新浪财经 > 会议讲座 > 第六届中国东盟博览会 > 正文
图文：圆桌论坛全景
2009年10月20日-24日，第六届中国-东盟博览会在广西南宁召开。新浪财经全程直播本次盛会。图为“金融机构如何为企业提供更全面的金融支持”圆桌论坛全景。
宋辅良：各位领导，各位嘉宾，女士们、先生们，大家下午好，感谢各位金融界的领袖和专家们在这个部分的演讲。
金融机构有哪些适合的产品给予支持？应该采取什么样的金融产品对企业给予更大的支持等等。金融界的金融机构也在考虑，企业有何新的需求，有哪些新的需求，手段和产品推介给企业。今天借中国—东盟工商界人士高朋满座，欢聚一堂的机会，我们将举行一次金融与工商界代表的谈话，聆听各界人士的看法。
下面进入对话的专题。对话的题目是：金融机构如何为企业提供更全面的金融支持。下面我们有请中国发展研究基金会副秘书长唐敏博士；广西北部湾银行股份有限公司董事长腾冲先生；昆吾九鼎投资管理有限公司执行总裁赵忠义先生；广西有色金属集团总会计师林玉星先生；德勤华永会计师事务所合伙人朱桉先生。
下面进入对话时间，我们希望我们这次对话能够有表达、有争论，有不同意见，这样的话就能深化我们对这个问题的研究和观察。
我提一个问题给腾冲董事长，明年，中国—东盟自由贸易区将正式成立了，作为银行业的代表和金融专家，您认为金融机构会有哪些机遇和挑战？同时应该在哪些方面着重发展和改善金融服务，为企业提供更加优良的金融服务？
腾冲：作为广西北部湾银行在这个新的机遇到来的时候，我们充满了希望，第一，我们北部湾银行正处于中国和东盟自由贸易区的一个接合部，我们可以在这里往前走一步，就到了越南。所以今年，我们北部湾银行已经做好了这方面的准备，已经在中越边境的边贸方面开展了业务合作，我们今年成立了两个分支机构，一个是崇左市的分支机构，还有一个是防城港市的分支机构，大家知道这两个市都是中国和东盟最前沿的城市，我们可以这里开展人民币的结算业务来推进合作。同时我们进一步支持广西的企业到东盟去设点办厂，我们最近也开展这种业务。今天下午我接到一个信息，我们近下午开了一笔国际业务的信用证，是到印度尼西亚的。我们为这些做好了准备。
宋辅良：作为广西的大型企业集团，请您谈谈这方面的建议和真知灼见，作为企业来说，你们希望金融界为你们提供什么样的服务，而且你们现在融资方面存在什么困难，你们希望他们为你们设置什么样的产品？
林玉星：前面有一位朋友问我：你的企业大吗？我说以后会很大。
我觉得作为企业的角度来说，企业跟金融机构是一个利益的共同体，这个定位必须明确。更加关注的是企业本身的东西，这样子，银行才会为这个企业做量身订作的服务。我们目前正在思考如何与金融机构，一起同步进行，这就像一个产品同步开发一样的道理，如果你进行了同开发，你就知道企业需要什么。这个需要应该站在整个北部湾经济发展的环境之下来思考，同时，又要致力于中国和东盟各国之间。因为我们有企业在东盟国家，我们企业的分支机构有好几个地方，这时候一个是要建立银团，让它为我们提供金融服务。目前我们急需大量的资金，而且它有一个周期，不能今天借了明天就还，短期的行为对我们是不太有利的。为了双方共同的发展，我们需要银团也好、其他的金融机构也好，跟企业一道共同研制出一些产品，设定一些短期的、中期的、长期的。
宋辅良：接着再说一下，今天这个话题，实际上是银企对话，还有一些学者组织。围绕金融怎么样为企业服务，您作为企业界代表，就是为您服务，除了银行机构的服务以外，您认为投资机构和其他金融服务机构，像其他中介机构能够给企业带来哪些帮助，正好今天有昆吾九鼎的赵总和德勤的朱总，让他们提提是怎么样服务企业，你们有什么要求，给他们提一下。
林玉星：作用投资机构来说，就是资本运作的，目前也在初步的思考这方面的问题，因为我们国内的证券市场基本上处于一个发展的阶段，不能说发展得很完善，目前深交所这个月30号要推出创业板，这里面我们希望投资机构的专业人士经常到北部湾这个地区，不仅仅是我这个单位，我呼吁各界的投资人士到北部湾经济区寻找合作的意向，您用专业的眼光来判断我们是否走上资本的道路，这是我们所希望的。作为会计师事务所或者其他中介机构来说，我们也希望你们随时过来号号脉，用专业的眼光来看我们发展过程中还欠缺什么，提出你们专家的意见。
宋辅良：林总说的就是要专业，办银行的要专业、搞投资的要专业，会计师事务所也要专业，就是专业的人办专业的事开展专业的服务，只有专了才更精。下面我想请赵总，就您这样的机构可以为企业提供那些方面的服务，请您做这方面的一个演讲。
