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柳传志的管理三要素“建班子、定战略、带队伍”不仅早已写入国内MBA的教程，更被哈佛大学研究得底朝天，究其核心与精华，很大部分来自于中国古代的“道、天、地、将、法”，也可以说是对其继承与创新的融合，基金的营销同样也应高度重视这五个要素。
“道”：古人常云“行王道”，“替天行道”。基金营销的“道”是指对投资者高度负责的职业素质和职业道德。
基金销售区别于其他产品销售的根本点是“信用”，作为一种特殊的金融产品，它是信用的象征，是消费者高度信任你，才会放心进行消费的特殊商品。
“天”：古语中的“天”是指“天时”。放之于基金营销中，“天”的内容则更为丰富：提倡以时间为基础，以时机为中心，强调敏捷和顺势而为。因此，无论是产品的创新，还是产品的营销，都必须符合国情，顺应潮流。
“地”：古语中“地”通常是指地利。对于基金营销而言，更确切的是指对于环境的创造和把握。
开放式基金营销的核心就是要以适当的价格(费率)、适当的方式、通过适当的途径和网点，适时地把适当的产品及衍生的服务提供给适当的投资者，在满足投资者需要的同时，使开放式基金的规模逐步扩大，并保持相对稳定。
“将”：顾名思义，“将”即优秀的人才，但是对于基金营销来说，更应该是由人才组成的优秀的“团队”。当前基金营销人才短缺的核心问题是如何培养人才、留信人才。
“法”：“法”其实就是制度和法律。具体到基金营销即：一套行之有效的规章制度、一种凡事讲规矩、讲规范的工作原则，其实这也是营销文化的重要内容，毕竟营销在发挥个人创造力和想象力的同时，同样需要约束，这不是王国维和叔本华的无我和表象，而是基金营销驱动力。
银华基金蒋国云
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