美财长保尔森称美金融体系改革不是救市

　　早报记者 叶馥佳 

　　目前美国金融市场的混乱状况令保尔森头痛。

　　针对美国金融市场目前的混乱状况，美国财政部长保尔森当地时间31日向美国国会提交了一项长达128页的金融改革方案，准备对美国金融市场监管体系动一次大“手术”，其中包括精简一些监管机构，并给予美国联邦储备委员会新的权力，使其成为金融监管的核心。

　　保尔森在公布改革蓝图的同时强调，这一系列金融监管体系改革并不是对当前金融市场动荡的一种回应，并且在金融动荡解决以前，该提案不应该加以实施。

　　这一大刀阔斧的结构性改革将是美国上世纪20年代末30年代初经济“大萧条”以来最大的一次金融监管体制改革。

　　另据新华社报道，作为美国总统布什的特别代表，保尔森将于4月2日至3日访华。胡锦涛主席、温家宝总理将会见保尔森，胡锦涛主席特别代表、国务院副总理王岐山将同保尔森进行工作会谈。双方将就中美战略经济对话及两国关系其他相关问题交换意见。

　　准备削减SEC权力

　　“这个蓝图阐述了一些复杂的、长期性的问题，这些问题不应在当前动荡的市场中来解决，所以我们的提议也不应该为本就不堪的市场再增加负担。”保尔森表示，“我们提出的一些长期性的意见需要充分的讨论，无法解决短期的金融市场问题，这个月不行，今年一年都不行。”

　　保尔森还表示，美国财政部当前的首要任务是致力于稳定资本市场和房市下滑。“我对美国的经济和资本市场有绝对的信心。”

　　美国财政部的改革蓝图包含两大改变。一是美联储将拥有比现在大得多的权力来监管金融市场。二是让一些政府监管部门走上合并的道路。

　　新提议内容的显著特点是赋予美联储更大的监管职能。提案建议，美联储官员应获得检查经纪公司、对冲基金、商品交易所和其他可能给金融体系造成风险的机构商业行为的权力，甚至赋予美联储检查上述机构内部账目的权力。

　　另外，提案还计划将大量的“大杂烩般的”监管机构重新整合，建立三个新的大型监管机构：作为“市场稳定监管者”的美联储；整合银行监管权的“金融审慎管理局”；负责规范商业活动保护消费者利益的“商业行为监管局”。

　　美国的金融监管体系是陆续成型的，其诞生主要是受到了1907年大恐慌和上世纪30年代大萧条的推动。批评人士一直抱怨称，监管体系包含太多机构，他们不但在各自的权限上互有重叠，还存在很多盲区。

　　保尔森的这一改革计划之所以史无前例，是因为他触碰到了美国历史上一些“神圣不可侵犯”的机构，其中就包括美国证券交易委员会(SEC)。提案准备削减SEC的权力，将这一目前负责监管股票和债券市场日常运转及保护投资者权益的机构与产品期货交易委员会(CFTC)合并，后者目前负责监管石油、谷物、外汇等期货交易。

　　相关利益方激烈交锋

　　要推翻已经建立了一个世纪的监管系统自然不是易事，引起轰动在所难免。美国政界和商界的多位人士已经对此发表了看法，他们的态度褒贬不一。而根据美国媒体的分析，提案将会成为美国两党的竞选工具，并且在今年内不太可能成为法律。

　　在被问及该提案何时能成为立法时，保尔森表示，一套最佳的方案必须要在很多年后才能真正体现出价值。“这套方案只是给今后的监管体系做一个导向，目前他所起的作用只是一个暂时性的过渡。”

　　批评人士认为，该计划在放松监管的道路上走得太远。提案中的简化旧有监管结构的做法，还被一部分人认为是保尔森的别有用意，因为一部分金融机构将从精简中获利，而曾担任高盛前CEO的保尔森自然是逃不了嫌疑。

　　另外，由于美国总统大选结果要到11月才能揭晓，在现阶段各竞选人只会利用该提案进行炒作，因此，该提案在今年是不会得到充实了。

　　《纽约时报》的分析认为，虽然保尔森的“手术”方案相对没有那么严厉，但也会对许多利益集团产生直接影响，后者从目前的监管体系中获益，因此提案势必在国会引发监管者与对立利益集团之间的激烈交锋。

　　同时，各个州现有监管部门也会为捍卫自己手中权力抵抗联邦政府的整合提议。

　　保尔森表示，金融监管提出的“志向远大的模型”是一个更灵活，更易接受的模型，并可以帮助决策者处理未来的危机。