全球第一大银行亏两万亿 为增现金流高买低卖 | ||
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http://finance.sina.com.cn 2003年01月28日 07:41 环球时报 | ||
本报驻日本特派记者管克江 全球最大的银行集团———日本瑞穗控股集团(下文简称瑞穗)1月21日宣布,2002财政年度的亏损额将增至约1.95万亿日元(约合162亿美元),创下日本企业历史上的最大亏损纪录。虽然财大气粗的瑞穗总资产有13万亿美元,但如此巨亏也着实让人捏了把汗———最大的银行集团尚且如此,整个日本银行业的窘况更可想而知。 70%的上市公司和它有关联 瑞穗是去年4月由富士、第一劝业和兴业三家银行合并组成的。东京证券交易所上市的企业中,70%都和它有业务往来。去年10月竹中平藏接掌金融厅以来,加强政府对银行的监控,瑞穗股价因此跌掉了一半多。 好在瑞穗的本业根基还牢,上一财年的银行业务还有7800亿日元的赢利。这次的巨亏主要是因为处理不良债权和低价出售股票所致。据报道,金融厅已组成特别检查小组,进驻各大银行查账。竹中平藏多次威胁说,如果银行不能健全资本,出现经营困难,政府可将其收归国有,银行行长连退休金都甭想拿到。 最大的现金融资行为 面对政府步步紧逼的态势,瑞穗在去年11月发表“加速改革计划”的基础上,12月又发表了“瑞穗金融集团事业重组计划”,如今的计划更将各项改革提前了一步。其中为处理不良债权,短期亏损额就将翻一番,为2万亿日元,其中的1/3被直接用于冲销坏账。 为增加现金流量,防备即将到来的年度决算危机,同时符合政府的相关规定(日本金融厅规定,银行持股总规模不得超过3万亿日元),瑞穗将公开抛售价值1万亿日元的股票,其中3000亿日元已经售出。这些股票当初都是高价买入的,如今低价卖出,净亏约4000亿日元。据报道,这1万亿日元是迄今为止日本企业最大的现金融资行为。 为加速企业再生做准备 瑞穗巨亏的消息公布当天,东京证券市场的股票不跌反升了4%。业内人士表示,他们宁可看到银行因处理不良债权而暂时亏损,也不愿看到它们拖延处理不良债权苟延残喘。瑞穗总裁前田晃伸发表声明说,这些措施将为加速企业再生和减少不良债权做好最大程度的准备。声明说,通过大刀阔斧的改革,瑞穗2003年3月期的不良债权将减至3.8万亿日元,2004年减至2.4万亿日元,不良债权率从去年9月的6.3%降到3%,如期完成金融厅规定的减半目标。 瑞穗的改革计划还包括:到2005年裁员20%,即5800人;关闭国内118家支店和13家海外分店。瑞穗将强化下属瑞穗企业银行、瑞穗银行、瑞穗证券和瑞穗信托四大主要企业的金融业务,同时将成本削减20%,到2005年实现赢利5900亿日元。 尽管瑞穗为削减成本不遗余力,但从某种意义上说,它的命运还拴在“借债人”的手里。一旦那些借了巨款的大企业经营不善,被逼破产,倒霉的最终还是债主。所以银行通常会减免企业债务,提供所谓“金融支援”,避免让企业彻底破产。上周著名的西武百货公司申请破产保护,瑞穗和其它债权银行就不得不忍痛再向其提供了2300亿日元的金融援助。 随着3月财年决算日的临近,日本各企业将陆续公布2002年度决算报告。此间专家指出,瑞穗是第一个扩大预计亏损额的日本大银行集团,预计将对其它银行集团的决算产生积极影响。▲ 《环球时报》(2003年01月24日第九版)
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