“中国进出口企业第十一届年会”于2013年1月11日-12日在北京举行。上图为浦发银行总行离岸业务部总经理助理龚剑涛。(图片来源：新浪财经 梁斌 摄)

　　新浪财经讯 “中国进出口企业第十一届年会”于2013年1月11日-12日在北京举行。上图为浦发银行总行离岸业务部总经理助理龚剑涛。

　　以下为演讲实录：

　　龚剑涛：尊敬的各位来宾下午好！非常高兴通过这样的平台跟大家分享当前经济全球化的大背景下，浦发银行通过离岸服务为企业跨境投资搭建金融服务平台的一些想法，希望给各位来宾提供借鉴与参考。我的发言题目是离岸银行服务助力企业跨境投资发展。

　　为了鼓励企业走出去发展的步伐，相关部门在管理制度、加大政策支持、健全保障体系，加强投资促进方面做了很大的努力，例如实施新的对外投资管理办法，发布了对外投资国别投资指南，也出台了一系列金融外汇管理配套措施。积极为企业开展跨境投资搭建各类平台，同时进一步简化程序，为企业跨境投资创造公平政策环境。

　　从国际上看在金融危机对世界经济造成严重冲击的影响下，大部分国家采取了以低利率和高流动性为特征的积极财政和货币政策。但是刺激经济恢复的同时也造成了币值相对下降。人民币持续升值给我国企业以较低成本开展对外投资创造了有利条件。同时，目前针对中国的贸易保护主义有所抬头，贸易摩擦频繁。直接货物贸易难度加大。通过跨境投资方式开展全球化经营可以更加有效的开拓国际市场。在此背景下我国企业跨境投资发展进程逐步加快，投资规模连年快速发展。

　　从2002年到2011年非金融类对外投资总额从6亿多增长到160多亿，企业跨境投资步伐没有停歇，2012年1至11月我国累计实现非金融类直接投资625亿美元，增长25%。商务部陈德明部长在求是杂志中指出要实行更加积极主动的开放战略，要营造有利发展空间。商务部确定了十二五发展目标中显示未来投资规模会进一步扩大。展望未来，我国企业跨境发展势头会有较大的突破。

　　尽管我国企业走出去发展趋势总体向好，发展潜力巨大，但我们也看到由于我国大部分企业跨国投资经营历史相对不长，境外公司短时间内无法形成较好的信用水平，较难有效获取金融融资服务和金融支持，而且境外投资目的国金融环境各异，部分国家存在外汇管制，我国企业走出去以后由于文化差异、信用制度缺乏等问题极易水土不服，影响企业工作的顺利开展。较多企业走出去为降低财务成本，加强对外管控，通常利国内的财务管理平台，这就使得企业在跨境过程中要求国内银行能够跟随其走出去步伐，提供及时便捷的跨境服务。

国内银行应该如何满足企业的跨境需求呢？一是由国家开发银行、进出口银行等政策银行为企业提供融资支持。二是中资银行提供延伸服务，三是中字离岸银行提供跨境离岸服务。从第一种途径来看应受相关政策限制，所以对走出去企业覆盖范围相对有限。第二种情况看利用境外商业东道国提供金融服务，存在市场容量等方面的限制。因此目前我国商业银行在海外大规模设立分支机构不现实，国内商业银行机构海外数量较难充分满足遍布全球100多个国家的中资企业的金需求。离岸银行提供的外汇存款、贷款、贸易融资、国际结算、外汇买卖等众多银行产品和服务领域的境外银行服务，不仅具有本地化海外金融的特殊平台优势，而且受国内外金融管制相对较少，肤辐射面相对较广，自身不发生位移的情况下，通过世贸组织提供的跨境提供和境外方式，在本国境内向走出去企业提供全方位的境外金融服务。可以和银行进行联动，满足企业发展过程中多元化商业银行服务需要。

　　WTO法律框驾为该服务模式提供了制度保障，目前来看离岸银行业务是银行打造跨境业务的重要手段，也是跨境企业灵活的金融途径。

　　浦发银行总行2006年2月经中国人民总行批准，获得境内离岸银行业务的经营许可，成为首批试点在境内离岸业务的中资银行，多年来浦发银行离岸业务从零起步，逐步探索了发展目标相适应的运作方式。确立了离岸业务重点支持走出去企业的服务目标，借助国家积极实施走出去的东风推动离岸业务从无到有，从小到大、从简到优的跨越式发展。业务规模连年跃升，离岸业务数量平均每年70%的增幅快速增长。截至2012年末，超过2万家境外企业在浦发银行离岸业务中开立帐号，浦发银行离岸业务总资产和存款规模双双突破55亿美元，贷款突破25亿美元，2012年代理离岸业务达800多亿美元。浦发银行通过开展不同的离岸产品和服务创新，以及已经推出的跨境资金管理服务、贸易结算和融资服务、贷款融资和担保服务、资金增值风险管理服务等一系列服务方案得到了众多走出去企业的一致认可。

