运用整个集团合作伙伴的协作关系，说的形象一点就是蝶型战略。基金管理公司作一个支点，向两个方向延伸。中信集团总资产2000多亿，90%以上资产是金融资产，提供银行、保险、证券这部分金融业务，其他实业占10%。基金行业是非银行资产行业，利用好中信集团资源，将对中信基金形成有效的帮助，我们认为这项工作很重要，称之为蝴蝶的一个翅膀。

　　中信经典配置基金使中信金融服务平台更加完整。以前在基金方面，中信集团曾经参股长盛基金管理公司，但股份较少，很难在客户资源上进行深度合作。中信经典配置基金将对中信集团内部这些客户资源进行有效挖掘。中信集团是控股公司，未来如果政策法规允许混业经营，金融控股公司下面可衍生银行、保险、基金一体化大架构。中信基金已设专门服务中心，各项业务通过统一的9558号码给客户提供市话、话务服务，中信集团在构建金融服务平台服务时已在作为一个控股基金品种，是个人、机构客户重要的理财工具。另一面作为新的基金管理公司，集团现有客户资源有助于新公司站在新的高点。培养忠诚于中信基金的客户。

　　蝴蝶的另一个翅膀就是通过渠道、签约合作伙伴托管银行、证券公司代理销售，加上目标客户明确的保险公司、财务公司，是市场开发的另一个方向。这一方面是在与合作伙伴紧密合作，对外政策上，让合作伙伴感到诚意。另一方面在客户发展过程中，全力通过投资人、基金经理，提供有效的支撑，面向个人投资者，通过银行、证券公司柜台宣传，吸引个人到相应柜台。

　　他说，作为新的基金公司发行第一只基金的确需要更多的努力。在初始阶段，银行收基金认购费用，如果没有特别利益，很难通过现有机制调动其积极性。主管部门为刺激行业发展，主张销售费用与业绩挂钩。银行应提出部分费用作为特殊产品奖励，给一线柜台销售人员。但银行实行收支两条线，做起来有困难。中信通过与招商银行高层交流，与对应部门合作，争取到了鼓励销售人员积极性的政策。

　　另外，中信在销售时提供的服务做得更细，囊括基金公司目前所有营销手段，比较形象的说法是“带着柜台走”。还提供网上交易、电话等投资手段，以保证客户能与我们时时现场交易。软性服务方面，制定一系列标准，投资者到基金成立后能有亲身体验。

　　至于中信精典配置基金的特色，主要表现在三个方面：

　　一是中信集团的品牌，中信集团在北京、江苏、浙江、湖南等地影响比较大，我们基金公司，是实力集团下一个新的公司，中信的品牌是一种无形资产。

　　二是我们的管理团队，我们是优秀基金经理担纲的团队，中信经典配置基金经理丁楹，2002年在新加坡10大基金经理排位中名列前5位。她的投资管理能力在保险公司、其他机构投资者中被广泛认可。

　　三是我们推出的产品有几大特点：一是第一次把短期金融工具作为一类产品，包括三类资产。二是主动、动态配置资产。股票45%-75%，债券5%-35%，短期金融工具5%-35%。基金经理可以根据市场变化趋势调整在股票、债券上的比例，短期债券、回购、票据，类似货币市场基金，其流动性、安全性好，如果股票、债券市场机会不好，可以突出短期金融工具，使基金处于资产组合良好的情况。

　　汤经理认为，2004年是震荡偏牛的市场，总体是上涨趋势，股票市场投资机会大些，债券市场中线不理想。在这样一个震荡偏牛市场，股票型基金收益率一般要高些。中信适时推出该产品更符合投资人收益增长的需求。也体现了对未来市场判断的前期预见性。