清华大学财富管理在中国巡讲说明

　　一、需求分析

　　(一)中国富裕人士的需求

　　2007年，中国首富拥有的财富总值达160亿美元；

　　2006年，中国高端富裕阶层人数升至34.5万人；

　　2005年，中国因婚姻家庭继承引发的一审案件超过110万起

　　……

　　1.一时拥有等于一世拥有？

　　由于部分中国玩具铅含量超标，美国最大的玩具商美泰公司决定自愿召回96.7万件中国产玩具。在诸多热议的背后还发生了一场悲剧——某玩具制造商因此而自缢身亡。一个全新的话题――经营风险与财产保护由此跃然而出。

　　伴随市场化进程的迅速推进，众多的创业者逐步积累了巨额财富。然而伴随他们的是市场风险，不少曾经辉煌的民营企业因为种种原因而在瞬间倒下，财富随之消失。依据“风险管理优于追求收益”的基本原理，富裕人士的首要财富管理需求是对已有财富进行有效保护，即通常意义上的“财产保值”需求。可能造成富裕人士财富损失的因素很多，如不合理的资产配置、未经筹划的税收负担、过高的经营风险、奢侈性消费以及婚姻解体等等。 “创业难，守业更难”，相对于财产总量很少的普通公众而言，高端人士首先关注的并非一味的财富增长，而是对现有财富的妥善配置与安排，使之能够对抗各种风险——财产保护。

　　2.财富积累何时尽？

　　在《福布斯》亚洲版“2007年中国400富豪榜”和胡润百富榜上，杨惠妍——碧桂园创始人之一杨国强26岁的女儿，以高达160亿美元的个人净资产登上了中国首富的宝座。而2006年首富张茵当时的资产为270亿元，今年这一数字在《福布斯》中连前十都无法进入。财富积累的速度可谓叹为观止。

　　在当前消费升级、产业升级和资产重估的背景下，中国经济将进入一个极为辉煌的上升阶段，经济发展将日趋集约，收入水平将快速提高，财富积累将日新月异。当高端人士完成了对自身财富的有效保护之后，如何进一步增加财富就成为“富翁”们所看重的核心话题。如今，高档金融投资工具已经呈现井喷之势，如对冲基金、REITs、艺术品、QDII纷至沓来，而格外受产业背景客户所青睐的私募股权基金(PE)也是展露头脚。面临众多选择，大规模运用金融工具积累自身财富的时代已经悄然来临。这是高端富裕人士财富管理的第二个核心关注点：财富积累。

　　3.任何人都是为后代暂时保有财富

　　2006年初，著名艺术家、企业家陈逸飞因胃出血辞世，由于未留有遗嘱，陈氏家族不能就遗产分配比例达成一致，此后，又节外生枝引出了陈逸飞生前欠前妻200万美元债务的事端。陈逸飞遗孀宋美英一纸诉讼递交法院，围绕陈逸飞遗产所产生的矛盾彻底公开。

　　近年来，由于婚姻、继承引发的财产纠纷屡见不鲜，统计数据表明，2004年和2005年全国法院系统审理的婚姻家庭、继承纠纷案件数量均超过一百万件。如何在分配环节消除纠纷，如何在未来仍然能让家族财富保留荣耀势必会成为高端人士步入老年后的核心关注点。如何让后来人将财富继续保有下去，摆脱“富不过三代”难题。这是高端富裕人士的第三个财富需求核心——财产传承。

　　除此之外，现金管理、融资安排和捐赠安排等等也都是高端富裕人士所解决的问题。

　　二、参会收获

　　利用金融和法律手段实现财产保护、财富积累和财产传承的财富管理目标。

　　1、有效解决企业家资产配置不合理使得个人财产因经营失败而受损的问题。

　　2、科学合理地税务筹划避免双重税负和个人高档消费造成的财务损失。

　　3、了解国际化的投资工具，学会利用高档金融投资工具使财富快速、大幅增长。

　　4、利用法律和金融工具确保家族企业在传承中股权的平稳过渡，实现财富跨代持续传承。

　　5、获得继承人教育的解决方案。

　　三、项目特色

　　1、国内首个高端富裕人士专属的财富管理系统培训。

　　2、结合中国特有的财富管理偏好，立足于满足企业家对财富管理的全面需求，并结合中国传统财富管理理念与国际经验，使听众了解、掌握财富管理的最实务、最有效的解决方法，提高富裕人士自身的财富管理能力，由被动委托型财富管理变为主动参与型财富管理模式。

　　3、由国内顶级私人银行财富管理精英组成的卓越团队亲自授课，兼顾理论与实战。

　　4、可进一步为学员提供专业而私密的财富管理服务。