　　下面就三个服务方案给大家做一个简单的展开：

　　第一是离岸跨境资金管理服务。随着企业跨境投资规模的不断发展，境外公司数量日益增长，投资国日趋多样化，虽然大型公司建立了ERP财务机制，但是各地金融市场存在差异，因此总部往往难以有效管控境外企业资金状况，需通过有效方式掌握集团下跨境的业务往来，统一进行集团的资金统一调度，提高资金运作效率，规避境外运作风险。尽管部分中资企业在境外注册公司，但是为了降低海外运营成本，资金安排大多还是依托与境内的集团运行，针对企业上述需求，浦发银行依托离岸银行帐户提供了离岸跨境资金管理服务。离岸银行帐户是境外企业直接开立在浦发银行总行，具有境外帐户性质的银行帐户，具有资金汇出汇入自由等离岸特点。企业可在境内集中运作统一管理境外资金，并可通过贸易投资等需要，自由办理境内外的收支往来。为满足客户对离岸帐户的远程操作需求，浦发银行提供了集帐户查询、汇出汇款、外汇交易等诸多实施功能为一体的离岸电子银行服务，为企业全面了解跨境资金往来情况，高效运作提供了安全、便利的服务保障。

　　浦发银行除按照两头占位的模式，经营传统意义的离岸银行业务以外，在跨国公司离岸帐户领域积极开展创新探索，先后开展了天津滨海新取跨国公司总部离岸用户利用资金集中管理的研究，并进行了个案实践。

　　第二项是离岸贸易结算和融资服务。随着世界经济缓慢复苏，加快在境外建立贸易平台和在第三地建立生产加工基地，不仅是较多国内企业为现有产品和服务寻找新的海外市场，并有效规避贸易壁垒所考虑的发展方向，而且也是国家积极推进对外投资，化解产能过剩的有效手段，较多企业希望境内合作银行能希望在境外办理转口贸易，采购平台等提供服务。浦发银行根据企业全球供应链交易需求研发制订了全套离岸进出口贸易结算及融资服务方案。通过离岸业务和在岸业务联动，为企业提供贸易结算和融资服务。协助企业与境内境外上下游企业建立长期战略合作关系。浦发银行贸易离岸融资服务，较好满足了走出去企业境内转单的需要，企业可以在浦发银行为其海外公司办理结算交易，同时对于刚开始建立境外贸易平台的企业而言，浦发银行贸易离岸和贸易融资服务可以使企业充分利用境内的单证贸易，人力资源操作海外结算，从而降低公司运营成本。并通过境外业务本土化操作提高业务效率。

　　三，离岸贷款融资和担保服务。最新数据显示2012年，中国企业出境大规模并购增长很快，总体来看产能过剩大环境下国内投资机会相对减少。随着中国企业实力的增强以及金融危机背景下国外部分资产出现较好投资机会，今后中国企业海外并购结构上也会越来越多元化。企业投资计划项目和投资后的经营运作通常离不开银行资金的有利支持，因较多企业海外发展刚刚起步，经营规模较难满足外资银行的受信条件。使得融资成为企业跨境投资业务中的重要需求，除国内政策性银行可提供政策行贷款以外，浦发银行比较顺畅连接了国内外两个市场，通过内保外贷方式灵活的将企业国内资金或者授信资源转化成对气公司的贷款融资支持。目前浦发银行可以根据企业建立跨境平台的融资受信需要提供短期流动资金贷款，项目贷款和银行贷款等离岸融资服务。

　　伴随着走出去企业融资需求的服务提升，浦发银行量身定制了离岸项目融资方案，服务成效十分显著。除直接并购持续升温外，目前我国企业日益加大力度参与境外工程市场竞争及投标参与境外工程项目投标，在参与海外工程竞标和签署流程过程中需要银行进行担保需要，浦发银行离岸可以在海外工程各阶段进行担保服务，将商业信用有效转化为银行信用，为企业拓展海外工程市场保驾护航。

　　综上所述离岸银行服务于传统境内银行业务相比，在跨境资金管理方面可以同时满足企业走出去以后加强对境外公司外汇资金集中管理和提高跨境资金运作效率两方面的需求。境外融资方面可以有效环节走出去企业因境外历史发展较短缺乏信用记录等方面的融资压力，在降低金融成本方面，走出去企业可以利用母公司在境内的操作平台，借助离岸平台进行具体操作，以达到压缩成本等目的。浦发银行开办离岸业务通过十几年的实践，充分证明离岸银行服务可以满足我国企业跨境经营过程中的金融业务需求，为企业跨境蓬勃发展充当坚实的后盾。

　　我国著名经济学家范芳博士提出过后危机时代我们要扩大全球化视野使我们的企业在这个市场获得更大的发展。虽然目前后危机时代问题还有争论，但是抓住机遇推动国际化发展是诸多企业的共识。在此过程中浦发银行将进一步提高包括离岸银行服务在内的跨境银行服务能力，充分境内外离在岸等产品的有效组合，满足企业各类金融服务需求。浦发银行真诚希望与企业携手合作，为企业境外发展打造其核心竞争力而共同努力。谢谢！