各国加大打击力度

　　这种“黑钱漂白”实际上潜伏着严重危机，正成为一个不断孳生的毒瘤。其一，作为犯罪过程中极其重要的一环，洗钱使罪犯得以实现经济目的，并通过轻松掠夺的金钱，实现犯罪的恶性膨胀和恶性循环。其二，数额巨大的洗钱活动能使资本的流通不再受任何经济逻辑的约束，对一国或地区的金融造成严重影响，使金融界变得混乱异常，扰乱经济的发展。 其三，洗钱通常会导致一国或地区资金外流失控。据俄罗斯内务部经济罪案部门主管拉特马诺夫说，大部分洗钱资金是透过虚假公司汇出国，转移到海外。据说，光是在1999年，从该国通过著名的纽约银行就清洗了数以千亿美元。

　　过去的惨重教训一再向我们诉说，洗钱对一国的经济、金融乃至政治秩序和社会稳定等，都会造成相当严重的危害。因此，各国政府均视“洗钱”为大敌。近年来，一些国家和地区相继出台了一些相关的法律、法规，成立一些专门机构，集中人力、物力、财力，对洗钱犯罪进行严厉打击，洗钱行为成了人人喊打之“过街老鼠”。

　　面对国内触目惊心的洗钱活动，韩国政府制定了《关于特定金融交易情报报告及使用的法律》和《关于隐匿犯罪收益的规定与处罚的法律》等两项旨在严惩洗钱犯罪行为的法令，以加大对“洗钱”活动的打击力度，防止该国成为国际“洗钱”活动的温床和中介地。法令规定：韩国将成立金融情报分析室，负责搜集、分析和向搜查机关提供有关“洗钱”活动的情报。金融机构的工作人员有义务向金融情报分析室报告有犯罪嫌疑的外汇和韩元交易活动。凡是把偷漏税、受贿、有组织犯罪所获钱财进行“洗钱”活动的人将被判处5年以下徒刑，并处以3000万韩元(约1100韩元合1美元)以下的罚款。“洗钱”收益者也将判处3年以下的徒刑和2000万韩元以下的罚款；金融机构发现有洗钱之嫌的金融交易时，应立即向国家财政经济部所属机构汇报备案，如果不遵守此项规定，将会被课以500万韩元(约合4400美元)的罚款。

　　银行谋求确立全球标准

　　一般而言，犯罪分子和犯罪集团主要是通过银行来洗钱的。近年来，在各国际金融中心和境外市场，洗钱活动十分猖獗，一些国家的政要和黑手党集团在一些银行藏匿不义之财的消息屡屡见诸报端，使一些银行的声誉受损。

　　去年9月，太平洋沿岸地区反洗钱和金融犯罪大会在加拿大温哥华召开，来自50个国家的700余名政府、司法界官员和金融界人士聚集一堂，对不法分子触目惊心的洗钱手段和金额进行了揭露，对各大银行反洗钱措施不力多有微词，要求银行界尽快采取行动，阻止赃款渗入全球银行系统。

　　在此背景下，银行界特别是一些知名银行不再保持沉默，开始酝酿出台了反洗钱的第一个行业准则。

　　10月30日，瑞士联合银行、瑞士信贷银行、荷兰通用-阿姆斯特丹-鹿特丹银行、西班牙桑坦德银行、美国花旗银行和大通曼哈顿银行及其合并伙伴JP摩根银行、英国巴克莱银行和汇丰银行、德国的德意志银行以及法国的兴业银行等世界11家知名的大银行，在瑞士苏黎士向世人宣布了酝酿多日的《沃尔斯堡准则》，以“建立对赃钱存入银行实行严打的一项全球标准”。

　　《沃尔斯堡准则》规定：凡纳入这一行业准则帐下的银行，都有义务验明客户的真实身份，不再接受客户开设匿名账户。同时，银行只能接受合法收入，客户在将钱存入银行时，必须出具有效证明，确认他们的资金有合法来源。银行在经营活动中，必须警惕不正常和可疑的资金活动，对大额资金的支付，要进行认真查校。对来自反洗钱法律不严或犯罪及腐败风险较高国家的资金，以及现任或前任政府、党派官员的存款，银行必须进行格外严格的审核。

　　对此，业内人士指出，11家国际知名银行制订《沃尔斯堡准则》，第一次联手棒杀不义之财，将有效地震胁国际洗钱犯罪活动，应该说意义十分重大。但是光有《准则》也不行，“管好自己的孩子”，不贪一时之利，主动抵抗暴利诱惑则是最重要的。只有做到这一点，银行界才不会成为助长洗钱犯罪活动的“帮凶”，从而遏制全球洗钱犯罪活动泛滥之势，还国际金融界一个清白的发展环境。

　　当前，一些国家和地区包括一些国际组织都采取了一些措施，对洗钱这一全球性犯罪活动进行了严厉打击，取得了一些成果。然而，由于日益现代化的高新技术在金融业的推广应用，使世界资本的大量流通成为可能，同时也为犯罪集团洗钱提供了便利。林木