利信义道中和行远——南京证券企业文化

　　利信义道 中和行远——南京证券有限责任公司的企业文化

　　南京证券有限责任公司成立于1990年10月，是江苏省第一家专业证券公司，全国创新类证券公司，第一个托管风险券商的规范类证券公司。截止2007年10月，资产规模近699.32亿元，净资产近22.79亿元，注册资本10.22亿元，累计证券业务量10000余亿元、利税25余亿元，今年1至10月份共完成证券交易量6622亿元，同比增长482%；实现利润15.84亿元，同比增长1050%，成为全国为数唯一自成立17年以来持续盈利、从未亏损、高额回报的优质券商。

　　企业文化理念体系

　　公司企业文化充分汲取中国

传统文化的精髓，积极借鉴世界先进企业文化理念，坚持金融文化的一般性，强调中华优秀民族传统文化与金融行业特征的统一，形成以朴素唯物主义为代表的方法论，以“修齐治平”为代表的人生观、价值观，主要体现为“君子爱财取之有道”和“重义轻利”等。

　　1、企业的核心价值观：利信义道、中和行远。

　　利信义道----贴近国情、体现一般，科学管理、依法经营，内控至上、信用第一，创新发展、造福社会。公司不讳言以盈利为目标，但“利”以“信”“义”“道”为前提，在自身体现为“利”，在他人体现为“信”，在社会体现为“义”，在经营中体现为“道”，即按照规律、法制、价值取向运行。

　　中和行远----“中和”之道，乃儒家思想相互关系中的根本要求，是中国传统文化的基础内涵，包括人与环境的和谐、公司上下的和谐、个人内心世界的和谐；“行远”，强调稳健进取的经营风格，追求基业长青，确保企业在纷繁复杂市场竞争环境中不断发展、不断进取，渐行渐远。

　　2、企业精神：稳健、规范、勤俭、和睦。

　　3、企业的发展战略：三步走----第一步，成为规范类券商，通过托管收购实现营业网点的低成本扩张，依托长三角，走向全中国；第二步，成为创新类证券公司，改善盈利模式；第三步，积极推动公司上市，实现基业长青。

　　4、企业的发展目标：将南京证券建设成为规模适度、平台完整、业绩显著、特色鲜明的现代金融企业。

　　5、企业的经营宗旨：以人为本，以心为桥，以诚为基，以德兴业。

　　6、企业的团队精神：创业、创优、创新、创效。

　　7、企业的团队作风：实事求是、艰苦朴素、雷厉风行、逢旗必夺。

　　8、企业的历史责任：为客户提供满意服务，为员工提供发展空间，为股东提供稳定回报，为社会做出应有贡献。

　　企业文化建设的主要策略及成效

　　1、坚持以人为本，实现“四维一体”

　　(1)为员工创造空间

　　众所周知，中国证券业既是一个“朝阳行业”，也是一个青年人众多的“黑发”行业。与中国证券市场一道成长的南京证券，如今拥有员工761人，平均年龄30.7岁。其中，党员205人，占员工总数26.9%;35岁以下青年494人，占员工总数64.9%。

　　一是诚信为本，公开、公平、公正。崇尚“员工是企业宗旨的帮助者，而非企业利润的侵蚀者”的管理理念，在企业中形成一种诚信的氛围，尽量增加工作的透明度。在思想上，使员工认清自己的能力、权力、责任、利益之间的关系，明确自己在企业中的角色。在行动中，实施目标管理，依据工作的性质设置目标，规定时间，适时反馈绩效，引导员工参与管理。

　　二是人尽其才，共扬所长。以尊重个人知识才能的价值观为基础，激发员工的聪明才智和创新潜能，成就员工的事业愿望，提升员工的精神境界，为员工提供更多自我激励，主动承担使命。与此同时，尽企业所能为员工提供发展的机会，机会面前人人平等，实现任职和薪酬与绩效和能力挂钩。为号召个人自学，南京证券制定了《关于鼓励员工参加自学考试的规定》，鼓励员工通过自学提高学历，由公司报销一部分学费，根据取得的学历晋升相应的月工资档次，对已取得不同类别职称的员工，按照“各种生产要素按贡献参与分配”的原则，根据岗位的实际需要进行聘任。

