“第十一届中国国际金融论坛”于2014年10月24-25日在上海明悦大酒店召开。本次论坛主题为：金融创新与实体经济发展。上图为上海市政协副主席周汉民。 （图片来源：新浪财经 刘海伟 摄）

　　新浪财经讯 “第十一届中国国际金融论坛”于2014年10月24-25日在上海召开。本次论坛主题为：金融创新与实体经济发展。上海市政协副主席周汉民在发言时表示，国家给上海自贸区3年时间定胜负

　　周汉民解释成，去年8月3号，全国人大常委会颁布了关于上海自贸区四部国家基本法律暂停实施的意见，其暂停实施的时间是3年——由此可见3年定胜负是建设上海自贸区这一艰巨任务的时间框架。

　　以下是文字实录：

　　周汉民：谢谢主持人，各位嘉宾，女士们，先生们，一个论坛可以坚持11载，说明它的生命力。依托金融改革创新，它的道路非常漫长，但需要强调的是，要有一个良好的开端。我今天发言的题目，或者主题是，体制、机制、法制的创新才能迎来中国金融业大发展的美好前景。

　　去年的9月29号，世界瞩目的中国上海自由贸易实验区正式启航了。一年来，如何点评自贸区的发展，我认为核心在于体制、机制与法制的创新。因为今天是金融论坛，我着重就这一领域，上海自贸区的实践和未来，应该走的道路来发表个人的观点。

　　上海自贸区启航，我们在当天就发布了自贸区六大领域进一步开放的意见。一共有18条，具体有23项。如果按照顺序来说，这一次开放的领域，首先就是金融领域，第二是航运，第三是商贸，第四是专业服务，第五是文化，第六是社会。如果认真研究和分析，我们六大领域开放之首，金融领域开放的几个焦点问题当中，有5点十分值得关注。

　　第一点，有条件的外资金融机构可以建立外资银行。如果各位认真辨析它的词义，机构和银行不是两个等量机关的概念。允许外资金融机构从事外资银行的建设和经营，说明今天到底是混业的，还是专业的。就可以辨析了。

　　第二点，允许民营银行与外资银行共同建立中外合资银行。去年的9月29号之前，中国其实没有一家完整意义的民营银行。就是由于上海自贸区新政的推进到今天，5家民营银行已经诞生。未来如何，我们尚不可知，但对他们的未来发展应该给予厚望。

　　第三点，我认为十分关键，有限牌照银行。

　　第四点，同样十分重要：离岸金融的推进。

　　第五点，在这一板块中还有一个焦点与保险相关，那就是健康类保险可以由外商独资经营。

　　一年过去了，这五条所代表的上海自贸区金融改革的方向，到底有怎样的未来，我们结合去年12月2号，央行[微博]支持上海金融改革政策30条，银监会8条，证监会[微博]5条，保监会8条，我们称之为金融开放51条，30+8+5+8，51条新政。

　　具体准备做什么呢？我想简而言之，不外乎就是四个化：

　　第一，利率市场化。

　　第二，汇率国际化。

　　第三，人民币使用不断地扩大化。

　　第四，金融机构和外汇管理的便利化。

　　我以为这四化是全球金融体制改革的方向，市场化、国际化、便利化、扩大化。

　　一年来，上海自贸区所做的文章，首先是利率的市场化。我们看到今年7月1号开始，整个上海先外币再本币，先小额再大额，利率的市场化已经开始适应了。到现在波澜不惊，说明潜力巨大，耐受力也巨大。与此同时，人民币汇率的国际化问题，人们始终在谈它的时间表，我以为时间表是人们应当实验才能得知。使用扩大化，对外外贸的出口，用人民币来结汇。我们发展的潜力无比巨大。

　　去年用人民币结算的占比大致在13%，而同一年美国以美元结算达到30%，欧元结算达到60%，日元超过30%，由此可见人民币国际化最主要的就是让世界了解人民币，了解中国的货币，了解它是相当有价值的货币，了解它是世界第二大经济体的货币。

