2008年11月13日，第四届北京国际金融博览会在京开幕。图为招商基金市场总监江勇。(来源：新浪财经)

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　　主持人乔旎：那怎么教育呢？我看您带了几页彩色的纸，来给我们的网友展示一下。

　　江勇：这个宝宝的对帐单是我们今年“定投宝宝”财商教育的重要工具，这是模拟的对帐单，按照一般的规律，基金的对帐单是每个季度给投资人寄一份，我们每个月给我们的“定投宝宝”寄一份对帐单，在这个上面有账户的情况，这样的话家长就可以给孩子讲，爸爸妈妈给你投资了多少钱？现在变化了多少？

　　这份对帐单是我们精心设计的一个定投和财商教育的一个工具，在它的正面是小孩的定投的账户的情况，家长可以通过它给小孩讲，你看，我给你每个月投资的金额，现在随着市场的波动发生的一些变化，这个可以让小孩更早地感受到市场的投资的风险、乐趣，让他可以自己触摸到自己的财富，投资的市场。在它的背面有很多的内容，其中有投资理财的故事，财商教育的故事，也有一些测试，看你的小孩在财商对应这个故事的情况下，它的优势是什么？它的弱项是什么？通过这样的测试我们也会告诉家长，就这样的话题你应该怎么和小孩聊天，怎么教他，通过循序渐进地方时我们也给家长提供了像思想上的准备，训练的方法，同时还告诉家长，你要跟小孩一块儿共同来做财商教育的家庭作业，在家庭作业里面有问题，有观察，因为小孩的教育你要通过观察，不能仅仅听他说，通过观察你看他在训练前什么样，训练后什么样，我们想通过这样一个循序渐进的方式就能够帮助我们的投资人能够很好的把自己的小孩财商的教育状况逐步得到改善，慢慢养成持续健康的理财习惯。

　　所以我们就会有一个有规律的方式给家长提供这样一份工具，这份工具我们现在是每个月一次，给我们的家长就提供这样的一份对帐单，账户的情况在变化，背后的内容也在变化，我们会编出不同的主题，按照教育的规律循序渐进地给小孩给家长拟定一个财商教育的内容、工具和训练的途径。

　　主持人乔旎：您刚才也提到了，小朋友可以拿到对帐单必须父母也参加你们的理财产品？

　　江勇：对，是家长要参加招商基金旗下的定投，按照我们国家法律规定，18岁以下的未成年人，是不能够直接开户的，所以必须是家长来开户，为自己的小孩做一个定投，这个定投实际上在招商基金旗下的定投，你就能得到两份收益，一个你通过定投为小孩筹集教育资金，获得投资市场的回报。第二块是我们能够获得一份招商基金日积月累给你提供的财商教育的服务。

　　主持人乔旎：说到这儿我又有一个问题了，这一次的“定投宝宝”是不是一个营销活动呢？因为我们知道财商教育必须是长期进行的。

　　江勇：您这个问题很好，对于招商基金来讲，我们这次不是一次营销活动，我可以告诉你。我们是一个中长期的规划，是要长期地为我们的投资人提供一项有价值的有意义的服务，我们也考虑到只有说让家长，让我们的社会财商教育更加重视起来，我们的市场才会越做越宽广，我们的民族也才会越来越强盛，因此招商基金是基于对投资人的回报，基于一份社会责任来做“定投宝宝”这个事情，我们把它定义为中长期的规划，而不是短期的营销活动。

　　主持人乔旎：那很多朋友就说了，定投一般来说是比较简单的，风险性也不是那么大，是不是做了这个定投就可以高枕无忧，也不用管它，想起来的时候就去看看。

　　江勇：分两类，一类人可能是当市场下跌的时候，自己定投户有一些亏损的时候停止定投，会天天关注自己的账户或者说每个月去关注账户，调整自己的投资策略，这个我们想它的周期可能过短了一些。还有一类放那儿不管了，反正我已经定投了，其实作为定投来讲，还是要设计一个阶段里面要检查自己账户的情况，这个检查不仅仅看赚了多少钱，亏了多少钱，关键要检查自己的财务状况发生了什么样的变化，因为我们制定一个定投计划的时候，首先要考虑的是自己的理财目标，要考虑自己的财务状况，比如说你自己的现金流的状况，那么理财目标可能短期内不会发生太大的变化，比如定投就是为了养老、给小孩筹集学费，这个就是一个中长期的变化，可能变化的是自己的财务状况，你比如说可能现在的工资收入高了一些了，那是不是应该追加一些？让自己在将来能够获得更多的回报。另外还有一种我现在财务状况不是特别好，如果还这么定投下去的话，会不会给我的生活带来比较大的影响，这种时候你就要调整自己的定投计划。当然了，根据市场的节奏做一些适度的调整也是必要的，这个就要根据每个人的状况来规划自己，而不能说我参加定投了我什么都不想了，都交给基金公司了，这种想法也不对。

　　主持人乔旎：那招商基金这一次推出来“定投宝宝”，那下一个目标是什么呢？

　　江勇：我们从“定投宝宝”这个事情来讲，今年我刚才讲是两个事情，一个跟新浪做了一个“定投宝宝”的活动，同时是推出了我们“定投宝宝”的对帐单。明年、后年的活动我们也正在策划之中，而且要根据我们不断地摸索的经验来丰富我们的活动，但是我想有一点可以肯定，就是我们这个活动内容会越来越丰富，形式也会越来越有针对性，对家长也有吸引力。还有一块可能会有更多的实效。

　　主持人乔旎：江总给我们卖了一个关子，如果有想了解招商基金下一步的计划，也可以继续关注我们的新浪财经，那很多家长朋友如果是想关注“定投宝宝”，也可以继续关注一下招商基金。好的，谢谢江总参加我们这一次访谈，再见。

　　江勇：谢谢。

　　(本场访谈到此结束）