金钱宝马“结识”行长骗贷7亿

　　一名董事长

　　高中文化董事长竞拍“挖到第一桶金”

　　据北京市检察院第二分院承办此案的检察官介绍，胡毅是北京西城区人，虽然只有高中文化，但脑瓜子灵，喜欢结交各种人。

　　2002年，胡毅成立了北京九鼎泰和信用担保有限责任公司，从事担保、拍卖等业务经营。

　　2007年2月，这家拍卖担保公司“改头换面”，更名为华鼎担保，胡毅自任董事长。

　　据介绍，胡毅对法院举办的房屋拍卖活动情有独钟。“他也是从这里挖到了第一桶金”，承办检察官介绍，前几年，胡毅曾参与了二中院一起房屋拍卖，并竞拍成功，后将房产转手卖出后，赚了一大笔。

　　认识支行行长 成农商行首个大客户

　　2007年北京市的楼市高涨，一些购房者在向银行贷款时需要找公司做担保，于是胡毅开始在买房者和银行间做起了“掮客”。

　　一开始，胡毅与一家全国性银行的北京分理处合作。“当时很规范，提供的买房者资料都是真实的。”办案检察官介绍，后来胡毅发现，有些买房者使用假的购房资料申请担保，居然通过了银行的审批。

　　于是，胡毅看到了赚钱的门道。

　　当时农商行正在扩展业务，做二手房贷款起步比较晚。“胡毅是农商行的第一个大客户。”办案检察官说。

　　胡毅通过一名银行高管认识了北京农商行CBD支行行长田军，田军管辖有大郊亭和十八里店等4个支行。

　　“当时胡毅给人的印象就是一个大老板，做生意都是大手笔。”办案检察官介绍，为了顺利骗取贷款，胡毅的银行策略就是拿钱砸人，一条线上的人，从上面开始砸，一直砸到底。

　　见到这个能够带来亿元生意的大老板，北京农商行仿佛找到金矿，因此决定在田军管辖的银行试点进行二手房贷款业务。

　　行长直接打招呼 假按揭骗贷4.4亿

　　其实胡毅骗贷的方法简单而拙劣，主要是骗取个人住房按揭贷款，有时就拿假身份证，有时篡改房产证，后期甚至从中介公司买来购房者的信息，改了名字后直接给银行。银行审查后发放贷款，然后胡毅将钱套现。

　　办案检察官介绍，银行对贷款的审批都有严格的流程，“如果其中有假，很容易就被发现”。

　　但是，胡毅买通了田军以后，田军经常打电话督促银行尽快给胡毅办理手续。

　　一开始，胡毅在北京农商行大郊亭支行办理二手房贷款业务。该行的行长孙建军出于谨慎，对胡毅的申请总是慢半拍，因此胡毅就以“该行行长太面”为由到田军那里告状。

　　于是在做了40笔业务，骗了几千万后，田军将胡毅介绍到了十八里店支行。

　　十八里店支行行长朱立国非常领会领导田军的意图，不仅审核手续加速，甚至派出银行业务员到胡毅的公司里帮助做买房者的假手续，并最终导致银行大额资金被骗。

　　据统计，在十八里店支行，胡毅共做了210多笔假二手房贷款业务，金额高达4.4亿元。案发后，这些钱大部分没有追回。

　　2人差点儿报警 行长帮忙搞定

　　在胡毅大肆从农商行套钱时，因为使用了许多买来的购房者材料，因此还是出现了纰漏。

　　据介绍，当时某银行的2名工作人员因为要买房，于是向银行申请办理贷款，但是这两人被告知已经做过贷款。

　　2人经过查询，得知是胡毅的公司用两个人的名字做了二手房贷款，于是将情况反映到了农商行总行。

　　田军得知后，一面安抚2人不要报警，一面快速补办了手续，给2人发放了贷款，并由胡毅出面给2人“封口费”。

　　而且为了给“上面”交代，田军象征性地对胡毅公司提供的贷款业务进行检查，查出10多笔假手续，然后督促胡毅将这十几笔贷款全部交回。

　　买40家小企业手续骗贷2.61亿

　　虽然假资料的事被搞定，但是案发后银行停止了二手房房贷。胡毅于是改为小企业向银行申请贷款。

　　胡毅找到一个“照贩子”，从该人手中以每个企业1万至2万元的价格收购了40家小企业，拿到了公章、营业执照等全套手续。为了吸取以前的教训，胡毅买来的小企业全部都是真实存在的，而且至少注册期在一年以上。

