每日基金投资必读：7月13日基金动态及点评

　　方信

　　今日华安基金管理有限公司的华安宝利配置证券投资基金发布了招募说明书。

　　该基金将自2004年7月16日至2004年8月17日，通过交通银行、海通证券股份有限公司、申银万国证券股份有限公司、国泰君安证券股份有限公司、华夏证券股份有限公司、招 商证券股份有限公司、兴业证券股份有限公司、渤海证券有限责任公司的代销网点和华安基金管理有限公司直销网点上海、北京投资理财中心和电子交易平台公开发售。首次认购的最低金额为人民币1,000元，追加认/申购的最低金额为人民币500元。

　　基金投资目标是通过挖掘存在于各相关证券子市场以及不同金融工具之间的投资机会，灵活配置资产，并充分提高基金资产的使用效率，在实现基金资产保值的基础上获取更高的投资收益。

　　投资理念为把握风险，管理风险，获取(风险相对应的)收益。投资策略是基金管理人将通过对中国证券市场进行定量和定性的分析，采用积极的投资组合策略，保留可控制的风险，规避或降低无法控制的风险，发现和捕捉市场机会以实现基金的投资目标。

　　基金提出的资产配置策略是，通过对宏观经济、国家政策等可能影响证券市场的重要因素的研究和预测，并利用公司研究开发的各种数量模型工具，分析和比较不同证券子市场和不同金融工具的收益及风险特征，积极寻找各种可能的套利和价值增长的机会，以确定基金资产的分配比例，如股票市场、债券市场和短期资金市场的资产配置比例；可转换债券在债券投资中的配置比例；债券投资中的市场配置比例；股票和可转换债投资中的行业配置比例等。同时基金管理人将根据预先的研究和判断，对不同的证券子市场和金融工具设定收益目标，主动实现投资收益。

　　资产调控策略为基金管理人将在深入分析和研究基础上，通过适时的债券回购和逆回购操作，提高基金资产的使用效率。此外，在获得有关监管机关的同意或许可后，基金也将充分利用开放式回购等资产调控工具，在严格的风险管理基础上，以获得更多的投资收益，实现在市场上升和下跌时都可能为投资者获取收益的目标。如在市场价格处于上升过程中，基金可以通过开放式回购交易等资产调控产品达到融资的效果；在市场价格处于下降过程中，基金可以通过开放式回购交易等资产调控工具达到为投资者获取收益的效果；在市场价格不确定时，本基金可通过开放式逆回购等资产调控工具，将融入的固定收益类证券与现券进行对冲，实现套期保值，锁定收益；在市场资金紧张，短、长期回购成本倒置时，基金可以通过回购利率组合进行套利。基金采用资产调控策略的资金余额不得超过基金净资产的40%，若未来有关监管机构有新规定的，按照有关监管机构的规定执行。

　　基金成立后不超过30个工作日，将通过基金销售网点，包括基金管理人的直销网点及基金销售代理人的代销网点，具体名单见发行公告办理申购、赎回和其他交易。

　　今日华安基金管理公司有两则公告，一是华安现金富利投资基金2004年第六次收益支付的公告，华安现金富利投资基金成立于2003年12月30日，自2004年2月起已对本基金收益进行了五次集中支付。根据《华安现金富利投资基金基金契约》、《华安现金富利投资基金招募说明书》及《华安现金富利投资基金成立公告》的约定，本基金管理人定于2004年7月12日对基金自2004年6月12日起的收益进行集中支付并结转为基金份额，

　　自2004年6月12日起至2004年7月12日，该基金已实现净收益折算的年收益率为2.452%。本基金管理人定于2004年7月12日将投资者所拥有的上述期间的累计收益进行集中支付，并按1元面值直接结转为基金份额，不进行现金支付。收益结转基金份额日：2004年7月12日；收益结转的基金份额可赎回起始日：2004年7月14日。

　　二是华安基金公司华安基金管理有限公司关于开放式基金电子交易业务增加兴业银行“银基通”资金结算方式的公告

　　该公司在2003年4月7日开通中国民生银行(资讯 行情 论坛)“银基通”及2003年4月28日开通“银联通”资金结算方式的基础上，华安基金管理有限公司自2004年7月13日起正式推出与兴业银行上海分行合作的兴业银行“银基通”作为“华安特快”基金电子交易业务又一新的资金结算方式。个人投资者到兴业银行指定网点办理相关申请手续后，即可通过华安基金管理有限公司网站及交易电话进行基金交易及查询等业务。

　　但需注意，兴业银行“银基通”目前暂只在上海地区推广，其他地区的推广时间将另行公告；

　　目前华安基金管理有限公司管理的开放式基金包括华安创新证券投资基金(简称“华安创新”)、华安上证180(资讯 行情 论坛)指数增强型证券投资基金(简称“华安180”)和华安现金富利投资基金(简称“华安富利”)； 通过兴业银行“银基通”，投资者可以认购将于2004年7月16日正式发行的华安宝利配置证券投资基金。

　　南方基金管理公司公告南方基金投资人俱乐部兑现个人会员积分。根据原积分计划，“每200分累计等值为一元人民币，个人会员的积分奖励为南方稳健成长基金基金份额。”由于奖励南方稳健基金份额涉及申购费与赎回费，对客户交易可能会产生不便，故本年度的积分奖励活动将。根据国家个人所得税法的有关规定，本次奖励活动将在扣除相关税款后进行，南方基金管理公司将代客户缴纳相应税款。

　　《南方基金投资人俱乐部积分计划》已于2004年1月29日公告，3月开始实施。根据原积分计划，“个人基金帐户累计积分20000分，均获取积分奖励。”该公司将于近期对满足该条件的个人会员兑现积分，未达到奖励条件的会员将继续进行积分累计，在次年度满足条件后进行兑现。

　　嘉实基金管理公司的四只基金已于昨日开始在深交所行情发布系统揭示净值。

　　嘉实增长证券投资基金净值揭示简称为“嘉实增长”，代码为“160702”；嘉实稳健证券投资基金净值揭示简称为“嘉实稳健”，代码为“160703”；嘉实债券证券投资基金净值揭示简称为“嘉实债券”，代码为“160704”；嘉实服务增值行业证券投资基金净值揭示简称为“嘉实服务”，代码为“160705”。每百份基金单位前一日净值在行情系统“前收盘”中反映。

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