赵忠义：刚才林总提的问题，也是我们这边做。我在这边给大家举个例子说明一下，在2008年12月，也就是金融危机最严重的时候，我们决策要投资一家企业，这家企业就在南宁，叫做广西田园生化有限公司，它主要是做农药的，我们在2008年12月30号通过了，决定投资，2009年1月份投资完成，总共投了8000万。在这么一个背景下，经常有人来问我当时是怎么想的，为什么要给它投资？我们的回答很简单，就是看好。这也表明了我们的态度，首先就是刚才林总讲的，你必须要专业，只有专业了，才能透过现象看到本质，尽管在大环境比较恶劣的情况下，我们仍然能够找到优秀的企业，然后进行投资，这就是我们如何找企业的，但是这家企业我们投进去之后还给他做了一系列的事情。因为它主要是做农药的，全国的农药企业比较多，我们在江西、湖南和吉林分别找了三家规模比较小的企业，对他们进行并购，江西的并购已经完成了，湖南和吉林的正在弄。它的销售网点有8万个，我们认为还不是很丰富，所以又在中国的三个地区找了三个并购对象，进一步完善它的网络，这是相当于我们给它提供增值服务的其中一部分。另外，把整个企业的历史沿革、法律架构梳理完毕，明年报到市场上，这样一来，这个企业的发展又会上到一个新的台阶。我们给企业投的不仅仅是钱，钱只是一个小数目，更主要的是在这个资金带动的背后有一系列的增值服务，我们也一个强大的专业团队，在给企业提供免费的服务，这就是我们直接融资和间接融资的区别。
宋辅良：谢谢赵总将的案例，讲得非常精彩。下面请朱总讲一下，您认为德勤在中国和东盟金融合作领域，你作为你的专业可以为企业提供什么样的金融合作服务，另外也可以讲讲几个案例，让我们听听你们过去在这方面的实践。
朱桉：德勤作为世界上作大的专业服务机构，实际上我们不仅是给银行的客户，包括信贷，全世界主要的大银行，从中国来讲，农行是我们的审计客户，其他的四大行是我们的咨询客户，我们既有服务于金融企业的经验，同时我们也帮助很多的其他企业在资本市场，包括融资方面做很多的工作，可以通过我们的审计、咨询帮助企业发现怎么改进企业的管理、提高企业的效率。从第一个角度来讲，德勤作为世界上最大的专业服务机构之一，我们有很多的经验，可以帮助企业得到更好的发展。
第二个，从德勤来讲，我们主业还是以审计为主的，在全世界上市的公司中，接近30%是由我们德勤做上市的审计，包括今年中国最大的IPO，就是中建的上市，就是我们德勤负责的，从这个角度来讲，德勤通过资本市场的参与，提供一些鉴证服务，能够帮助这些企业在资本市场得到很好的回报。曾经有一个研究表明，世界上比较有声誉的会计师事务所审计的公司，他们在世界上收益的比率比其他的价格要高，因为这是包含了市场对这些中介机构的信任。另外，在很多银行贷款的时候，也需要了解企业的财务状况、了解企业的资产情况，所以很多时候，专业的审计，包括竞争调查，我们也帮助很多银行判断他们在融资方面怎么降低风险。
今天我们来这儿，一个重要的话题就是说中国和东盟之间如何在金融合作方面取得进一步的成长，实际上这一点反映了全世界发展的趋势，就是全球化。这个趋势可以说是不可逆转的，而且只会在以后发展得越来越多。德勤作为一个全球性的专业服务机构，我们在140多个国家有16万的专业人士。
刚才说到要讲一些案例，我个人是负责全球并购的，实际上我们在最近半年就帮助中国的企业在东南亚做国际并购至少有10起以上。为什么德勤能发挥这么一个专业的优势呢？就是因为德勤有全球的网络，而且德勤有一个非常高的专业标准，能够帮助中国企业走出去，能够避免相应的风险，能够做好的投资判断，取得很好的效果。像我们帮助的有在菲律宾、泰国收购银行，收购一些海外的矿山。还有一些石油方面的项目，我们都帮助很多中国企业做了这方面的工作。
宋辅良：谢谢朱总，下面想请著名的经济学家汤敏博士做一个发言。汤敏博士对于区域经济和区域金融有着专业的、独到的研究，他想讲的话题是：在区域金融合作中间如何创新机制，特别是创新机构方面的问题。因为社会在发展，时代在进步，金融在发展，经济在发展，金融要想跟上经济发展的步伐，一定要创新，只有创新才能够适应经济发展的需求。所以汤敏博士选择这样的课题来为我们做演讲。
汤敏：我们作为学者就要有前瞻性，要有突破性，也要敢想。从目前的情况看来，中国—东盟的经济合作，很快要上到一个新的台阶，这个台阶就是说从原来的以贸易合作为主，当东盟的自由贸易区成立以后，这个合作就要提升，所以这次论坛把金融合作当成题目，也是表现了这个提升的过程。
