里斯：真印钞厂走出假钞之王

　　和合法印钞厂签约，为私人印刷相当于葡萄牙国民生产总值1%的真实货币，并拿着这些货币在葡萄牙的市场上畅通无阻地消费了几年。

　　葡萄牙历史上最大的金融诈骗犯阿尔维斯·多斯·里斯(Alves dos Reis)创造了这样的历史。通过伪造公文蒙骗合法印钞厂英国华德路印钞公司，印制大量葡萄牙埃斯库多纸币，由于在技术上不存在任何缺陷，他的诈骗行为一直未被洞察，直至有记者发现他成立银行，提供低息贷款并且无需任何担保之后，里斯才东窗事发。

　　为了应对这批纸币带来的巨大危害，华德路公司“戴罪立功”为葡萄牙中央银行印制票面价值相当于葡萄牙国内生产总值0.88%的纸币，上面的序号与当时市场上流通的纸币一致。

　　1916年，里斯移居到葡萄牙海外属地安哥拉。里斯伪造了牛津大学理工工程学院的学历，事实上这所学校并不存在。他在自己的学历上写着：里斯“学习”了工程学、地质、物理、几何、冶金、基础数学、考古学、电气学、机械工程、应用力学。

　　牛津毕业生在安哥拉很少见，当地政府自然看上了这位“博学多才”的“高材生”，将市政工程尤其是下水道的建设和维修交由他负责。他借此发迹，随后购买安哥拉铁路大部分股票。1922年，他返回葡萄牙首都里斯本。1924年，为收购一家企业，他伪造了10万美元支票，事情败露后被捕。

　　在监狱的54天，里斯想出了一个野心勃勃的计划，用葡萄牙中央银行名义，委托合法印钞厂印葡萄牙纸币。他伪造公文，成功骗取印钞厂印刷了2亿埃斯库多(相当于当时葡萄牙国民生产总值的1%)。事成之后，里斯只收取25%收益，其他给了荷兰财政大臣Karel Marang、德国间谍Adolph Hennies等 “合伙人”。

　　他变得非常有钱，建立了安哥拉大都会银行，还在葡萄牙股市上投入了大量资金。他买下了3个农场，一个出租车队，为情人荷兰女演员Fie Carelsen购买了珠宝首饰和衣服。里斯的“消费”，掀起了1925年葡萄牙经济发展的一个小高潮。

　　里斯案件引发货币危机，导致葡萄牙全国民众对政府的不信任。1926年5月28日，军人发动政变建立军人政府。1945年5月，有银行看上里斯“专长”为其提供就业机会但被他拒绝。1955年，里斯死于心脏病。华德路公司遭受信任危机订单大减，1961年出售给他人。印刷厂主席威廉爵士被解雇，只好参政并于1929年当选伦敦市长。

　　马夫洛蒂：头像上卢布的俄版庞氏

　　俄罗斯天然气股份有限公司(Gazprom)是俄罗斯最大的公司，市值超过3480亿美元左右。

　　那么谁是最大股东？总理普京。俄政治学者别尔夫斯基说，普京通过海外非透明信托基金掌握俄3家能源巨头的股份，其中Gazprom有4.5%股份。

　　舍吉·马夫洛蒂(Sergei Mavrodi)却在挑战普京。他声称其应获得Gazprom近7%的股权，上世纪90年代中期他通过几次认股权证拍卖购得，目前价值约达200亿美元。

　　马夫洛蒂何许人也？让我们来看一看著名的1999年俄罗斯“MMM”公司事件。

　　1994年初，以马夫洛蒂为首的三兄弟，成立了一家以他们名字命名的“MMM投资公司”，声称其目标是将之建成全俄最大的投资基金，专营股票的发行。1999年初，几乎俄罗斯所有著名的广播、电视、报纸、杂志都刊登了MMM公司的集资广告，其中俄罗斯5家著名的电视台平均每30分钟的节目就有一次MMM公司的广告。马夫洛蒂的名字和MMM公司的名字在舆论媒体中出现的频率远远超过了俄罗斯总统叶利钦等政坛要人。一时间，MMM公司成了俄罗斯家喻户晓的大公司，马夫洛蒂成了俄罗斯人心目中的中心人物。

