纽约法庭：5月14日受理了一起数额巨大的银行诈骗案。4名来自新泽西州的印度裔商人，伪装成富有的印度大公司高官，以金属贸易为幌子，频繁向美国数家大银行贷款。该案的受害者中不乏著名财团，如JP摩根、PNC金融服务集团、弗利特波士顿财务公司等，诈骗金额的总数达到6亿美元。

　　嫌疑犯都是公司“高官”

　　负责该案审理的是纽约市南区法官詹姆斯·康米。他在法庭上表示，4名涉嫌诈骗的嫌疑人假扮成印度富商代表，自2000年起，就开始同曼哈顿顶级的金融服务公司接触，希望获得他们的贷款，进行金属贸易。4名嫌疑犯分别是47岁的纳伦塔·拉斯托吉，39岁的阿尼尔·阿南德、43岁的马诺耶·尼贾哈万和27岁的乌德·马拉克里什纳。4人首先在美国新泽西州成立了3个“皮包公司”———联合交易、汉普顿通道和SAI商贸，拉斯托吉担任“首席执行官”，其余3人均是公司的“高官”。

　　3个皮包公司财源滚滚

　　他们在纽约租赁了豪华的写字楼、高薪聘请了一批“托儿”假扮顾客、伪造了成堆的假文件、假证件、假授权证明等，然后频繁造访纽约的各大著名财团。为了增加3个“皮包公司”的可信度，“托儿”们扮成某些著名公司工作人员，经常不失时机地出现在一些财团代表面前；在公司举行的社交酒会、舞会上，拉斯托吉更是精心布置，赢得了各大财团的信任。位于伦敦的另一家公司、RBG资源公司，也牵扯进这起诈骗案。纳伦塔·拉斯托吉的哥哥维兰达·拉斯托吉，是RBG资源公司的董事长、亚洲十大首富之一。凭借着维兰达·拉斯托吉的名声和高明的骗术，各大财团的短期贷款一笔一笔进入3个“皮包公司”的账户。

　　设“庞氏骗局”捞钱

　　拉斯托吉在收到少量贷款后，并没有立即逃匿。4人一方面继续与各大财团代表接触，暗示贷款已经为公司取得了良好的收益，并偿还了部分本息，一方面继续提出贷款要求，并逐渐扩大借贷的数额。法官康米将这种行为称之为国际“庞氏骗局”，即利用新贷款偿还旧贷款的本金和利息，提高自己的信用指数，使银行或财团愿意贷更多的钱。2001年秋季，拉斯托吉在获取大量贷款之后准备收手逃匿，同时停止还贷。受骗的金融公司逐渐感觉到问题的严重性，不停地催问几家“皮包公司”留守的职员，然而得到的回答是“控制公司股票的印度家族最近有些不愉快的事情发生”、“由于9·11事件的影响，公司财务出现问题”等。

　　情急之下，几家金融公司担心可能已经上当，于是调查了“皮包公司”一些客户的资料。他们发现，这些所谓“资产数十亿美元的高级客户”大多根本不存在，按照公司的地址去找，最多只能看到一些简单的私人住宅，或者是当地的便利商店。于是，这些金融机构把这一情况通报给了美国联邦调查局和纽约司法部。

　　还有金融机构没发现受骗

　　在这次诈骗案中，至少有9家银行或者财团被骗，已知被骗数额达到6亿美元。法官康米表示，法庭方面也是最近几天才意识到，这起诈骗案的数额相当巨大，可能还有更多的金融机构没有发现已经上当受骗，说不定被骗数额总数会超过10亿美元。PNC金融服务集团表示，该公司旗下的MarketStreet金融公司在此案中遭受了很大损失，涉及金额总数可能达到5000万美元。不过，由于公司储备金数额很大，不会对业务造成影响。JP摩根损失了300万美元，对公司的影响较小。

　　上当的银行损失惨重

　　弗利特波士顿财务公司宣称，自己在此案中损失的数额达到7000万美元。该公司的发言人表示，这一损失将计入第二季度财务统计中，目前正在配合联邦调查局和纽约司法部的调查工作，除此之外不愿发表任何评论。案件调查展开后，位于伦敦的RBG资源公司5月3日被当地警方查封，维兰达·拉斯托吉被捕。而此案的4名主谋也于5月14日被美国联邦调查局逮捕。据悉，RBG资源公司同多名英国政要有牵连，曾经有行贿的传闻。

　　张鑫焱

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