2008年9月19日-20日，由上海陆家嘴金融博览会组委会主办的“2008上海陆家嘴金融博览会第五届中国国际金融论坛”在上海浦东展览馆举行。新浪财经独家网络直播本次会议。图为标准人寿史蒂夫-安利文演讲。(来源：新浪财经 王元平摄)

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　　标准人寿投资部对两件事情感到非常满意，一个是投资的过程，一个是客户服务。谈到我们的服务流程，就是要让客户充分参与到资产管理中，了解他们的目标、需求是什么，我们希望和客户建立长期的联系，经常和客户沟通，打电话，并为他们提供最好的解决方案，希望能够成为我们客户的合作伙伴，确保我们真的了解他们需要的东西，真的做到他们要求我们做的事情。通过客户独立的、逆命的回馈信息，我们可以更好的对自己的服务进行管理。如果真的从客户要赚到钱，就必须留住这个客户。我们通过投资报告，和我们的客户进行沟通。因为我们不可能面对面亲自见到所有客户，而且现在市场波动非常大。我们要经常让客户了解到发生了什么事情，为他们提供信息，让他们了解最近发生了什么，把一切都控制在一定的范围之内。

　　我们成功的一个关键因素就是与众不同的理念与流程。

　　我们相信积极的管理才能带来价值。很多人都对互助基金进行投资，但我觉得积极的管理才能来代表来投资的最大效益。我们有核心经理，主要关注一些核心市场的表现。而我们的核心理念，就是由宏观和微观引起的股票价格的表现。除了了解相关投资市场的历史变化之外，还要了解究竟是什么样的力量推动市场发生变化。你要知道哪些事情变得更好，哪些事情变得更糟。我们的工作，简单的说就是让我们的客户进入不断改善的时代中。我们有五个非常重要的基本问题。首先，了解推动市场变化的因素是什么。无论是什么样的公司，你必须了解推动市场发展的关键因素是什么。然后要了解这些推动因素在发生什么样的变化。你要知道价格的构成是什么样的，什么是推动力，什么是变化，价格的构成又是什么。我们的投资经理要想一下他们的哪些观点跟市场的观点是不一样的。最后，我们还要了解触发市场事件的因素是什么。这个理念非常简单，可以用来解释我们所有投资的决策和流程。无论我们打算购买股指还是购买股票还是债券，我们公司内部的决策流程都是这样的。

　　在投资的时候，我们会积极利用团队的精神。我们还会有一个明星经理这样的文化。这是管理业务的一种方式。在我们标准人寿中，我们相信团队更加重要，所以我们的团队共同分担责任，业务，同时积极的相互分享信息。这样的团队文化，对于我们做出更快的反应非常重要。而且我们全球各地都搜集相关的信息，有很多机构可以成为我们的信息提供商，我尽可能寻找那些使我们处于竞争优势地位的信息提供商。现在的市场中非常重要的一点，就是要有非常严格的风险管理，你必须了解投资组合中的风险集中在什么地方。严格的基于风险的投资方法，是非常的重要的，这样才不至于吓着客户。这也是为什么我们能保留住非常放心的、和我们建立长期关系的客户的原因。

　　我们对北京以及中国大陆其他地方都感到非常满意。现在我们开始进入上海，我们希望上海能成为世界主要的资产管理中心。标准人寿也希望能够在这里寻找到合作伙伴。现在我们主要的业务是在北京。我们人寿机构在天津也有一个办事机构。一方面销售人寿产品，一方面建立行业关系。

　　如果不对现在的市场进行评论，恐怕是不太合适的。从苏格兰、爱丁堡怎么看待这个市场呢？在我们看来市场仍然会有一定的波动性。恐惧和贪婪是推动市场的一个主要因素，但现在主要是有恐惧而不是贪婪在推动市场的变化。投资者担心会有更大的风险会来。其实投资者对于市场今后的预期都是非常短期的。央行这个过程中要提供非常多的帮助，监管机构必须做出很多的努力，同时世界各地的经济状况会继续恶化。很多国家都会有一个经济衰退，2011年才会有一个回复的现象。现在我们对经济预期还是过于乐观，对企业的利润还是过于乐观。美国财长鲍尔森昨天的一些发言，对拯救市场还是有一些作用的。美国政府的一些措施，可以一定程度上帮助我们摆脱现有的困境，帮助很多投资人树立信心。现在很多人既没有信用，也没有办法售出自己的资产，鲍尔森昨天晚上的发言非常重要，但还没有解决全部的问题。一些有价值的机会，确实已经开始出现。市场有的时候会过度反应，精明的投资者可能在这个时候会寻找到比较好的投资机会。

　　非常感谢！