外汇管理总局副局长方上浦(图片来源：新浪财经 王宵 摄)

　　新浪财经讯 第三届长江三角洲地区金融论坛于3月29日在上海举行。上图为外汇管理总局副局长方上浦。

　　方上浦：金省长讲得非常富有激情，也非常有道理。我今天演讲的主要题目是《跨境贸易人民币结算与外汇管理体制改革》，尊敬的总行苏副行长，尊敬的金副省长，尊敬的苏、浙、沪三省的领导，尊敬的各位领导、专家、学者，各位来宾，大家上午好！首先要感谢主办单位邀请国家外汇管理局参加第三届长三角地区金融论坛，使我们有这么一个机会与大家一块交流跨境贸易人民币结算发展的有关问题。

　　去年9月份经国务院批准上海、广东、广州等城市开展了跨境贸易人民币结算试点，目前整个试点情况比较顺畅，人民币结算的规模不断地扩大。外汇局一直积极地配合人民银行等相关部门和地区，有力地推动了试点工作的开展。下面就有关的跨境贸易人民币结算发展以及与外汇管理的有关问题谈几点看法。

　　第一，先跟大家做一个介绍，就是我们国家的跨境贸易人民币结算的现状。目前我们国家的跨境贸易人民币结算发展主要包括两个层面：一是我们今天上午谈的在上海和广东四个城市开展的跨境贸易人民币结算试点；第二个层面是我们已经开展很多年了，而且相对来说也有一整套比较成熟的运作模式和管理政策，就是边境地区已久的边境贸易的人民币结算。这两个层面各有特点，共同构成了跨境贸易人民币结算全部的内容。

　　先说说上海和广东四个城市试点的情况，我们这两个地方的试点是初见成效，在相关部门和试点地区积极的推动努力下，特别是在人民银行的积极努力下，我们的跨境贸易人民币结算试点工作进展比较顺利。金额迅速增长，结算类别不断扩大，到今年的二月末，试点地区累计半年的业务中将近九百笔，结算总将额将近120个亿，数额金额相对去年年底增长了1.2和2.7倍，货币贸易是830亿左右，货物及其它项目是490笔，人民币对外投资业务4笔，境外人民币融资项目6个，放贷项目4个，一些银行和企业也开始办理人民币担保的有关业务。

　　第二个是边贸人民币结算业务的情况，总体来讲这方面的发展势头比较良好。我们国家的一些边际地区一直存在着跨境的人民币贸易结算的实践，2004年以来随着相关的外汇管理政策和出口退税政策的相继出台，边境人民币贸易结算得到了快速的发展。据初步统计，从2006年～2009年上半年仅云南、广西、黑龙江、内蒙四个省份在边境经济往来使用人民币结算的总规模累计超过了1000亿人民币。云南、广西边境贸易人民币业务结算量占比在90%以上。就是说在整个的广西和云南的边贸结算当中人民币结算比重基本上占绝大部分，90%。而且人民币在部分周边国家和地区已经基本上实现了落地，特别是港澳地区和东南亚一些国家。

　　这两个层面的业务和监管的特点给大家介绍一下。上海和广东四个城市开展了跨境贸易人民币结算试点，主要针对的试点企业有港澳和东盟国家的一些贸易，我们说的大贸，边境贸易人民币的结算主要针对边境地区的企业，面向周边国家的边贸，边贸是简称。当然也包括一部分的一般贸易和少部分的服务贸易，主要是一些小额的边贸。两者适用的政策也不一样，跨境贸易人民币结算试点中，企业人民币的报关，人民币结算业务都不用走外汇这条渠道，无须使用外汇核销单，销单手续也不必办理。但是边贸这一块的区别也不是很大，边贸企业在申报、退税等业务环节不必刻意区别外币还是人民币，两者差不多。所以两者之间还是有一些形式上的不一样。

　　第二个问题，我想简单介绍一下外汇局在支持跨境贸易人民币结算方面做的一些工作，第一个是全力配合、积极支持，推动跨境贸易人民币结算试点。从酝酿阶段开始，外汇局就一直大力支持和配合跨境贸易人民币结算的工作，一是积极配合人民银行总行论证和制定试点工作的方案，二是积极发挥与企业联系密切的优势，加强对试点地区和企业的宣传以及主动参与对试点企业一些遴选和筛选。三是人民币信息系统的管理论证，迅速提供了一些基本企业的信息档案，支持了企业的尽快上线。四是加快对试点情况的跟踪调查，配合人民银行妥善解决试点工作中存在的一些问题。五是批准境内银行对外放款的额度，满足人民币的需求，并且在管理的框架内明确了相关的政策。

　　第二个方面的工作是顺势而为，大力推进边际贸易人民币结算，人民银行从1993年开始陆续与越南等一些周边国家中央银行签订了双边结算与合作的协定，明确了边贸可以使用人民币进行结算，那么外汇局顺应经济实体的需要，在2003年颁布了外汇管理的办法，明确了边贸使用人民币结算的具体管理要求，将边贸人民币结算纳入了我们国家贸易管理的框架体系内。同时配合国税总局从2004年起从云南试点了边贸人民币结算出口退税的试点，2005年外汇局又规范了边贸地区的境外筹资，2009年外汇局优惠了账户及管理的政策，理顺了跨境贸易人民币结算的渠道，方便了边贸的开展。这是外汇局在支持我们跨境贸易人民币结算方面所做的一些工作。

