新浪财经讯 第七届中国国际金融论坛于2010年10月16-17日在上海浦东召开。论坛主题：绿色金融创新与产业绿色转型。上图为凯捷咨询杭州地区总监宋维娜演讲。

　　宋维娜：首先非常感谢洪主席，以及本次大会给予我这次在中国金融论坛演讲的机会。

　　我是代表金融服务外包企业，今天在这里跟大家分享一些有关于金融服务外包的现状以及未来的展望。

　　我今天讲的题目是：金融服务外包企业的现状和未来的展望。

　　因为时间有限，我就简单给大家介绍凯捷BPO的业务。我们全世界有超过29000人。我们主要有咨询业务、信息技术服务，以及BPO外包服务，和我们本地专业的解决方案服务。

　　在我们凯捷的总部在法国，有接近超过两万人，第二大运营中心在印度，也接近有两万人。这是我们凯捷在全球的足迹，去年开始凯捷把重心放在中国，总部在上海，我们有营运团队，昆山我们有运营中心。在BPO领域我们有超过一万员的员工在世界各个地方，我们其中24小时以及全球365天运营，全心全意服务我们的客户，我们进行全球不同语言的BPO服务。

　　今天重点讲的是金融服务外包企业现状和我们对未来的一个展望。首先我们可以看一下，在目前金融BPO总量的市场分布，美国占了绝大多数，它的发包数60%，日本有20%，欧洲有10%，其他地区也只有10%。中国作为发包商来说，其实业务量非常少的。BPO发展趋势，08年根据预测是我们有50万工作岗位的提供，来自于美国的一些证券公司、信贷公司、保险公司、风投资金和其他金融服务，为外包之外提供的工作岗位。到2010年有将近10万的岗位会来自于英国金融外包行业。2015年预计130万的工作岗位，主要是金融服务外包会外包到其他的地方。根据这个数据，我们可以看到其实金融服务外包这个蛋糕其实是很大的，它业务量也很大。但是在现在的中国的金融服务外包企业，其实处在一个非常尴尬的时期。为什么说他尴尬呢？

　　一部分是从情况，中国企业的一些设施、人才、资源储备各个方面，现在没办法和国外很多大型服务外包竞争。我们有两类企业，一类是从IPO慢慢扩展业务到BPO的，还有一种是从BPO自身做起的。但是因为BPO整个业务在中国的起步比较晚，所以他的时间也是很短的，在短暂的时间里，我们的竞争优势的确不是很明显。但是业务量，在未来我们相信中国金融服务外包企业，接单会越来越大，业务量增长是比较大的。

　　第二方面中国其实是一个很适合做金融服务外包的地方，它有一个内外兼修的内容。我们有经济公司、保险公司，这些业务还没完全外包出来。国内有很多这样的企业，对服务金融外包这样的概念，他没有这样一个理念性的概念。当然从去年，这个理念慢慢深入到企业当中，可是还是没有很多的企业把这个作为战略转折去做，所以他们没把自己的后台业务外包出来。

　　对外来说的话，我们在接国外单子的时候，优势没有国内这么明显。

　　从中国来说我们比较好的是基础教育和市场成本比较低。由于近几年人才资源广泛扩张，我们人力资本其实并没有像前五年有一个优势。相对于印度来说的话，他们有很好的语言沟通技巧，包括设施配套、知识产权各方面做相对的完善。所以外国大的外包商愿意放到印度去。还有一个好处，印度有十万二十万这样一个团队运作的，他的人才在这方面储备也是很多的。他的管理理念和过类金融服务外包企业还是有点差距。在这种情况下，我们和印度有一定的距离。但是我相信从五年到十年以后，我们会赶超印度的。毕竟我们的优势很明显。我们相信国外金融机构可以帮助国内金融机构多发包，我相信我们这一块的市场会越做越大。

　　金融服务外包企业未来的展望。

　　大家都知道金融服务外包企业大概有三块比较重要的业务量。我分为初级、中级和高级。初级的业务主要是呼叫中心以及影像处理为主。中级比如说EF、数据管理、AGM服务、一般品的服务。但是在高级这一块，投资管理、基金定价、索赔、支付，外包企业参与的很少。

　　我今天想说的是，我们未来在哪里？我们也许做了很多初级服务外包，但是那不是我们的未来，我们未来做到高级的金融服务外包。怎么和印度去拼，不是我们讨论的问题了，而是我们应该有这样的软件。到底什么才算是高级金融服务外包？

