中国注册税务师协会会长许善达(图片来源：新浪财经 梁斌 摄)

　　新浪财经讯 由深圳市人民政府和中国经济50人论坛共同主办的“第二届中国经济50人论坛深圳经济特区研讨会”于2011年2月27日在深圳举行。上图为中国注册税务师协会会长许善达。

　　以下为演讲实录：

　　许善达：我接着龙永图秘书长的演讲说两句，他说的转变经济增长方式并不是要压缩出口，我是赞同的，但是我想补充一点，我们30年来的出口还是要继续抓，但是现在的出口和以前的出口有一些变化，我们的政策也要有一些变化。我们以前的出口主要是靠劳动力、土地、资源、环境的低价格，形成我们的竞争力，我们的出口成效很大，增加了很多国民财富，增加了很多就业，这应该说在我们国家发展里发挥了非常重要的作用。但是经济发展不是一成不变的，劳动力价格也不断的上涨，土地的价格，资源环境的成本，包括国内资源的价格都在上涨，因此我们出口的结构是不可能维持下去的，也就是说出口的结构也要调整，就像当年我们承接了发达国家转给我们的这些低端产品一样，将来我们这些低端产品一定也会转移出去。如果我们这些产品转移出去，我们还要强调扩大出口，手段是什么呢？我觉得应该结合当前我们国家新的优势，新的优势是什么呢？就是我们有资金的优势，这个资金的优势是我们30年换来的，30年以前我们人民币也不够，外汇也没有。说人民币没有，就是政府也很穷，80年代初期，政府非常穷，老百姓也很穷，企业也很穷，都没有钱。但是现在形势发生了变化，政府的收入也有相当的规模，企业利润也有相当的规模，居民的财富也增加了很多，所以现在国家处在资金相对过剩的时期，不是说供应过少，而是过多，外汇过多，人民币也过多。按照我们的法律，商业银行贷款最高的限额是75%，也就是说你存款100块钱，可以贷75块钱，发达国家可以贷100块钱，我们国家的法律比发达国家管得要严。但尽管是75%的低标准，我们现在几个大的商业银行离这个标准还差得远，比如说工商银行只有60%贷款，还有15%按照法律规定可以贷的钱，还放在央行的准备金里，这15%是多少钱呢？存款有12万亿，15%有差不多1.5—1.8万亿人民币资金，我们现在不停地提高存款准备金率，把它放在央行，这是资金使用效率最低的办法。我们现在人民币也多，外汇也多，这是我们的资源，我们出口要利用这个资源，要看到现在市场上新的形势，发达国家的资金没有过去那么充裕。我们现在这么做，就是以资金的出口带动产能的出口，这是我们扩大出口的新优势。大家看到我们和安哥拉、委内瑞拉、哈萨克斯坦的项目，基本上就是我们要把钱要贷给对方，然后对方用我们的钱去开发他的资源，把他的资源组合起来，提高生产效率，创造新的财富，然后他用他开发的资源来偿还我们的资金。这种模式现在已经开始了，我曾经提出过，这有点像二战以后的美国马歇尔计划，美国当时是产能过剩，搞了马歇尔计划之后，他把他的外汇资金代替产能到欧洲出口，促进了欧洲的出口还不说，那段时间也是美国经济发展最快的时期。从我们现在的国情来看，非常类似这种情况，所以我们下一步的出口还是要大力抓，不能放弃出口这样一个重要战略，但是这种出口有别于我们过去靠低价劳动力、低价土地、低价资源、低价环保成本来发展，我觉得这是很大的调整。

　　我想在今后20年—30年，这种新的出口模式是我们国家一个非常重要的战略，有了这个问题以后就引出一个问题，资金出口一定会涉及以外汇和人民币怎么走向世界的问题，外汇走向世界很容易，人民币走向世界就比较难，这就提出一个任务，就是下一步中国开放政策最大的挑战是什么。我觉得这个最大的挑战就是人民币的国际化，这是我们开放政策面临的最大的挑战，怎么样使我们的人民币变成国际化货币。

　　为什么要这样做？我从两个方面来讲这个理由，从积极的方面说，发展中国家需要资金，他们有潜在的资源，可以变成潜在的购买力，但是他没有现实的购买力，你现在把机器设备、项目建设能力卖给他，他是没有钱的，但是如果你把钱借给他，他把你的机器买回去，把他的资源开发出来，他就可以有新的财富，既偿还你的资金，同时还对他自己的国民创造财富。从积极的方面说，这是全世界经济发展格局的变化，已经有人预测，美国、欧洲、日本在全世界经济的比重在多少年后会降到50%以下，现在他们还是在50%以上。也就是说发展中国家、新兴国家自身相互之间资源配置能力增强了，不一定说只有依赖美国、欧洲、日本才能发展，这是一个世界经济形势特别重要的新的格局。我们中国在这个新格局里，我们的资金优势是非常重要的资源，怎么样用好这个资源，能够把我们的资源和很多发展中国家、新兴国家潜在的资源组合起来，创造更多的社会财富，我们和他们来分享这个财富，我觉得这个可能是未来20年—30年世界经济的一个主要的经济增长点，或者主要的财富创造的方式。从这个角度讲，我们完全可以从积极的推动我们的外汇走出去，推动我们的人民币走出去。