　　MMM公司在莫斯科、圣彼得堡等城市开办了大量分支机构发售股票，马夫洛蒂向公众承诺，只要向MMM公司投资100美元，就可在半年内收回500美元，此外还有高达400%的年终回报率。如投资者想撤回投资，可将手中的MMM公司股票，在任何一天拿到该公司的任一销售点兑换。

　　从1994年2月1日起，一张张印有马夫洛蒂头像，面值为1000卢布的原始股涌向社会，掀起了一场席卷整个俄罗斯的股票投机狂潮。2月1日MMM公司股票每股买入价为1400卢布，收市价为1600卢布。到6月份，MMM公司股票价格每股已达37500卢布，较面值上涨了36.5倍。半年时间，MMM公司吸收了数千亿卢布资金。它在全国60多个城市设有代理处，其交易周转金占全俄罗斯交易周转金的一半，每天出售股票获得的收入高达400亿卢布。

　　1994年7月22日，一直对MMM公司态度暧昧的俄政府突然公开声明，政府对MMM公司许诺的400%的年回报率持怀疑态度，政府也不保证对MMM公司投资的安全。人们纷纷抛售股票，股票价格暴跌，神话彻底破灭，导致几百万俄罗斯人的积蓄丧失殆尽。

　　马夫洛蒂很走运，俄罗斯没有反庞氏骗局的法律，检察官只好要以逃税罪来对他定罪，但没有成功。这时，一位国会议员被黑社会枪杀，国会席位出现了空缺。马夫洛蒂宣布竞选议员。赢得选举后，他要求免于起诉。2003年，国家修改法律，马夫洛蒂被捕入狱，2007年释放。

　　有意思的是，带有马夫洛蒂头像的卢布(原始股)，在收藏界还拥有一些粉丝。在台湾露天拍卖网上，5张一组的“马夫洛蒂卢布”，拍卖价格为70新台币呢。

　　里森：流氓交易员 掀翻百年巴林

　　1995年2月23日傍晚，已经赔光了整个巴林银行的尼克·里森踏上了惊弓之鸟般的逃亡旅程。1995年2月27日，在德国法兰克福机场，刚刚走下飞机舷梯的尼克·里森被捕了。

　　1995年11月22日，他在新加坡被送上了审判台。根据新加坡《证券交易法》，里森因欺诈罪被判有期徒刑6年半，从而变成了新加坡塔那梅拉监狱中的阶下囚。

　　里森是新加坡巴林公司期货经理。1995年1月，日本经济呈现复苏势头，里森看好日本股市，分别在东京和大阪等地买进大量期货合同，希望在日经指数上升时赚取大额利润。但1995年1月17日阪神大地震发生的当天里森就损失了五千万英镑。加上一个他本来用来隐藏损失的账号(很有讽刺意义的一点是，这个账号是88888)里面的损失，到最后损失高达14亿美元。具有233年历史，在全球范围内掌控270多亿英镑资产的巴林银行，于是毁在了一个年龄只有28岁的毛头小子里森的手上。

　　巴林银行曾经是英国伦敦城内历史最久的商业银行，刚果提炼铜矿、澳大利亚贩运羊毛、开掘巴拿马运河，巴林银行都可以为之提供贷款。1803 年，刚刚诞生的美国从法国手中购买南部的路易斯安纳州时，所用资金就出自巴林银行。19世纪，巴林银行曾为拿破仑战争提供庞大资金。20 世纪初，巴林银行成为英国女王的私人银行，进而获得五个世袭爵位。历史再辉煌，一点小错就让百年老店从地球上消失：1995年巴林银行破产，资产被ING和麦格理瓜分。

　　在新加坡一间黑帮横行的监狱中。里森坐了六年半的牢，他的妻子离开了他，在狱中还患有结肠癌。但里森冲破重重困难活了下来，癌症完全治愈，利用空闲时间来撰写自传《我如何弄垮巴林银行》，“这在当时是唯一能让我静下来的方法”，他回忆说。

　　现在他和第二任妻子Leona以及三个孩子幸福地居住在爱尔兰。里森成为欧美炙手可热的演说家，不过演讲的内容是“商学院的反面教员”。在安然和世通倒闭以及法国兴业银行遭受巨大损失之后，里森对“失败”和“造假”提出独到的看法。

