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担任世界最大衍生交易市场领导角色的法国兴业银行24日曝出历史上最大违规操作丑闻,一名交易员在未经授权情况下大量购买欧洲股指期货,最终给银行造成49亿欧元损失。
这是世界银行业迄今因员工违规操作蒙受的单笔最大金额损失。
豪赌股指期货
法国兴业银行首席执行官布东在24日举行的新闻发布会上说,
一名交易员从去年上半年开始在上级不知情的情况下从事违规交易,交易类型为衍生品市场中最基本的股指期货。银行消息人士证实,这名交易员名为盖维耶尔,30多岁。
根据银行管理层的说法,截至去年年底,盖维耶尔预期市场会下跌,因此一直大手笔做空市场,今年开始突然反手做多,豪赌市场会上涨。由于投入大量资金,而且市场颓势与预期一致,盖维耶尔管理的账户上在去年年底还拥有“相当多盈利”,然而,欧洲市场今年年初以来大跌,使账户出现巨额亏损。由于盖维耶尔使用隐蔽手段,管理层直至18日才发现这一重大问题,并立即通报法国中央银行法兰西银行。
兴业银行24日向法院提交诉状,指控盖维耶尔伪造银行纪录、使用伪造账户及涉嫌计算机系统欺诈,盖维耶尔可能面临监禁或罚款。
违规动机不明
法兰西银行行长努瓦耶说,盖维耶尔可谓电脑天才,居然通过5道安全关,获得使用巨额资金的权限。
由于盖维耶尔没有在任何交易盈亏中获取个人利益,银行方面表示不清楚他违规操作的动机。但工会官员称,盖维耶尔正面临“家庭问题”,“可能有些不能自制”。
盖维耶尔2000年来一直在兴业银行工作,如今年收入不足10万欧元。法国总工会认为,盖维耶尔可能希望通过为银行赢取巨额利润来博得管理层欣赏,提高自己收入。
行业领袖蒙羞
法国兴业银行成立于1864年,现有来自77个国家和地区的12万名员工和2200万客户,以丑闻披露前的股价计算,市值369亿欧元。其最受业界推崇的为金融投资业务,尤其在风险较高的金融衍生品市场中,凭借严格的风险控制管理能力,长时间占据业界头把交椅。突然摆在眼前的巨额损失,几乎“抹去”了该行在业绩稳定期的全年利润。
违规操作丑闻披露后,兴业银行在巴黎证券交易所的股票被临时停牌,中午复牌后暴跌6%以上,最终在欧洲股市整体上扬的情况下收于75.81欧元,跌幅4.14%。
1995年,英国巴林银行因为一名交易员的类似违规操作毁于一旦。鉴于损失金额达到巴林银行当时损失额的4倍多,兴业银行已被业界传为可能遭收购或兼并。
敲响安全警钟
这起丑闻不仅让兴业银行蒙羞,而且让整个银行界震惊。20年来,国际金融领域已发生多起造成巨额损失的违规交易案件,不断提高的金融安全措施并未起到作用。
美国洛约拉大学金融学教授科尔布认为,按照惯例,银行的证券或期货交易员都受到使用资金额度的限制,但在这一案例中,这层安全网显然已被攻破。科尔布说,即使是资深交易员,也不可能获得允许管理那么大一笔资金。
“这对兴业银行不是个好消息,对整个银行业也不是。”法国巴黎银行资产管理部门负责人格里岑斯坦说,“这可能引发人们对银行业的质疑,我们应该努力找回信任。”