　　胡毅等人使用上述公司营业执照，虚构公司需要流动资金等事实，从北京农商行十八里店支行骗取贷款45笔，共计人民币2.61亿余元。

　　印章太新引怀疑 金融大案终露馅

　　这起被称为北京金融史上最高骗贷纪录的金融大案被破获非常偶然。

　　2009年2月27日，胡毅的手下在银行办理信贷卡。银行柜台工作人员在审批表上盖企业公章时，发现公章居然是新的。一个已经运营一年多的公司，居然公章从来没有使用过，连印泥痕迹都没有，这太不合乎情理了。

　　于是，该工作人员拨打了110报警。至此该惊天大案浮出水面。

　　一名行长

　　“凤凰之星”获得者颁奖会上被带走

　　在这起案件中，有8名农商行的工作人员涉案。其中闫雪松和张嘉为CBD支行主管信贷的正副经理，刘利华为CBD支行行长助理。另外还包括大郊亭和十八里店支行的正副行长。而级别最高的就是CBD支行行长田军。

　　记者从农商行一名工作人员处了解到，田军是在农商行一个颁奖大会会场上被警方带走的。

　　这位40岁的北京农商行一级支行行长、连续几年“凤凰之星”的获得者，涉嫌骗贷案被司法机构控制后，让很多人感到意外。

　　在父亲田照山眼里，田军从小就是一个非常聪明并节俭的孩子。

　　据田照山介绍，田家三代都是农信社人，田军的爷爷名叫田栋，是当时农村信用社的第一批负责人之一。20世纪50年代，田栋负责成立了北京农村信用合作社，担任主任一职。

　　田照山在上世纪80年代接了田栋的班，曾任胡各庄农村信用合作社主任，2004年正式退休。

　　打算盘业内有名气 能力全银行排第三

　　相比自己的爷爷和父亲，田军的奋斗历程更加艰辛。田军初中毕业后虽然考上了高中，但为了贴补家用，14岁的他选择了参加工作，当上了通州区一信用社的出纳。那时，田军在业内打算盘就小有名气。

　　2005年前后，田军到北京农商行CBD支行担任行长。此时，田军年收入已超过百万元，其个人能力排在了北京农商行全行7000多人中的第三名。

　　案发前一段时间，田军经常带一些古字画回家，并让父亲辨别真伪。田照山曾怒斥过田军：“咱家三代都是干农村信用社的，别到你手里就折了啊。”

　　宝马现金全都要 受贿款物710万元

　　对于田军，胡毅的评价是“这人很贪”。

　　胡毅说，一次田军说想买一辆宝马车，但不知道北京什么地方有卖的，让胡毅“帮忙打听打听”。心知肚明的胡毅赶紧到专卖店，买了一辆宝马车给田军送了过去。“田军居然说不知道哪里有卖的，摆明了是管我要嘛，傻子都明白的。”胡毅交代。

