单一类型基金风险较高 基金组合套餐将成主流 | ||||||||||
---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|---|
http://finance.sina.com.cn 2004年07月28日 18:15 金羊网-羊城晚报 | ||||||||||
本报讯 记者日前从部分基金管理公司了解到,随着股市投资风险的加大,单一的股票型基金由于其风险相对较高已开始让投资者忧虑。随着投资人对未来收益要求的降低,一些相对风险较小的投资工具,比如债券型基金与货币型基金开始引人注目。为了满足投资者这一新的需求,不少基金管理公司,甚至一些代销基金的证券公司,都纷纷推出组合式基金套餐来降低投资人的风险。业内人士认为,组合套餐将成为今后国内基金业的一种主流理财模式。
据介绍,处于不同生命周期阶段的人,具有不同的理财偏好。比如参加工作不久的投资人处于积累期,他会追求高风险、高回报;参加工作时间较长的投资人处于巩固期,追求回报的同时需要适当降低风险水平;已经退休的投资人处于支出期,主要以低风险投资为主,但仍需要化解通货膨胀的风险。因此,一些基金管理公司利用已有不同基金的不同风险收益,在风险测算和收益预测的基础上,通过科学的比例配置,使基金组合的风险收益特征更为合理,可以充分满足投资者不同生命周期阶段的不同理财需要。 华夏基金的营销人员表示,不愿承受损失、但也不追求高收益的老年家庭可选择15%的股票型基金加20%的债券基金再加50%的现金增利组成的套餐。这种组合风险最低,以资产保值增值为目标,可以帮助投资人战胜通货膨胀。 而参加工作时间较长、有一定积蓄、开始考虑养老和子女教育的小康家庭,以及理财目标比较保守的企事业单位、信托资金,则可选择由30%的股票基金加20%的债券基金和20%的现金增利基金套餐,它的风险较为适中。 参加工作时间在5年以下、有良好收入的白领人群或富裕家庭,保险公司和追求高回报的企业单位、信托资金,更适合由90%的股票基金加10%的债券基金的组合。这种组合风险水平最高、预期收益也最高,在投资人愿意承担较大风险的情况下,帮助投资人实现财富的快速积累。(记者 韩平) (观宇/编制)
|