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7.08亿北京农商行骗贷案开庭 将持续审理5天

http://www.sina.com.cn  2010年08月24日 14:04  南方都市报

  南都讯 昨天,北京最大骗贷案在北京市二中院开庭审理。案件共涉及18名被告人,其中包括北京农村商业银行CBD支行、十八里店支行、大郊亭支行的行长、副行长8名银行高管。检方指控,8名银行高管收受贿赂近千万元后大肆违法放贷。案发后,被骗领的7.08亿元仅追回了一半。庭审将持续5天。

  骗贷主谋当庭认罪

  第一被告胡毅年仅30岁,是北京华鼎信用担保公司董事长,也是这宗特大骗贷案的主谋。

  “你认罪吗?””法官问道。“认罪。”胡毅针对检察机关的指控不持异议。据供述,胡毅早年经营过房地产,后来开办了华鼎信用担保有限责任公司,从事个人房贷的信用担保业务。2007年前后,胡毅和北京农商行的一位高管搭上了关系,并由此结识了北京农商行CBD支行行长田军、行长助理刘利华、授信审批部经理闫雪松、副经理张嘉。 

  重金招安银行高管

  “胡毅的骗贷手法既简单又拙劣。”办案检察官介绍,胡毅利用华鼎公司曾从事过二手房贷担保业务,手头有大量的个人客户贷款资料,他就利用这些旧材料,编造虚假的购房事实骗按揭。在骗取的7亿多的贷款中,就有4亿多是通过这种手段骗得的。

  有了这些旧资料,胡毅一掷千金拉拢银行的高管。一次与CBD支行行长田军聊天时,田军说他看中宝马某款车型,可在北京“没看到有卖的”,让胡毅帮着打听打听。胡毅没过几天就把这款宝马车买来送给了田军。

  重金贿赂不仅换来银行对其大开放贷绿灯,而且还获得含金量更大的人脉资源。CBD支行是北京农商行一级支行,下辖大郊亭支行和十八里店支行等4个支行。田军安排胡毅在大郊亭支行办理按揭业务,将胡毅介绍给了大郊亭支行行长孙建华、副行长李欢。

  据检方指控,胡毅及其前妻李京晶于2007年12月至2008年12月间,指使下属,虚构二手房交易的事实,采取冒用借款人员身份与银行签订《借款合同》、《抵押合同》、《保证合同》等方法,从北京农村商业银行大郊亭支行、十八里店支行骗取贷款250余笔,共计人民币4.47亿余元。

  假公章支取贷款露馅

  2008年底,十八里店支行遭遇房贷审计,田军等人这时才得知胡毅已无力偿还房贷按揭,一旦断供,假按揭之事必然引爆。为堵假按揭的窟窿,田军等人又想到了另一种从银行“空手套白狼”的方式——— 小企业贷款。

  检方指控,胡毅及其前妻李京晶于2008年9月至2009年2月间,指使下属从社会上购买无真实经营背景的40余家公司营业执照或借用其他公司的营业执照,然后使用这些公司营业执照,虚构公司需要流动资金等事实,采取虚假担保等手段,从北京农村商业银行十八里店支行骗取贷款2.61亿余元。

  按胡毅等人算计,他们准备以小企业贷款的资金填补假按揭的窟窿,并预谋在小企业贷款1年之后,以小企业破产和清理不良资产等方式,使数亿元欠贷无疾而终。

  然而,这个看似天衣无缝的骗局,最终竟毁在了一枚公章上。2009年2月27日,胡毅前妻李京晶为支取其中一家空壳公司的贷款,前往农商行营业部办理信贷卡。细心的银行柜员发现,这家成立1年有余的贷款企业,公章竟没有沾过印泥,银行详查发现贷款支取账户竟牵扯多笔小企业贷款,于是报警。

  胡毅归案后,很快供出田军等8名银行干部。(侯毅君)

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