由《中国慈善家》杂志发起，慈传媒、正和岛主办的“中国家族财富传承峰会”于7月26-27日在北京召开。上图为汉家族办公室董事长杨辉。（图片来源：中国慈善家杂志）

　　新浪财经讯 由《中国慈善家》杂志发起，慈传媒、正和岛主办的“中国家族财富传承峰会”于7月26-27日在北京召开。汉家族办公室董事长杨辉在发言时表示，我们发现美方所有的传承成功的第五代、第六代的著名的家族都有两个共同的特点，第一他们都是很积极主动的参与公益慈善事业。

　　杨辉：

　　谢谢大家！在开始今天的演讲之前，我想跟大家分享一个有关于我和漢·家族办公室的一个小故事，在中国我被问的最多的一个问题就是什么是家族办公室？我过去十多年一直在从事资产管理业务，在大概六年前，2008年金融危机之后，我发现我的很多超高净值的用户他们的需求不约而同发生了变化，在之前他们跟我讨论更多的是如何把他们的钱一年挣30、50%，甚至更多。

　　在这之后，他们更加关注如何把他们的资产保护好，如何有效的把他们的资产传承下去？2009年我的一位美国朋友跟我聊天，说到在美国已经有一个行业存在了100多年，专门为超高净值资产在数亿美金以上的家族提供以传承为核心的家族办公室服务，当然我就开始做功课，飞到美国跟洛克菲勒家族的人去交流，他们也很有意思，因为在2009年的时候，中国还没有家族办公室，他们问我再一个发展中国家，需要家族办公室吗？在回答这个问题以前，我们看看中国今天已经有很多金融机构不约而同的推出家族办公室的服务。

　　我想简单的介绍一下什么是Family Office？今天在中国提到的家族办公室和跟在美国、欧洲谈的家族办公室名字是一样的，但是里面的内容和内涵完全不一样。很多在国内提供家族办公室的机构，会把建立家族信托或者家族财富管理认为是家族办公室，当然这些都是家族办公室业务里面的一些重要的组成部分，但并不是真正意义上的全面的家族办公室服务体系。

　　在十天前，我们漢·家族办公室在美国举办了中美顶尖家族的传承闭门论坛，美方来了很多著名的家族，像洛克菲勒、福布斯家族、布什家族等等，他们都是白发苍苍的长者，都是家族的第四代、第五代，他们面对面跟中国的企业家交流如何成功传承的问题。中国有一句话叫“富不过三代”，但是在身上已经打破了这个魔咒，他们不但做到了富得过三代，而且做到了一代更比一代强。刚刚7月份的福布斯杂志也发表了一篇封面文章，封面上一对年轻的夫妇带着他们的孩子，他们是美国梅隆家族的第六代和第七代，在美国今天有超过185个家族，资产在10亿美金以上，做到了传承有序，而且做到了第六代甚至第七代，他们成功传承的密码到底是什么呢？经过一天的闭门会议，中国按的企业家提了很多问题，关心他们是怎么做到的。我们发现很有意思，今天中国的企业家，尤其是中国的民营企业家，他们每一个人经过几十年艰苦的创业，实现了自己的商业梦想，甚至创造了商业帝国。

　　他们手中的家族企业就好像抓住了老虎的尾巴，老虎会给他们带来很多很好的猎物，给他们创造很好的收益，但是也不好指挥这只老虎，这只老虎就是他们的家族企业，他们很熟练的在抓着这只老虎的尾巴，也很想把这只尾巴交给他们的下一代抓住，但是发现如果他们松子手太快，老虎就走了，这只尾巴就消失了；如果不松手，他们也力不从心。这怎么办？好像在中国就没有一个很好的答案，但是在美国、欧洲家族办公室已经有100多年的历史，专门为企业家，超高净值的家族提供以传承为核心的家族办公室服务。所以从2009年开始，我们做了几年的准备，把美国的家族办公室服务体系逐步的引入中国。但是我们也发现，如果是照搬美国的模式，基本上会水土不服，因为华人超高净值家族对传承的需求跟西方完全不一样，他们的对服务内容和服务需求甚至比西方更高，所以我们花了很长时间，针对华人的超高净值家族的需求开发了一套3D家族传承管理系统，希望把西方100多年历史的家族办公室的服务体系进行本土化，能够结合中国的东方文化和中国家族的一些内涵理念切合华人超高净值家族的需求，能够为华人超高净值家族提供家族办公室服务。如果说你能提供家族传承方案你就是家族办公室吗？好像答案也不是这样，因为在美国从事家族办公室业务的每一个专业人士需要经过考试，叫QFOT，叫家族办公室专家认证，即使你是金融学的硕士、博士，即使你是CFA或者其他金融方面的专才，你也需要经过这个认证以后才是合格的家族办公室的从业人员。漢·家族办公室也是目前中国大陆唯一一家经过美国家族办公室认证的中国大陆的唯一的会员。啊