　　很多时候，胡毅是在饭桌上给田军送钱的，此外逢年过节也要有所表示。因为给的钱太多，害怕被别人看见，于是胡毅就改为送港币，因为港币有一千元面值的，拿着方便。

　　除了现金外，胡毅还送过手表、金银首饰和玉石及象牙雕刻等。

　　据统计，8名北京农商行高管受贿最多的是田军，款物合计人民币710万余元，最少的为大郊亭支行副行长李欢，金额为4.3万余元。

　　该案爆出后，引发了农商行的“地震”，农商行原行长、副行长被停职。

　　2个女人

　　前妻实际打理公司情人银行帮忙放贷

　　在本案的18名被告人中，有2名女性值得一提。一是本案的第二被告人李京晶，一是农商行CBD支行授信审批部经理闫雪松。

　　李京晶是胡毅的前妻，但是俩人离婚后仍住在一起。李京晶非常崇拜胡毅，对胡言听计从。李京晶是胡毅公司的实际操作者，被控涉嫌贷款诈骗。

　　但胡毅自打认识了闫雪松后，感情转移，“胡毅非常欣赏闫作为职业女性的风范”。俩人后发展成“情人”，闫雪松帮忙违法发放贷款。

　　2009年2月27日，得知李京晶等人被警方带到派出所调查时，胡毅叫上公司人员许克昌，由闫雪松开车一同逃往天津。

　　次日，胡毅让闫雪松回京打探消息。又过了几天，胡毅给了许克昌5万元，要其回京租一套房子，将自己购买的几百幅字画藏匿起来。许克昌回京后，在通州租了一间房子，将字画藏匿。据说，由于字画太多，装了整整一卡车。

　　警方在对李京晶等人审查的同时，发现了华鼎公司大量的假二手房贷款，将银行内部的蛀虫挖了出来。

　　案发后一个星期，胡毅在天津落网。

　　4个去向

　　赃款买画澳门赌博打点关系投资被骗

　　案发后，公安机关对骗领的7.08亿元的去向进行了追查。

　　据介绍，胡毅虽然只有30岁，但是酷爱书法与字画，常去有名的拍卖行重金买画，并经常出入琉璃厂。骗来的钱一大部分被胡毅购买了字画。但是案发后，公安机关做鉴定却发现，这些字画九成以上是赝品。

　　此外，胡毅还爱好赌博，时不时到澳门豪赌一番，至于输赢只有他自己知道了。

　　另外，就是打点关系花了，还有一部分投资被骗。

　　胡毅曾与人合作投资采矿生意被骗，投资的两三千万元打了水漂。而这点钱对于胡毅来说就是“毛毛雨”，他根本就不在乎。

　　文/记者 洪雪 特稿记者 孙慧丽 记者 曹博远

　　主要被告人情况

　　公司人员

　　胡毅30岁，涉嫌贷款诈骗、对非国家工作人员行贿罪

　　李京晶 胡毅前妻，公司实际操作者。涉嫌贷款诈骗

　　胡伟 胡毅姐姐，涉嫌洗钱罪

　　银行人员

　　田军原北京农村商业银行商务中心区支行行长。涉嫌违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪

　　收受胡毅给予的现金360万元、轿车2部、手表5块、玉石及象牙雕件等物品，款物合计人民币710万余元

　　刘利华原北京农村商业银行商务中心区支行行长助理。涉嫌违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪

　　收受胡毅给予的金饰品、手机等物品，共计价值人民币5万余元

　　闫雪松原北京农村商业银行商务中心区支行授信审批部经理。涉嫌违法发放贷款罪；窝藏罪；掩饰、隐瞒犯罪所得罪

　　张嘉原北京农村商业银行商务中心区支行授信审批部副经理。涉嫌违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪

　　收受胡毅给予的人民币30万元、港币100万元(折合人民币87.5万余元)

　　朱立国原北京农村商业银行十八里店支行行长。涉嫌违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪

　　收受胡毅给予的人民币10万元、笔记本电脑1台，款物合计人民币11万余元

　　史振勇原北京农村商业银行十八里店支行副行长。涉嫌违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪

　　收受胡毅给予的人民币78万元、港币30万元、笔记本电脑1台、手表1块，款物合计人民币107万余元

　　孙建华原北京农村商业银行大郊亭支行行长。涉嫌违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪

　　收受胡毅给予的港币10万元、手表1块，款物合计人民币10.5万余元

　　李欢原北京农村商业银行大郊亭支行副行长。涉嫌违法发放贷款罪、非国家工作人员受贿罪

　　收受被告人胡毅给予的港币5万元(折合人民币4.3万余元)