　　三是教育学习，培训激励。不断提供员工在职学习与再教育的机会，培育员工创造新知识学习技能的竞争力，使员工在与企业共同进步中，实现了自己的人生价值观和事业追求。通过培训，让不能干的人变能干，让能干的人更能干；通过激励，让不愿干的人变愿干，让愿干的人更愿干。近几年来，南京证券组织电脑人员、财务人员、独立存管人员、托管风险券商人员等各种不同专业知识培训总计3000余人次，全体员工的专业素质得到进一步提高。目前全公司业务岗位90%左右的同志都取得证券从业资格，全体员工85%的同志都具备“一般证券业务”以上的从业资格。

　　(2)为客户创造价值

　　以客户价值为中心，通过价值创新活动，不断创造客户需求、引领市场趋势。要求企业的每一位员工，经营活动的每一个环节，都必须把客户的需求、市场的需求放在第一位，扎扎实实做好每一项工作，用创新的技术、品质和服务使客户获得最大的满足感。

　　一是优质服务。以服务为宗旨，以质量为生命线，建立完善的营销服务系统，提高产品和服务的市场适应性和开拓性。经过多年的努力，南京证券逐步形成了一系列具有自身特色的服务风格，如对广大证券投资者的便民服务、提示服务、亲情服务等，将客户当亲人，用热心、真心与耐心来吸引客户、感动客户，建立起朋友式的良好关系。

　　二是双向沟通。既把自己的经营理念、产品服务特点等告知客户，又从客户那里获得反馈、了解客户的需求变化。既让客户知道企业做了什么，又知道客户对企业的评价。为增进相互了解，提高彼此的忠诚度，及时了解客户的需求和建议，南京证券各营业部每隔一个时间段都要向一些具有代表性的客户进行问卷调查，分别就营业部的环境卫生、硬件设施、服务评价等方面征求客户意见，让客户提出建议，通过与客户建立的良好双向沟通关系为公司带来可观的经济效益。

　　三是诚实信用。“诚信是市场经济的通行证”。证券经营机构要实现基业常青必须讲究诚实信用，对客户开诚布公，实事求是，以此塑造企业形象，赢得客户信赖。真正做到热爱客户、奉献客户、承诺客户、服务客户、关心客户。2005年12月30日，中国证券报、上海证券报和证券时报等三大证券报刊登了南京证券“诚耕阡陌，信收满仓”的先进事迹，广为证券业内和社会所赞誉。

　　(3)为股东提供稳定回报

　　公司以为股东创造更多的投资回报为己任，以创造盈利、创造就业机会为前提，正确处理好企业与股东之间的关系，扩大市场份额，增加投资利润，高额回报股东。公司自成立以来，实现利税25亿多元，荣获南京市“纳税信誉A级”单位，16年来在对股东分别转赠股本30%、20%的基础上年平均分红率高达12%以上，即使在市场极度低迷的2001、2003、2003年也给予了股东15%、5%和1.5%的投资回报。

　　(4)为社会创造效益

　　公司以创建具有国际竞争力的现代金融企业为目标，以社会道德责任为标准，正确处理好企业与社会之间的关系，勇于承担应尽的社会责任，尽己所能贡献社会公益事业，广泛开展“热心公益事业，乐于‘扶贫帮困’”活动，捐助社会弱势群体、贫困企业、贫困灾区，建设宁夏“南京希望小学”，帮助宁夏国家级贫困区捐建1200口雨窖，近6年捐款、物折合人民币300余万元，公司女工委荣获南京市“爱心奉献十佳集体”称号，公司连云港营业部荣获江苏省“希望工程贡献奖”。