　　下面我想跟大家的简单的介绍一下什么是三维的家族传承管理系统？

　　中国的文化确实非常的久远，当我看到《福布斯》杂志的时候，美国这个国家建国到现在也就是短短的238年，出现在《福布斯》封面上应该是中国的某个家族，应该是十代、二十代，可惜没有。由于历史的原因，中国在1949年进行了新的国家的建立，新的制度的建立，在1978年改革开放以后才出现了一代的今天的企业家。有一个数据非常的不乐观，在中国以外的国家，有公开可查的数据，仅仅有不到30%的家族可以成功的将家族财富、将家族企业传承到第二代，不到10%的家族能够传承到第三代。啊

　　这些传承成功的企业背后有什么共同的密码？或者家族传承之门的钥匙呢？我们首先要看看什么原因导致了家族不能成功的传承？首先是传统的思维模式，昨天很多嘉宾也谈到，在中国一个企业家在他要退休之际会把家族企业或者家族生意进行分拆给不同的子女，到第三代的时候基本上就没得可分了。很多企业家的子女们也是很优秀，但是他们的心思意念并不在接传统家族企业的班，他们有更大的想法。所以有的子女是很优秀，但是不愿意接班；有的子女完全没有资格来接班。这就是今天众多的华人超高净值家族共同面临的问题，如果靠传统的把钱给他们，可能就会导致很不好的结果。

　　当然，有的家族除了想把钱传给孩子以外，也会设立一个团队，把跟他一些创业的元老们放到这个团队帮助他的孩子们，能够有效的把家族传承到第二代。往往这样的方案是比较有效的，能够保证到第二代，但是很难传承到第三代，因为你的创业元老跟你的年纪差不多，他们也有退休的一天，如果孩子没有真正的进行企业经营的能力，你把再多的财富和企业给到他，其实都是有问题的。

　　真正需要的是转换思维模式，无论孩子优秀或者不优秀，他愿意接班或者不愿意接班，都要有一套传承管理系统，能够保障家族的精神，家族的财富，家族的声誉，以及社会责任等等，非物质的东西能够传承下去。其实今天我们提到很多美国、欧洲的知名的家族的时候，我们想到的不仅仅是他们的财富，更是他们在社会公益慈善领域做出的突出的贡献，比如说北京的协和医院，美国的卡耐基梅陇大学，芝加哥大学等等都是当年美国的一代企业家留下的丰富的社会财富。家族办公室就是一套完整的针对每个家族不同情况提供定制化家族办公室服务的专业机构。所以与其把所有的钱财给孩子，不如教如何他们如何有效地开创自己的事业。当然，如果他们愿意接班，也要有很好的完善的传承管理体系。

　　在个7月17号，美国中美家族顶尖的传承闭门论坛结束以后，我们发现美方所有的传承成功的第五代、第六代的著名的家族都有两个共同的特点，第一他们都是很积极主动的参与公益慈善事业，他们会把慈善、公益当做塑造家族文化的不可或缺的方面。另外，毫无意外，他们都有自己的家族办公室，为他们的家族有序传承、跨代传承提供长期的服务。所以，真正的有序传承能够立百世基业，需要一套创新的思维模式，而不是传统的基于分家理念的财富或者家族生意的传承方案。

　　今天下午也会有一个漢·家族办公室的论坛，在论坛上我送给在座的各位一个礼物，也希望我们能够就家族传承、就家族办公室在中国华人超高净值家族传承中发挥作用，深入的展开探讨。谢谢大家！