　　第三个方面给大家介绍一下跨境贸易人民币结算与外汇管理体制改革的有关想法。跨境贸易人民币结算目前来看还有一些资源的因素，刚才苏副行长和省领导都作了一些方面的介绍，总的来看目前我们感觉境外人民币接受程度比较低在一定程度上限制了人民币的发展。现阶段人民币还没有实现可兑换，境外的人民币市场还未形成规模效应，境外人民币流通和沉淀还主要限于周边相对来说本币比较弱的国家和地区，包括港澳地区。境外机构的人民币来源有限，除了进口大陆商品和服务，存放开户行或者兑换外币之外，人民币还没有太多的合法运用的渠道。同时，资金成本和经济的因素也影响了试点业务的生长。目前，人民币与境外试点地区的许多小币种的货币还没有官方的直接汇率，还必须通过美元等一些主要的货币来进行套算，形成与小币种汇率的价格，这样的话无形当中就抬高了企业的成本。另外，在当前的国际货币体系当中，人民币相对其它货币还是高息货币，融资成本比较高，这也影响了中方议价的能力和双方币种的选择。

　　跨境贸易人民币结算的业务发展需要经过一个量变到质变的过程，这个过程监管部门要通过试点搭建好管理平台，理顺人民币跨境流动的渠道，拓宽境外人民币应用的渠道，跨境交易结算良好的氛围，这是包括我们在内的主要监管部门的主要工作。

　　第二个方面给大家介绍一下改革的主要思路，外汇管理体制改革与推进贸易人民币结算息息相关，外汇局今后将在下面几个方面积极开展工作，来配合人民银行共同推进跨境人民币的结算这项工作迈向新的高度。第一是稳步推进管理体制改革，这几年推进贸易的外汇管理体制改革总体目标就是从总体上改革外汇核销制度，实现外汇监管从现场的审核到非现场的监测，从总笔的核销到总账的检查转变。如果这个改革成功的话，就不需到银行办理核销。外汇局主要是通过电子信息系统对货物流和资金流进行非现场的总量匹配和监测预警，对异常的企业现场核查，从而对企业实行不同类别的监管，根据信用状况对不同的企业进行分类监管。这个模式和跨境贸易人民币结算是类似的，这样就可以实现外币和人民币监管的无缝对接，二是探索推动资本项目的可兑换，拓宽境外人民币来源和运用的渠道，逐步开放跨境人民币投融资的管理，逐步实现人民币资本项目的可兑换。

　　外汇局这几年做了一些工作，有选择、分步骤放宽了一些限制，大力鼓励企业走出去的战略。同时有序地拓宽了对外金融投资的渠道，促进了资本合理进出的双向流动。人民币资本项目的可兑换程度在逐步提高，下阶段将在风险可控的前提下继续按照中央的部署，稳步推进人民币资本项目可兑换的进程，渐进开放，注重与相关领域的改革综合配套，坚持防范风险，不断完善监管手段，强化监管预警。

　　接下来讲两点体会：跨境贸易人民币结算试点是在我们国家在国际金融危机的大背景下顺应国内外市场和企业发展的现实需要，促进贸易便利化的一项重大部署，意义重大。外汇局作为承担国际收支和跨境资金流动监管部门，我们是坚决支持，全力配合人民银行有关部门做好相关的试点工作。

　　体会之一是政策要顺势而为，充分满足各地的业务需要。目前试点政策把境外贸易对手，目前是限定在港澳和东盟一些国家的企业，采取行政准入的方式来确定企业的试点的资质，可能在一定程度上影响了跨境贸易人民币贸易结算的潜在需求。在一些地区，特别是非洲、拉美一些国家的部分地区愿意在一般贸易或者中资背景中接受人民币结算。一些欧盟的客户也对人民币结算有兴趣，下步我们可以考虑理顺政策的供求与真实需求的关系，刚才金副省长说过，根据市场的需求扩大试点的规模，这方面的考虑是放开境外区域的限制，二是可以将准入的标准公之于众，供试点的地区自行选择，自主申请。第三是稳妥、审慎地放开了试点内的区域。

　　体会之二是调动各个部门的积极性，形成合力。从我们过年人民币贸易结算来看，特别是边贸退税试点能够取得良好效果的经验来看，依托成熟的管理流程，聚集各部门的合力对促成试点有重要的意义。跨境贸易人民币结算试点牵扯到海关、人民银行、税务、外汇等一些部门，这些部门的政策衔接与监管的合作至关重要。所以这些方面要加强政策的衔接和监管的合作，要确保操作便利、风险可控，各部门通力合作，这方面尤为重要。我就讲这两点体会，谢谢大家。

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