2008年12月2日，由深圳证券交易所、深圳市人民政府 、资本市场研究会主办的“第七届中国证券投资基金国际论坛”在深圳五洲宾馆召开。新浪财经图文直播此次会议。图为鹏华基金管理公司总经理邓召明。(来源：新浪财经 白鹏辉摄)

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　　在一个科学、合理、有效制度的基础上，我们一方面可以提高效率，另一个方面我们可以防范一些风险。

　　我们回顾一下基金行业所存在的一些风险，我觉得有一些确实是在内部制度流程方面，因为这些制度流程在设计过程中不尽合理，或者在制度流程执行过程中出现了一些问题，导致了一些很常识性错误的发生。所以这些层面的风险，我觉得从制度流程的角度，我们是完全可以解决的。

　　第二个层面，在组织体系方面，刚才外国的同行也讲到了组织体系，在董事会层面的风险管理委员会，以及在公司层面的风险管理委员会和风险管理的部门，真正起到风险管理的职能和作用，这一点是比较重要的一点。

　　因为金融资产，从事高风险行业，我们就是要通过不同部门的内部制衡和不同的报告路径，发现一些问题，这样对于我们解决可能发生的风险大有好处。

　　第三个层面，把我们刚才说到的组织体系的完善，以及我们制度流程的标准化，能够通过系统化的手段能够固定下来，这一点是比较重要的。

　　我们通过加大信息系统的建设，这些基础设施的建设，能够把我们所有的流程固化到系统中，这一点有助于我们在制度的执行方面能够起到有力的保障。

　　第四个层面，是一个信息反馈机制。当我们风险出现以后，我们及时地通过不同的层面能够把我们的风险反馈上来，然后我们再反思这个风险出现的原因在哪里？我们如果是在制度设计过程中存在着漏洞，我们就完善我们的制度和流程；如果是因为组织体系出现问题，我们完善我们的组织体系。

　　通过这四个方面，我觉得能够对我们在风险防范方面起到一定的作用。这是制度层面的。

　　“人”，作为基金管理公司，人是最核心的竞争力、最核心的资源是人。所以我们人的选拔、培养和教育是非常重要的。

　　因为有一些方面，我们可能在制度流程，或者我们的体系中不可能能够囊括，或者包含，因为我们的业务在不断的发展，所以在于人的方面，首先就是要选择高素质的人，要有责任心，同时能够时刻的树立全员的风险意识和理念。

　　每一个岗位、每一个人员，首先要有这种风险的意识和岗位，碰到问题以后，应该怎么进行报告，或者进行解决，这方面对于人的教育是非常重要的，包括在道德风险方面的一些规范，这方面证监会也做了大量的工作，对于我们目前的任职人员进行考试，法规的培训，等等一系列的培训教育工作，对于人的素质这方面的提升和要求，也有利于保证我们很好的风险理念和我们目前制度的执行。最终，所有的做法都是靠人来完成的，所以我觉得执行力也体现在人的因素。