　　我这里列了三个重点。投资银行、保险公司、基金公司。什么样的业务作为高级金融服务外包，我们中国或者是本地金融服务外包可以做的，我用凯捷40人的团队为全球排名前五的投资银行叫对冲基金后台支持工作，跟大家分享一下什么是高级金融的服务外包。

　　对冲基金在座的各位也许有认不是很了解的，对冲基金和国内现有基金还是不同的，对冲基金投资的产品是非常多的，从这个表当中可以看到，它包括了有证券交易所交易的，以及不在证券交易所交易的，将近达到了30多种产品，随着时间的发展，这些产品还在不停成长，每一种产品交易后台品种是不一样的，每一种产品交易数据是不一样的。这么多数据由谁来做？当然金融外包商为他提供服务。

　　对于国内来说，我们现在还没办法接，国内一些金融交易产品非常少，尤其是金融衍生品，国内一到两个，国内出了期权、期货开始了，这一块在国外做的很成熟，而且国外银行愿意把这样一个平台数据外包给你，但是这不是你核心的业务，后台的一些交割、清算，实际上他是愿意外包出来的。

　　作为中国本地服务外包接包商，我们可以做四大块，客户表报支持，这是对冲基金中最大的功能，他可以提供每个月度、季度的报表，检查他们客户基金与股票的投放，以及对他当日交易的数据，这些都可以完全外包给中国，我们有语言优势，我们有很大的分析能力。

　　第二点交易执行，针对无法成交交易，修改错误信息。比如说我们买了一百个香港IDM的股票，由于我们资金不充足，所以没有递交，但是你显示已经购买了。所以转移到或台人工核实，为什么没有交割。是因为资金不充足，还是小数点点错了，还是在交易所下班的时候填了单子，这些都可以外包给第三方做的。

　　我们还可以做现金汇款。这方面国内有一些企业已经做了，包括一般品的转帐，但是在对冲基金当中，很多都是手动自己做的，不是像国内这么先进，由系统做的。他还是一个发邮件，然后确认，然后对方收件转帐的过程。这个过程我们也是可以做一些服务的。同时我们可以检查他的保证金帐户追加保证家。他是要确保说你做交易的时候，是否有合适的保证金。比如说你有一百万的保证金可以做一万的交易，如果保证金不够的话，你没办法做交易了，因为银行将面临很大的风险和损失。

　　正确借代，这个概念在国内现在还没有，因为我不能做短卖，不可以卖空，我们现在还没有这样一个市场操作规则，但是在国外对冲基金是可以卖空的。卖空有两种业务可以做，第一个是抵押，他要卖空，要资金抵押。像这种抵押的检查，我们就可以帮他做。第二种我们可以检查卖空的，以及你要卖空的时候，你必须从银行借一个证券到你的帐户，确保你投资是平的。所以借股票投资的时候，这样一个交易的形式也是可以外包给其他人做的。我们还可以确保股票归还时间，比如说我们团队大概是三个员工，他们要做的是检查他的股票是否按期回款，如果没有要通知他退还或者是加价。第三银行其实赚取的是对冲基金向银行借取的股票。我们也要确认这单费用。

　　清算交割和托管。后台清算交割是有很大的市场，这么多的对冲基金和这么多银行在国外，他们很多后台清算交割都是外包给第三方，或者是建立自己的一个后台中心在做的。我们其中有一块有十个人的团队，是做新帐户的开户，这跟国内零售银行不一样，我内前台很简单，提交一个表就OK了，但是在国外有很多法律文档要检查。他不同的产品要在不同的系统开户，系统之间还要做连接，这种系统比较复杂。但是对于中国员工来说，这一点是我们的优势，因为我们分析能力很强，而且语言上要求并不是很高，所以这一块是我们做外包企业可以考虑的。

　　最后我想说的是，作为金融服务外包企业，现在这个阶段要发展金融外包，必须IPO、BPO、KPO三个方面组合才能接到更大的单子，提供综合行业解决方法，你才能找到更好的客户。现在人力成本已经涨到很厉害了，如果你只是做初级BPO的话，三年之后你的利润会很少，基本上没有利润。所以你要往高端走，而且要朝着总起解决方式，你才能接到利润高人头多的单子。

　　这是我想跟大家分享的关于我对金融服务外包的现状和展望。谢谢各位！