新浪财经讯 2010年6月19日，由北京大学民营经济研究院和全国工商联宣教部联合主办的“第六届中国民营经济企业投资与发展论坛”在北京大学隆重召开，本次论坛的主题是“发展方式的转变”。新浪财经全程直播本次论坛，图为中国平安保险(集团)监事会主席、招商局科技集团执行董事顾立基。

　　顾立基：我想借这个机会传递一下我们自己一个想法，我现在主要身份是招商局科技集团的执行董事，当过总经理，董事长，现在按照国有企业来说退休了，变成执行董事，平安保险是一个兼职，我还是站在这个身份角度说。

　　我们一直谈了十多年的民营企业的资金短缺，大家做企业没有钱，这确实是一个问题，但是现在我们感觉到问题又倒过来了，随着中国资产的金融化，我们很多的资金在勤找出路，我们很多中小企业在这个时候我们应该怎么样？所以我今天按照要求想了一个思路，就是新思路，新天使投资，和新风险投资。

　　对于很多中小型的初创民营企业，以前创业时候最容易的是找天使投资，2000年我在硅谷时候，这一类的我们理解为天使投资，而我们认为最最典型的天使投资应该是在这个行业，它做的这个行业上市，年轻比较轻，四五十岁或者三四十岁，已经有足够的财富了，理论上退休了，这么早退休做什么呢？他还是很热爱他的行业，想在这个行业里面感觉比较好的做投资，我们在美国和硅谷看到的最新的天使投资，当时大家找钱，现在在资本流动性比较多的中国，我建议很多的中小企业应该是找天使投资人，而不是找天使投资资金，你这个项目好，肯定不缺钱，大家知道，一个要上市的企业不知道多少PE去抢，希望给于支持，关键你是做什么项目？怎么做？

　　那么应该找有过创业经验的公司，创业经验的人，或者公司发展阶段最缺的人，作为民营企业来说找天使投资人找两类，一类有过这个行业或者这个细分行业创业经验的，或者你公司发展中间最缺的人，应该说中国一大批新的天使投资人正在涌现，他们很多人有做企业的经验，或者做市场的经验，个人都有一定的财富实力，很多人年富力强，对于中国典型的天使投资人特点，可以建议民营企业家大家相互认识一下大家的价值，然后再投入。

　　找到人以后，第二位才是资金。那么应该说给你钱的人的概念是不期望收回本金和利息，如果他的心态是放贷给你，那不是天使投资，天使投资对你这个企业给予支持，给你钱，很可能颗粒无收，对于他来说没有关系，他也不希望收到利息，但是真正这些天使投资人可能有几百倍，几千倍甚至更大回报，我为什么提出这个课题？今天这个时间比较短，今天就只是点一下。找到天使投资人第一不是你公司的员工，不听你调遣，也不是公司顾问，你不用付钱给他，但是他是公司股东。后面我讲到新的风险投资时候，讲一下跟一般的咨询公司的区别。

　　作为和政策的风险投资相比，天使投资对创业者的作用往往是成为正式的风险投资基金的“垫脚石”，从资金上可以解决燃眉之急，帮你度过早期的困难和解决一系列的困难和问题。

　　同样这个思路我们有一个新的风险投资。新的风险投资和老的风险投资的最大区别是提供增殖服务是第一位。它和基金公司最大区别，所有服务是义务的，是体现股东的价值的，是长期的。作为一个创业企业如何获得基金管理公司跟踪的政策服务，作为民营企业家来说，不但要把基金管理公司当作股东，要求它履行股东的职责，更重要是把基金管理公司作为创业伙伴。

　　我们讲的从哪些方面取得政策服务？第一个是管理咨询，一个是战略资源，还有一个战略和发展阶段上的支持，管理咨询按照理论上典型的风险投资合伙人应该有创业经验的，管理公司的基金经理或者投资中介，我们一般是要求在这个行业硕士以上毕业以后，在这个行业工作三年以上，所以他们看到过很多的成功的经验和失败的教训，所以这些人为企业服务很可能带来增值的东西。由于他们不是同一个企业，同一个产业链，我们从2001年起投了一些上市公司，这么小一个基金是投资一个产业链，所以这些基金经理人在这些产业链上可以给大家提供一系列的增值服务，战略合作伙伴和技术方面，产业链的上下游。当然一个企业跟知名的基金管理联系在一起以后，很快的提高知名度。大家这个时候作为创业企业尽管人家不给你钱，你还是要跟它保持密切的联系和发展阶段的支持。风险投资有很多好处，当然也有很多的缺点。刚才我已经讲到它主要是懂得如何与创业者建立合伙人关系，帮助创业者把你的想法和概念变成有规模有价值的企业，还有很多的渠道刚才已经说过。

　　所以作为创业企业来说，不是说谁给你工资高我就要谁，而是谁可以给我提供增殖服务多，可以像刚才说的天使投资一样，先服务，做投入，那么先给你提供增殖服务，所有的风险投资给创业企业的服务都是免费的服务，无论是技术上、市场上、管理上、融资上的，现在民营企业都在交班，很多培养下一代的任务，我看我很多朋友在做这个，其实这个帮助很多民营企业，又使你下一代当老总，又有风险投资的控制，帮你企业做的好一点。

　　并不是所有投资者都适合创业企业，要看是不是跟你是一个专业的，要看它这个基金在什么阶段？如果再比较早阶段，初创期投的多一点，很晚找他没有用，找投资者除了是钱，还有带来哪些增殖服务。从我们角度讲识别虚假的投资者，给你提供服务，跟你要钱的都是假的，风险投资在为企业服务过程中，希望通过退出而获利，而不是在这方面获得任何的资金。谢谢大家。