|
徐磊 每日经济新闻
美国监管当局近日对荷兰银行开出一张8000万美元的巨额罚单，罪名是后者违反美国反洗钱法，并私自与伊朗和利比亚等被制裁国家有交易往来。这起处罚也是美国历史上最大一宗银行罚款案之一。
此项行动由美联储和美国财政部联合发起，他们调查发现荷兰银行位于纽约和迪拜的办事处在近十年内涉嫌违规经手了数十亿美元资金。据知情人士透露，美国纽约南部地区法院正在对此事进行深入调查。
荷兰银行对罚款表示接受，该行发言人Steven Blaney说：“我们承认犯了错误，愿意接受当局的处罚，对此深表遗憾。我们已经开始实行相应的整改措施。”
根据案情记录，荷兰银行在迪拜的雇员通过伪造大量电汇单，试图隐匿从伊朗和利比亚汇往美国的购货资金。从目前的调查情况看，荷兰银行高层对此并不知情。
同时，荷兰银行位于纽约的办事机构则被发现在2002～2003的一年内清算了约32亿美元的汇款，而这些资金正是从东欧的一些小银行汇往美国境内的空壳公司。美国财政部金融犯罪检查网络显示，上述巨款中的大部分与犯罪活动有染，而荷兰银行却对此“一无所知”。
监管当局由此指控，荷兰银行没有对嫌疑交易实行有效监督，未及时报告可疑事件，缺乏调查客户的真实背景，并夸大自己的内控质量。
今年3月，荷兰银行董事局主席胡宁克即警告全行10万雇员“监管薄弱已对我们的未来造成严重威胁”。此后，荷兰银行采取了银行业中罕见的严厉措施，每年支出超过2.5亿美元用于员工教育、管理层洗牌及提高技术防御。
荷兰银行此番“落水”，也正值多家同行遭受类似处罚之际。前不久，阿拉伯银行和前里格斯国民集团都被分别罚款2500万美元，原因是未通报可疑交易。里格斯还遭到刑事指控，另外被罚1600万美元。自从“9·11”事件之后，美国财政部严令要求那些开展涉外美元业务的银行必须加大对潜在犯罪活动的审查，避免美国的金融系统被“开后门”。然而，许多银行都对这类交易“反应迟钝”。为此，监管方打开杀戒，仅美联储一家去年就对德意志银行、渣打银行和智利银行等施以了制裁。
| 