　　2005年4月，里森终于出任爱尔兰戈尔韦俱乐部经理。2005年6月23日，里森又推出另一本自传《悬崖勒马》。

　　1999年的一天，原巴林银行CEO彼得·诺里斯经营的小电影院首次放演里森自传电影，放映员告诉彼得，一个长得很像尼克·里森的人坐在电影院里。散场时，彼得看得清清楚楚，那个人就是尼克·里森本人。

　　两年前里森称，虽然很喜欢足球俱乐部兼演说家的角色，但是还是梦想着“选择24小时盯着屏幕的生活”。他说：“我无法完全离开这种生活方式”。目前为止，42岁的里森没有收到雇用通知。

　　科维尔：魔鬼交易员 造巨亏法兴

　　这是2007年12月13日，科维尔和Bakir在MSN上的一段对话。

　　Bakir：“你今天必须得休假。”

　　科维尔：“让我在大牢里休吧。”

　　Bakir：“你做错什么了？你又没有强奸什么人。在法律意义上，你没有作任何违法的勾当。”

　　科维尔：“我赚了好多钱。就这些。”接着，他开始自吹自擂：“这就是科维尔的威力！”

　　Bakir：“或者说是科维尔的不负责任。你真是个温柔善良的小男生啊，赚了好多钱。真正的价值没有被公司认可。”

　　科维尔是法国兴业银行的交易员。3天前， Eurex(欧洲期货交易所)就他的交易行为质询兴业银行。科维尔得悉后一直高度紧张、甚至出现失眠和厌食症状后。

　　接着Eurex接受兴业银行答复搁置调查，科维尔长嘘了一口气。他所掩藏的漏洞如此惊人：2007年3月开始，科维尔针对某未列明股指期货建立空头仓位，至是年6月30日，该仓位名义价值达280亿欧元；到11月平仓，获利15亿欧元。截至2007年12月31日，科维尔的违规交易共获利14亿欧元，而其违规交易曝光后，银行于2008年1月21日~23日间“甩卖”其全部期货头寸，造成63亿欧元损失。盈亏相抵后，银行共计损失49亿欧元。

　　早在2005年，科维尔即开始超越权限进行违规交易。在后台工作多年，科维尔熟知银行的风险管理流程，并利用这种知识规避银行的内部监控。科维尔掌握了Eliot系统每天夜间复核当日交易的时间，于是可以潜入系统删除、然后再重新输入自己未经授权的交易，从未被抓住。

　　“就像学会了锁匠的手艺后再去做小偷”，科维尔的母校里昂大学教务长AndréTiran这样评价道。

　　法国兴业银行发言人将他描述成凭借“谙熟得变态”的知识掩盖其违规交易行为的“高明的”交易员，及“破解了5重监控体系”的“计算机天才”。

　　在认识他的人的眼中，科维尔不过是个平凡、甚至平庸的人：练了8年柔道，才只是个绿带，据说是因为膝盖有伤；他的10万欧元年薪与真正的明星交易员相比微不足道，且2007年工资只长了1.5%；同他一起工作的其他交易员认为他安静、低调，的确不笨，但绝不是个“电脑天才”。兴业银行人力资源部主管还称：他是一个脆弱的人，并没有什么天赋，甚至还有些家庭问题。执行董事Bouton称科维尔“是一个孤独的人”。

　　在巴黎，他独自一人住在郊区的一栋公寓里，没有很多朋友，特别是异性朋友。他因为工作健康受到损害。他家里人鼓动他辞职，但他表示自己不知道还能干别的什么。家乡市长Thierry Mavic倒是对他青眼有加，说他是个“从容、冷静、思维缜密的年轻人，有点内敛”，还曾邀请他竞选本地市政会议员，但最终落选。

　　科维尔于2008年1月26日锒铛入狱。在回答警方审讯时，科维尔披露了自己的心路历程，称自己所做的一切只是为了赢得尊敬和更多奖金，让老板认可他是个“金融天才”，无意侵吞银行资金为自己牟利。多年来，他始终早出晚归，整个2007年只休过4天假——要知道，在法国，每年6星期假期司空见惯。他认为，基于他的业绩，2007年他应该得到30万欧元奖金，但银行只给了他1500欧元。

　　科维尔坚称自己是无辜的，并且希望当烟消云散时能够去高盛工作。他还对媒体表示，如果法国兴业银行允许他执行完最后一笔交易，灾难本来是可以避免的。

　　当被问到最后一笔交易是什么交易时，科维尔回答道，“嗯，当然是做空兴业银行的股票。”

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