世界多家银行拟建全球数据库

　　[zhongwen.ft.com, 托马斯•卡坦(Thomas Catan)伦敦报道]

　　二十家全球最大的金融机构已开始组建一个监管和犯罪信息私人数据库，这一影响深远的举措将使它们有能力在全球范围内对客户进行背景核查。

　　这项雄心勃勃的工程将综合250多个司法辖区的数据，是对“9.11”恐怖袭击后出台新 规则的部分回应。但这些银行的计划可能引发人们担心，个人隐私将在反恐战争中遭到践踏。

　　在这些反恐法律中，最突出的是美国《爱国者法案》(US Patriot Act)，其关键条款已于上月开始生效。该法案强迫金融机构对客户及其交易加强审查，以搜寻洗钱或恐怖融资的证据。

　　负责汇编信息的公司是国际管理数据公司(RDC)，其资金由许多全球领先的国际银行及投资机构提供，包括花旗集团(Citigroup)、高盛(Goldman Sachs)、瑞士信贷第一波士顿(CSFB)、美洲银行(Bank of America)、摩根大通(JP Morgan Chase)、雷曼兄弟(Lehman Brothers)、美林(Merrill Lynch)、摩根士丹利(Morgan Stanley)以及瑞士银行(UBS)。

　　国际管理数据公司已任命数位董事，他们在收集和分析信息及情报方面拥有广泛经验。其中威廉•韦伯斯特(William Webster)既担任过中央情报局(CIA)的主任，也是联邦调查局(FBI)前主任。

　　该公司咨询委员会包括一名中情局前副主任、一名联邦调查局前助理主任、一名美国财政部(US Treasury)前副部长，以及一名美国证交会(SEC)执法部前主任。

　　这个新系统名为全球监管信息数据库(GRID)，利用了全球2万多个信息来源和数据库。其中包括过去30年美国监管机构所采取的惩戒措施，这些监管机构有证交会、全美证券交易商协会和纽约证交所(NYSE)等。

　　该系统还利用了美国及全世界的一些名单，其中包括恐怖分子、有组织犯罪成员、重大通缉犯、逃犯、犯毒集团首脑人物及其合伙人。系统将建立高级政治人物及其家人和合伙人的名单，范围涵盖“全世界几乎每个国家”，以帮助防止通过金融机构洗钱，将被盗资金合法化。

　　译者/向丹

　　来源：金融时报

　　金融时报全球经济报道

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