因为从经济合作的过程来看，贸易合作应该是比较初级的，进一步的就是金融合作，还有更高层的合作。对于金融合作，现在来说应该是恰逢其时。我个人判断有三大机遇，第一个机遇，现在中国和东盟都在进行大的增长结构的改变，我们以前靠的欧美市场，未来的发展，更多的要靠我们国内的市场和区域的市场，所以区域之间的投资、交流会大量的增加。
第二个机遇，东南亚各国，包括中国在内，我们的外汇储备都极高，所以各国都鼓励走出去，消化一部分外汇，这就促进了资金和资产的交流。
第三就是我们马上要实行的中国—东盟自由贸易区，这会极大的促进我们的投资、贸易的交流。
在这个形势下，我们需要强力的金融支持，所以金融合作又提到议事日程上来了。刚才说到金融合作更高层的合作，我们现有的很多的金融机制，在目前的以国内为市场这种金融机制，这种跨境的投资、贸易都显得不适合了。所以我们提出促进金融合作需要新机制、需要新机构，需要大手笔。因为只有大手笔我们才能够有突破性。这里面需要政府在一开始推动。因为金融合作对于我们中国—东盟来说，还是非常早期的活动，需要政府进行推动。
我有三个建议，建议三种机构：第一个机构，我建议是建立一个中国—东盟中小企业的跨境投资支持基金。它是一个什么基金呢？它是一个基金中的基金，它是干什么的呢？现在我们有很多跨境的投资需要融资、需要投资。我们现在也有一些很少的风险投资是专门投跨境的项目，但这种风险投资非常小，因为一个是对市场不熟悉，风险大，这就需要我们成立一个支持基金，你凡是成立了跨境的风险投资，政府这个基金就给你一笔钱，支持你投资，支持你做这种项目。五年时间以后，政府这笔基金以比较低的成本撤出来，这样我们就可以调动一批这种风险投资专门从事跨境的投资，特别是对中小企业投资。
第二个我建议成立一个中国—东盟投资担保公司，刚才我在下面，腾董事长提到这个问题，比如说一个中国企业在越南投资，他能不能在中国银行里贷到款呢？可能会贷到一部分，比如说他在国内有抵押，然后拿这个抵押去贷款，然后到越南投资建厂，但是我在越南建厂之后，我是不能在越南和中国的银行贷款的。因为这个厂是建在越南的，它是很难用中国的银行来抵押，因为贷出去了就收不回来。所以大量的资金在这时候就不能放出去。这时候你要成立一个担保公司，只要你在越南有这么一个资产，我来给你担保，然后北部湾银行贷款给你，万一你有问题了，可以由我来偿还。
第三个新机构，就是在实际成熟的时候，我觉得我们可以考虑成立一个东南亚投资银行。它就类似于像欧洲投资银行一样的，是一个非盈利的，由政府组织的。它由各国政府出资来建立。这个银行主要有两个功能，一个是投资跨境的建设，第二个是为跨境的企业融资。它有点相当于亚洲开发银行，但是它有相当大的比例是支持民营的。我们现在有了中国—东盟的投资基金，这个基金可以慢慢的转化成，最后真正成立一个东南亚的投资银行。如果有了这么三个大的机构，我们的金融合作就应该能够更快的推动，这三各机构不是同时建立。
我觉得像这种投资支持基金可以先成立，担保公司可以先成立，后面那个银行可以晚点成立，但是我们需要大手笔的推动。这样，我们真正的区域间的金融合作才能成规模，才能使我们在下一步的中国和东盟合作能够上一个大台阶。
宋辅良：谢谢汤博士精彩的提议。他有三大提议，一个是要成立一个支持基金，二是要建立一个担保公司，还要成立一个投资银行，他按照梯度推进。金融机构建设和经济发展要相适应，只有经济发展到一定程度，设这个机构才有可能。也算一个大胆的设想，大胆的创意。
感谢他提出的宝贵意见和建议。同时我们也感谢参加这次对话的广西北部湾银行股份有限公司董事长腾冲先生，也感谢昆吾九鼎投资管理有限公司执行总裁赵忠义先生，感谢光新有色金属集团总会计师林玉星先生，也感谢德勤华永会计师事务所朱桉先生，这五位嘉宾来自企业、银行、投资机构、会计师事务所，还有著名的经济方面的学者。他们今天给我们提供了非常好的意见和建议，同时，企业对银行和投资机构提出了一些需求。实际上我们也是一种产品适销对路的问计，企业问计于银行，银行问计于企业，然后问计于企业家，他们给我们提供了很多很好的意见和建议，这样会有助于我们进一步加强中国—东盟金融合作和创新。
今天的会议告一段落，明天我们还将请到柬埔寨国家银行行长谢占多等人为大家做精彩的演讲，同时还将宣布中国—东盟金融合作与发展领袖论坛宣言。
新浪声明：新浪网登载此文出于传递更多信息之目的，并不意味着赞同其观点或证实其描述。文章内容仅供参考，不构成投资建议。投资者据此操作，风险自担。
网友评论