　　2、追求个性特质，不断创新发展

　　“创新是一个民族进步的灵魂，是一个国家兴旺发达的不竭动力，也是一个政党永葆生机的源泉。”根据WTO协议规定，中国已开放对中外合资证券公司、中外合资基金管理公司设立的限制。截止目前，中外合资证券公司、基金管理公司和有QFII资格机构数量总计达50余家。外资金融机构的企业文化理念具有我们难以竞争的优势，我们将不得不接受“与狼共舞”、“与虎为伴”的现实。为此，公司坚持与时俱进、求实创新为主题，注重完善以价值观为核心的个

性文化，不断丰富公司企业文化的内容。

　　(1)崇尚至诚至善、诚笃不欺的价值取向。公司紧贴现代金融服务行业的要求，秉承“至诚至善、诚笃不欺”的价值取向。在证券市场持续低迷、证券全行业连续多年亏损、部分券商相继被关闭和接管的严峻情况下，培养了一支“诚信为本、守法至上”的员工队伍，砺炼了 “规范、诚信、优质、创新”的经营作风，连年实现盈利，尤其在2001年至2005年市场低迷期人均利润、净利润位居全国券商前20位，成为全国为数极少的自成立以来持续盈利、从未亏损、高额回报的精品券商，南京证券规模适度、平台完整、业绩显著、特色鲜明的品牌，已闻名中外，展现出广阔的发展前景。

　　(2)推行人无我有、人有我优的服务产品。证券经营机构提供的金融产品与其它行业不同，此券商与彼券商提供的金融产品有相同的品种，又有不相同的品种。公司经纪业务一直成为公司发展的支撑和稳定的收入来源，公司网上交易在前几年快速增长的基础上，2004年、2005年、2006年网上交易量占总交易量分别为26.6%、32.4%、42%，连续7年保持20%以上增长率的势头。公司连云港营业部网上交易量占比更是与日俱增，占营业部总交易量比重超过50%，成为公司乃至全行业科技更新交易服务手段的一面旗帜。

　　(3)打造人人学习、终身学习的学习型企业。创新是企业发展的灵魂，而学习是企业创新的力量源泉。公司自1999年起即借鉴学习型组织管理理念，提出了“全力创建学习型企业”的号召，通过领导垂范、建立制度、措施激励等途径激发员工不断努力学习，将“终身学习”的理念深深扎根于心中；通过先进典型带动、创建活动启动、业务竞赛推动、主题活动联动、检查考核促动等“五动工程”，促进员工将学习作为团队的整体追求，不断挑战现实、挑战自我，实现整体超越；通过不断推行服务、技术、业务和管理创新，引导和发动员工运用新方法，解决新问题，在创新中获取生机、赢得机遇、求得发展，打造企业持续发展的核心竞争力。南京证券近几年经营和发展的实践验证了创建学习型企业成效。2001年以来，在中国证券市场连续5年“熊市”，证券业全行业亏损的严峻情况下，南京证券不仅保持年均盈利3400多万元的骄人业绩，而且率先成为全国首批7家规范类证券公司之一和全国第一个托管高风险券商的规范类证券公司，今年7月份又光荣成为全国第23家创新试点类证券公司，为打造规模适度、平台完整、业绩显著、特色鲜明的现代金融企业打下了坚实基础。

　　虽然经过十七载春秋的积淀，南京证券逐步形成了以利信义道、中和行远为核心的企业文化，但由于中国证券市场起步较晚，整个证券行业的企业文化建设还处在建设发展阶段，市场变革中的种种观念仍需迫切更新。公司将紧紧围绕经济工作中心，继续深化以“爱岗敬业、遵纪守法”为核心内容的职业道德教育，按照“在实践中总结，在总结中提练，在继承中发展”的思路，有计划、分阶段地总结和提炼公司企业文化，形成鲜明的证券企业文化特色，促进公司核心竞争力和持续发展力的有效提高。