吴晓灵：银证保代客资产管理业务必须统一规则

　　新浪财经讯 2007年12月2日，由深圳证券交易所、资本市场研究会、深圳市人民政府联合举办的第六届中国证券投资基金国际论坛在深圳五洲宾馆举行，嘉宾们济济一堂探讨“基金业的持续、稳健与规范发展”。在会上人民银行副行长吴晓灵提出，银、证、保三业的代客资产管理业务必须实行统一的规则。

　　证券投资基金是代客资产管理的一种形式，或者说是财富管理的一种形式。它以公开发行的形式募集管理的资产，中国还有许多代客理财的产品在本质上是证券投资基金。这个话我在很多场合说过，我觉得我们的银行业发行的很多的理财产品，如果我们按照《证券法》认真的衡量一下的话，它就是基金，公开上市的基金。因为它的认购者超过了200份。还有许多以私募方式设立的证券投资基金和私募设立的股权投资基金，这些基金是资本市场重要的机构投资人，这些业务其本质都是由专家为客户提供的资产管理业务，这些业务许多金融机构都在做，许多个人和以投资公司、咨询公司为名的资产管理人也在做。尽管我们目前统一代客资产管理业务的管理标准还有一些制度障碍，但为了市场的健康发展，我们从社会层面重视对资产管理人员的培育还是有许多可为之出的。

　　我从2004年到现在，我一直在呼吁，银、证、保三业的代客资产管理业务必须实行统一的规则，而且应该交由

证监会监管，我认为这个才有利于我们国家的代客资产业的发展，代客资产管理业的发展，不光是公开的基金，我刚才讲到还有私募基金等等。这些其实应该来说都是属于证监会的监管范围，但是要在这些方面达到共识还要有一段时间。我们的金融业要得到很好的发展，我们现在必须实行分业管理，因为我们现在的法律是这样规定的。但是在分业经营、分业管理的框架下我们更应该实行功能监管，机构监管的方法其实对金融业的发展是不利的。

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