7.5亿美元特大诈骗案曝光，震惊整个国际金融界

　　联合爱尔兰银行事件揭秘

　　

联合爱尔兰银行事件揭秘

　　本月初，联合爱尔兰银行美籍外汇交易员诈骗7.5亿美元巨款的特大案件曝光后，震惊了整个国际金融界。这可以说是有史以来规模仅次于巴林银行破产案的一起银行诈骗事件。连日来，从联爱银行高层首脑到全球市场分析人士，各方都在对全球金融体系的风险控制能力进行反思。

　　联爱银行是爱尔兰最大的一家商业银行。本案的主角鲁斯纳克现年37岁，是其在马里兰州巴尔的摩的两名交易员之一。

　　当事三方各说各话

　　据联合爱尔兰银行透露，鲁斯纳克在外汇交易市场上所做的美元对日元即期和远期业务均造成数额庞大的交易损失，而通常用以抵消此类损失的期权合约都是伪造的。更为严重的是，他还涉嫌“内外勾结＂，虚报市场交易量，为己牟利。2001年年初，鲁斯纳克开始使用伪造的期权合约，掩盖其损失。完全第一银行首次发现其经手的外汇交易有问题则是在今年元月初。当时，该行正在对资产部的管理进行例行审核。恰在此时，鲁斯纳克要求提供巨额现金以维持他的交易活动，该行高层行政人员认为他要求的钱款数额庞大，从而产生怀疑并开始着手调查。在一个多月的调查期间，鲁斯纳克一直给予合作，但到本月4日早上，他突然下落不明。该行的首席执行官基廷在爱尔兰时间2月4日晚9点30分，才打电话向巴克利通报了有关情况。在这之后，联邦调查局马上被请求介入，展开犯罪调查。

　　然而，鲁斯纳克的私人律师却断然否认了联爱银行的上述指控。律师兰姆廷6日晚间即做出反应，声称鲁斯纳克“不是在逃犯＂，并且希望所有的调查按正常程序进行，一切交由美国司法部来决定。

　　美国联邦调查局2月8日终于打破沉默，公开表示迄今还没有发现鲁斯纳克侵吞7.5亿美元巨款的任何证据，并证实该局还未向鲁斯纳克发出逮捕令，联邦检察官也没有提出起诉。鲁斯纳克据称已向该局交代，他曾做过一系列没有规避风险的日元对美元外汇交易。在遭遇一连串不走运的交易后，他的损失就像滚雪球般越滚越大。为了弥补损失，他开始伪造与其他银行的交易合同。根据美国联邦法律，伪造银行文件最多可以被判入狱30年。

　　传言倒闭联爱否认

　　此案传出后，对欧洲乃至全球金融体系都产生了巨大冲击。联合爱尔兰银行的股票在伦敦和都柏林证券交易所一度暴跌13.7％，市值缩水12％，损失24亿美元，并带动其他金融证券下挫。联爱在本国银行中的排名已跌至第二位，落到其最大的竞争对手爱尔兰银行的后面。市场人士开始纷纷揣测，联爱是否会重蹈巴林银行倒闭的覆辙。

　　巴克利2月6日披露这一事件的同时则强调，这确实是一记沉重的打击，但却不是致命的。他说，本案与利森诈骗案有一点很重要的区别，即后者对巴林银行造成的损害是致命的，而联爱银行即使扣除这7.5亿美元的损失，整个集团2001年税后仍有赢利。

　　尽管如此，此间舆论依然认为，这一事件对联爱银行造成的冲击是无可否认的。首当其冲的是联爱在海外的业务，特别是在美国业务的发展。长期以来，联爱不仅在大力拓展美国和欧洲的金融市场，并且一度试图进军亚洲。另外，联爱银行风险控制能力的可信度也受到严重损害。该行在交易员作弊长达一年的时间内竟然毫无察觉，令人不得不对其管理机制产生疑虑。

　　中华工商时报　陈建

　　主角

　　联合爱尔兰银行总部位于都柏林，是爱尔兰最大的一家商业银行。它在美国设有专门负责外汇交易的分支机构———完全第一银行，排名在美国50大银行之列。其业务主要集中在马里兰州和宾西法尼亚州。该银行为爱尔兰最大的外汇交易公司，其影响力远远超过爱尔兰银行。该银行共有250个分理处，全世界有31000名职员，设有1000个办公室。爱尔兰联合银行在纽约、伦敦和都柏林股市上总共有10万股民。

　　

联爱银行首席执行官巴克利

　　面对公司的不利处境，联爱银行首席执行官巴克利禁不住仰天长叹。

   短信点歌，带去你真挚的祝福！  3500条闪电传情，让她想不看都不行