　　由此，使用扩大化，不仅仅是在外贸出口的支付上，更关键在于人民币资金池的相互开通上。所以上海自贸区的实践到今天，这四个化的道路上一步步前行。

　　一年了，许多人认为往什么方向走呢？表现出很大的忧虑，有许多寄予很高的期望。所以我谈谈往下走应当如何适应。

　　核心问题是：上海自贸区的实验应当在几年内必须定出胜负？很简单。看看去年8月3号，全国人大常委会颁布了关于上海自贸区四部国家基本法律暂停实施的意见。我们四部重要的立法是外资企业法、中外合资经营企业法、中外合作经营企业法、文物保护法，暂停实施的时间是3年，由此可见3年定胜负是建设上海自贸区这一艰巨任务的时间框架。

　　如果往后怎么走？我只一个提议，在座业内人士有很多不同的观点，但我从宏观提一个建议，让我们看看上海自贸区现在正在进行几场次谈判。我认为有两个谈判，三个焦点。

　　一个谈判，已经到了关键时刻，以美国为主导的谈判。这一谈判，关于金融、货币相关的条款是明晰的，更大的开放、更广泛的自由。所以我提出TPP谈判。

　　第二，和TPP并行推进，但要点几乎相同。就是TDLD，这里不完全展开了，因为时间只有15分钟，我还有5分钟时间。

　　第三，一个很重要的谈判，其实在国内的舆论讨论当中被忽略，英文叫TISA。我们称之为诸边服务贸易协定。这对金融体制的开放更为重要。

　　这个谈判有48个成员参与(包括国家和地区，有两个是地区，中国的香港特别行政区和中国台湾)。这一谈判就金融体制的开放提了两个根本点：

　　第一，外资没有投资比例的限制。

　　第二，外资没有经营范围的限制。

　　我提的三个谈判，泛太平洋伙伴关系协定。TDIP，泛大西洋贸易和投资伙伴协定。TISA，诸边服务贸易协定，都有相关进开放的重要举措。这三大谈判以我本人的观点来看，在明年这个时候都会结束。所以今天在讲的是为第12届我们的论坛做准备。

　　什么是中国走向世界经济贸易投资金融法律新体系的途径呢？那就是从09年开始到现在谈了5年的中美双边投资协定。请各位关注中美双边投资协定，这一谈判，从09年到13年已经谈了9次了。由于上海自贸区实施准入性国民待遇和负面清单的管理，因此这一谈判的实质性进程开始于上海自贸区成立之后到今天，实质性谈判已经四次了。

　　如果按照我们的时间表，这一谈判实质性内容应该在今年年内解决，而明年年初应该谈这一重要协定所规定的负面清单。大家现在对负面清单非常熟悉，从去年9月20号开始上海自贸区代表中国成为全世界第77个用负面清单管理外商投资的国家。

　　由此我们十分关注的是正在进行的中美双边协定的谈判和金融相关的领域，其实就涉及到投资。比如从我们所非常熟悉的直接投资向间接投资展开。而间接投资完全就是与金融界有关。这是投资领域的开放。

　　第二，倒逼着人民币国际化的进程，因为谈判条款当中有一条会谈到：外商的利益和盈利应当自由及时地汇出，这是汇兑问题。

　　第三，这一谈判将涉及到广泛的投资另议开放，最大投资领域开放是在现代服务业，首当其冲是金融业。

　　第四，这一谈判最后的结果大致会导致未来中美双边的投资争端应当交付一个双方认同的国际机构去进行仲裁，而这个投资机构在世界上已经有50多年的历史，闻名遐迩，在美国，叫投资争端协议中心。

　　广泛深刻的国际背景应当对刚才提到的四个国际谈判，三个是多边的，一个是双边的。应当给予必要的关注。由此才能做到未雨绸缪，了然于心，必须坚持体制、法制等先行的道路，这也是我自己学习十八届四中全会公报的体会。

　　谢谢大家。