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刘梦熊：金融海啸是一个生活方式的崩塌
2009年5月30日-31日，由第一财经主办，沈阳汇才教育研究学院、沈阳世纪瑞博管理顾问有限公司联合主办的“第一财经中国经济论坛·沈阳站暨首届东北企业峰会”在沈阳隆重召开。新浪财经全程报道本次论坛。以下为全国政协委员、香港智富能源金融集团主席、京华山一首席顾问刘梦熊讲话内容：
刘梦熊：各位朋友，我们今天非常感谢第一财经中国经济论坛提供了这样一个平台给我们进行交流，就当前大家所最关注的热点、焦点、重点的问题，就大家最需要的问题来给大家做一个最需要的启迪和交流。对于我们面对当前的国际金融危机如何划解危机，让我们的企业能够火浴凤凰，让我们把握机遇弯道超车是非常容易的。今天我就以自己的体会来给大家讲一讲当前国际金融危机被称为是百年一遇的，很多人就觉得今天这样一个金融海啸产生的原因，包括奥巴马总统都是说那是金融体系里面的贪婪、不负责任，造成资产泡沫而形成今天的金融海啸，但是我认为所谓的金融海啸是一个生活方式的崩塌，长期以来欧美国家习惯的生活模式就是高消费高借贷，他们觉得这个是天经地义的，一个大学生毕业出来薪水只有一两千美元，但是他浑身都是信用卡。居民习惯了买房子也好，买汽车也好，买家电也好，买电脑也好，都是所谓的分期付款，先使未来钱。有这样的生活方式就产生了相应的政府里面的理财方式和管制方式，美国政府长期以来严重的外贸赤字，金融海啸之前美国政府的国债上限已经达到了10.6万亿美元，美国本来预算是1.3万亿的财政赤字，现在可能要1.8万亿的财政赤字才能埋单。这些措施就引起了大家的思考，钱从何来？最近有一个讲法，就是美国和中国是世界经济的两个火车头，不约而同的是什么，我们中国政府为了面对金融海啸带来的经济下形的压力，也采取了类似的措施，去年11月份温家宝总理提出了10万亿刺激经济的措施，中央和地方总共是9900亿的财政赤字，另外又提出了5万亿人民币的信贷总量来刺激经济。但是现在全年5万亿的信贷总量已经消耗了9成多，剩下的二、三、四季度怎么办呢？我估计我们中国全年的09年信贷额度可能达到或者超过10万亿。因此，今后三个季度里面怎么办呢？我们的信贷总额超过10万亿人民币是可以预期的，问题是不光是美国、中国，欧洲其他国家，以及新兴的工业国家都是不约而同地形成了量化攀升的货币政策，其实这是故弄玄虚，你想想看美国的国债里面上限是10.6万亿的美元，经过7870亿美元，1.5万亿的流动性加起来，它的国债上限跟10.6万亿的的国债上限差不多是并驾齐驱的。美国也有可能当它的国债跟它的GDP同样达到百分之百的时候，有可能他们的信贷评级也会降下来。所以造成了什么呢？美元的币值将像王小二过年一年不如一年是肯定的，另外一种倾向我们目前所面对的是百年不遇的金融海啸带来的经济寒冬，经济下行，但是这一拨周期过去以后下一拨必会是更猛的，人无远虑必有近忧，那么我们如何化解危机呢，比如说现在10万块钱存在银行一年利息是一块钱，美国的联邦储备局也好，日本的央行也好，他们只是降低了相应的半厘而已，所以现在的储蓄成本是处于很低的水平。
刘梦熊：现在是经济衰退的时候，现在是通货收缩的时候，如何能把握机遇来迎接挑战，尤其台下有很多是中小企业的管理层，我们看到了这样一种经济的局面，应该好好地去冷静思考。以我自己的经验来讲，我们在经济下行的情况当中如何去融资，我有几个心得跟大家来分享，第一个我觉得企业要在这个时候去融资必须讲诚信，现在假大空成风，某些生产领域里面假冒伪劣泛滥成灾的时候，我觉得我们不能光盯着石油、土地、人、水这些资源，我们还要看到一些资源，就是诚信。我记得在2004年的时候香港一家公司可以说是没有发薪水，没有钱交租，当时我受他们的委托上北京找一家最大的国有企业去谈增资放股的事情，让他们拿2500万出来投资到这个公司里面去，当时这个公司里的董事局主席问我这家公司的资产净值是多少，我说是0以下的负700万，他们说你有没有搞错，这家的公司是负的700万你敢让我们过去做他们的小股东，我说是，以他们的净资产来说是负的700万，但是你要看他们的无形资产，这个公司的大股东是很讲信用很讲契约精神的人，因为在10年前亚洲金融风暴的时候他们公司里面的股东大会做了决定，以3块3一股的钱大家可以集资来帮公司加强他们的营运能力，但是金融海啸发生了，公司的股价掉到了1块6毛，这时候有很多小股东不干了，亏本的生意他们不会去干的，但是大股东说答应了就要去做，结果他还是按照3块3的价钱把这个钱注进了公司，明知是亏本也要去做，所以是这样的一个人，你看他值不值得我们去信任呢，北京市国有企业董事局里面的人就为之动容，真的把这个钱打了进去，在三年完成周期以后，结果给他的本钱赚了3倍多的纯利，他把超过三倍的零头奖励给了我，所以我们一定要有诚信。