蓝开水/文

　　9-11事件后，总统乔治.布什发起反恐怖主义战争，发誓要“冻结恐怖分子的资金供应”。最近，参议院以96：1高票通过布什政府的反恐怖议案，一场多年来最猛烈的打击洗黑钱战役即将打响。

　　不过，跟踪中东恐怖分子的资金动向并不容易。专家认为，本.拉登的基地组织使用的是一种叫做“哈瓦啦”(Hawala)的古老的资金运作网络，不通过电汇、银行及其他传统的金融系统，交易者也不留下纪录。

　　此外，国际合作也是一个问题。过去，追踪拉登资产的努力往往付诸东流，一个重要的原因就是中东国家的不配合。在新的形势下，这些政府的态度可能会改变，但并不能减少迪拜、贝鲁特这些货币交易中心的存在，在这些城市，政府缺乏有效的监控手段。

　　但现在，美国政府的一些最新规定无疑有助于打击洗黑钱行动的开展，包括授权财政部惩罚那些控制洗钱不力的银行和国家，要求银行严密监控存放在本银行的外国同业帐户，禁止银行与避税地的“壳”银行开展业务。财政部官员表示，如果这些措施得以实行，至少可以增加恐怖分子运作资金的复杂性。打击黑钱行动屡屡受挫

　　充满讽刺意味的是，今年初，美国就曾经干劲十足地准备参与一项全球性打击犯罪和恐怖分子资金避难所活动。30个工业国计划控制资金流入列支敦士登、安提瓜等离岸金融中心，这些地区的银行常常帮助国际毒贩、犯罪集团隐匿资金或是洗黑钱。

　　计划即将展开之时，乔治.布什就任美国总统。一些银行业人士开始游说布什的经济顾问，要求让美国置身事外，并帮助维持避税地区的现状。他们的理由是，美国人应该能够自由地寻找世界上税率较低的地区，而且来自这些避税地的竞争有利于使美国的税率保持在较低的水平。今年6月，这些说客终于得偿所愿。财长奥尼尔通知经合组织，美国退出打击行动。没有美国这个全球最大金融中心的参与，多年来规模最大的一次扫除黑钱行动被迫中断。

　　9.11事件后，反洗钱行动恢复了生机。布什政府不顾一切地要搜出拉登在避税地的秘密银行帐户，一时间，美国似乎重新找回了搜查恐怖分子资产的信念。不过，布什政府提交的反恐怖法案在参议院审议时，仍然遭到了来自银行业游说团的阻挠。这些位高权重的银行家担心一些富有客户会从此远去，而银行业就将失去一块利润丰厚的大生意。银行业的利益冲突

　　根据美国国务院的统计，隐匿在列支敦士登、巴拿马和瓦努阿图等避税区的资金大约有5万亿美元。仅中南美的凯门岛就有8000亿美元的存款，是美国整个银行系统资金总量的1／5，并且凯门岛的存款还在以每年1200亿美元的速度增长着。

　　美国国税局估计，这些存款致使美国每年遭受700亿美元的税收损失。而这些避税区又是恐怖分子理想的资金中转站，他们可以不为人知地把钱存在当地，随心所欲地调动。

　　洗黑钱的过程并不困难，尤其是在美国。美国参议院在今年一份报告中就详尽地描述了美国银行通过所谓的“代理银行服务”向海外银行提供服务的情况。美国银行通常不太理会他们向谁提供服务，只要能从中收取不菲的代理费。有时这些来寻找帮助的银行甚至连真实的地址也没有，只有一个邮箱号或是传真号码。

　　现在，这场美国历史上最严重的恐怖袭击终于改变了布什政府的态度。现在，在政府坚定的决心下，银行业游说团也偃旗息鼓了。

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