　　从消极方面说，就是为什么我们要这样做，我们不这样做有很大的损害，其实世界贸易都是商品的交易，过去欧洲国家从南美掠夺了白银，然后到我们国家购买丝绸、茶叶等等很多东西，有一段时间我们的商品出口量很大，中国得到了很多的白银，国库里白银非常的充盈，但是他们发现一个问题，他们没有那么多白银了，从南美洲获取的白银不足以支撑他们想换取中国财富的量，他还是希望能够得到更多的商品，他们拿鸦片来与中国交换，他把鸦片卖给中国换得白银，他又不要白银，他拿白银买了中国的商品再运回欧洲，这也是一种交易，你要把这个中间过程抽象掉，它就是用鸦片来换取我们的实际财富。到了20世纪末期，这个格局改变了，他不能再卖鸦片给中国了，他拿纸币来跟你交换，他卖给你纸币，卖给你衍生的产品。他不用他的财富，美国人的黄金储备有8000吨，他一吨也不卖。韩文秀讲了，美国的石油储备，他不开发，他要开发出来卖给中国的话，贸易就平衡了，但是他不开发，他也不用黄金储备来交换中国的产品，他就印纸币给中国，拿纸币来买中国的产品，等于是中国获取了大量的美元纸币以及衍生产品。但是美国人最终要拿货物来跟中国交换，那就是让纸币贬值和让衍生产品泡沫破裂，他用这种办法来减少债务。所以我们外汇储备越多，我们受到的损失越大。现在实际上就有点绑架中国的意思，你拿了这么多美国的国债，你如果抛了，国债价格就会下降，下降之后中国就会吃亏。前几年日本和中国的外汇储备都差不多的时候，有一个经济学家提出一个警告，说我们要很小心，日本的外汇储备和中国差不多，谁要是再继续增加的话，谁就会承担更大的风险和损失。遗憾的是这个警告没有奏效，现在日本的外汇储备减少了，日本人接受了这个警告，我们的外汇储备已经到了2.6万亿，很快就要达到3万亿。所以从消极的方面说，我们也必须调整我们的外汇储备。首先是从金融市场来看，我们不能购买美国的国债，美国现在很清楚，我就印钞票，我们要调整我们的金融资产的比重，同时把金融资产转化成实物资产，我们用美元购买矿产的股份，投资到其他国家，跟他们合作项目，把我们的金融资产转化成实物资产，减少我们的损失。现在想不损失是不可能的，没有人算帐，咱们国家的外汇储备这么多年，人民币相对美元之间的比价变化，究竟我们的外汇储备损失了多少，没有人算过，但是至少这半年，人民币对美元升值3%，这一次就可以算出我们的损失有多么大。所以从积极的方面说，我们应该充分地利用我们的资金，在全世界和其他国家的资源配置起来，把我们过剩的产能带到境外去，我们能够更多的创造财富，我们跟有关的国家来分享这个财富。从消极的方面来说，我们要加快人民币的国际化，这样才能减少我们现在的损失。

　　人民币国际化有很多的建议，有很多的途径，一个很多人议论到的途径，就是通过港币的途径，因为港币就是国际化的过滤。香港作为中国商品通向世界的桥梁，支撑香港经济繁荣了好几十年。我觉得如果港币要作为人民币走向世界的桥梁，还能够支撑香港繁荣至少30年，香港的金融中心地位就不会下降。当然，这里有很多的调整要做，比如说现在在香港已经有很多企业家、学者都开始建议港币要从挂钩美元的联系汇率改成联系人民币。当然，这不是一天就能改得过来的，还有一个过程，但是方向应该改成联系人民币。如果完成了港币联系人民币的汇率制度，相当于港币就是国际化的人民币，或者是人民币的国际版。我们现在人民币和很多国家的货币都有货币互换协议，如果联系汇率固定了，我们跟港币之间有一个互换的协议，那就相当于人民币走出去了。现在很多企业家、学者都提出这个设想，当然还在论证过程中。但是我想，深圳在很多制度改革上走在全国的前面，包括中央授予深圳立法权的水平是比较高的，在很多制度的决定上，深圳有很多的独立性，所以改革这个领域，深圳有它特殊的优势。而开放的优势，最大的是面向香港。原来是商品面向香港。现在要考虑，港币的功能如果调整了，我觉得香港的金融会有很大的发展，深圳在这样一个过程中，如果做好充分准备的话，也会使深圳的经济有很大的发展，就能够提供大量的金融服务，在人民币还没有国际化的情况下，在港币作为人民币的桥梁，帮助人民币走向世界的大的战略情况下，香港和深圳的金融业务、金融服务会有很大的增长。这可能是一个很重要的战略契机。所以我特别建议希望深圳能对这个问题给予足够的关注，要能够未雨绸缪，能够做一些研究、做一些准备，来推动这样一个战略的前景能够实现。这样，深圳在新的发展时期里一定会是一个特殊的增长点，这种增长点是其他地方所不可能具有的。因此我特别希望深圳能够对这个问题给予足够的关注。