第二面对现在的金融危机造成的压力，我们的中小企业如果要成功融资，必须要打造一个令人信服的盈利模式，我觉得比如说刚才所讲到现在当前面对的前景，最近我做香港上市公司的这家主席，他考虑了这个问题，因为很多国家的央行要考虑它的外汇储备里面美元的资产会不会缩水，中国的人民银行行长周小川在4月份20个国家的伦敦峰会之前在他的网站里面发表文章，提出要取代美元作为世界主要的储备结算货币，俄罗斯也决定了要储蓄货币取代美元。这些主张建议的前提就是对美元的前景不看好。我们中国现在的黄金储备只有1054吨，按照现在900多美元的价值计算，总计是300来亿美元，所以中国黄金协会负责人提出应该把我们国家的黄金储备提高到5000吨，也就是占我们外汇储备总额将近是1成左右，这个比例才算合理。另外来讲，像意大利和法国他们的黄金储备都有2000多吨，美国的黄金储备有8300吨，在很多国家对黄金看好的情况下黄金的需求度必然增大，根据现在世界黄金协会的统计，由于经济衰退，老百姓的购买力下降，所以黄金今年第一季度里面的销量减少了2成，但是黄金的价格增加了38%，因为很多国家作为增加黄金作为外汇储备的需求增大了，所以当前的经济是下行，通货收缩，但是黄金的价格从800多美元涨到了900多美元一盎司。所以我判断了一点，未来18个月黄金的价格会涨到1250一盎司。澳大利亚第三大公司受到了金融海啸的冲击，资不抵债，中国的五矿集团就收购了在澳大利亚本土的矿井资源，由于五矿集团要做金铜矿，因为挨着他们的军事基地，结果澳大利亚否决了这样一个交易，最后还是妥协放弃建设金铜矿，最后把交易金额从16亿澳大利亚币减低为11.5亿的澳大利亚币，今年5月获得了批准进行交易了。我们建矿又建人，因为矿是需要人来管理的，所以我们同时提出来聘请现在澳大利亚矿业的副主席作为我们公司的副主席兼CEO，另外把他们亚洲区的执行总经理聘过来当我们公司的副总裁。结果在5天前他不光是打工，由于看好我们的资产投资了3000万元作为我们的股东。我作为公司的主席来讲，看见他们都能从打工变成股东，我自己前两天也宣布增股1000万美元进入到这个公司里面来。所以由于我们的布局得到了国际投资界的认可，这次投资了6亿美元，其实我们收购停盘以前股价只有8800，结果现在为我们集资了6亿美元，之前我们本身公司的市值只有几亿港币，但是人家能为我们集资6亿美元，我们在困难当中由于把握好整个国际金融的趋势，我们用黄金作为和美元对抗的工具，人家看好我们的构思，看好我们的人才配套，看好我们的经营班子，我们是实实在在的去经营的，所以他们选择了我们来作为买家。另外前几年澳大利亚的投资委员会也批准了我们的交易是畅通无阻，只要我们6月22号例行公事的股东大会一表决，我相信百分之百是会赞同的，我们的公司很可能在一个月之后我们的市值是以百亿来计算的。刚才所讲的核心是什么呢？令人信服的盈利模式，因为现在的金价是一盎司980美元，我们的生产成本是192美元到240美元一盎司之间，每一盎司是有700美元，然后我们一年的产能是350万的黄金。我们一年里面下来的毛利人家用矿业那些方式来计算，看到我们的前景是很好，所以才踊跃地入股我们公司。他们入股多少钱比如说350亿股，他们是用350亿现金来认购，人家看到了未来的回报，所以能让我们几亿港币的公司完成了融资6亿美元。
刘梦熊：第三，我们本身在这样的情况当中打造了人才的结合和配套，我记得2002年7月我被委任为一家公司的执行董事，公司主席说你知道我为什么让你做执行董事吗？我说因为你们的壳是我帮你买来的，他说错了，请你来做执行董事是因为我们公司没有钱过年，没有钱交租，他的公司原来是做生物科技的，先知先觉，那个大股东把内地一个生物科学家挖到公司里当了副主席，但是人家喜欢挖角，就用高薪把这个生物科学家挖去当首席科学家了，这个人没有了怎么办？我们就以这个为题材实行公司的转型，但是巧妇难为无米之炊，我就找了香港一个转型的著名高手，他因为某些事情被判刑三个月，快过年了我让他儿子带封信给他，我说现在快过年了，每逢佳节倍思亲，我希望你能够以平常心来看待，我没有什么过年的礼物能够送到里面去给你，我就带你两句话，鹰有时候比鸡飞得还要低，但是鸡永远飞不了鹰那么高，你是鹰。你不要灰心，以后服务社会的机会是有的是，他出来以后我请他去高档的地方吃燕窝吃鱼翅，他说为什么这么招待我，我说你在我心中的地位没有降低，所以必须用最高档次来招待你表示我的心意。后来他就问我有什么事情需要他帮忙，我说那家构思没有钱过年请我去当执行董事，我就请他出来喝杯咖啡20分钟4000万就到手了，因为我现在请过来的是才智一流的高手，我就是那个加号才智加科技，后来跟中国人民银行和深圳发展银行签了一系列的协议，所以这个社会是优势互补的人才的争夺，我找个有才智特长的人跟他结合，优势互补，所以就成功的融资。
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