2008年7月30日，贵阳市经济侦查队接到报案，一家叫做贵电集团电力有限公司(下称“贵电集团”)的企业伪造贵州电力建设第二工程公司(下称“电建二司”)印章，用欺骗手段取得贵阳商业银行(下称“贵阳商行”)6000万元贷款。

　　经过进一步了解，该案还牵涉某大型商业银行贵阳分行和贵阳市白云区信用联社，三家机构被骗金额一共为1.65亿元，其中上述商业银行贵阳分行涉案金额最多，达8500万元，当地另一信用社涉案金额为2000万元。

　　记者从调查该案人士处核实了上述涉案金额，不过该人士并不愿意透露案件具体情节。目前，贵电集团主席雷智超等人已被正式批捕。贵阳商行行长王大鸣对记者表示，自己对案件并不清楚，同时表示，目前该案件还没有结论。

　　3月17日，上述商业银行贵阳分行负责人表示，案件调查并未结束，“等案件了结再说”。贵州省信用联社办公室主任同样表示并不清楚此事。

　　乔装变身国企

　　雷智超作案的第一步是将旗下的贵电集团“改装”为国有企业。

　　2006年12月18日，雷智超、周晓顺等人伪造贵电二司印章，骗取贵阳市南明区兴关路农村信用社为之出具了贵电二司出资1000万元向贵电集团增资扩股的银行询证函。

　　此后，雷智超以银行询证函为凭，通过律师事务所出具验资报告，于2006年12月19日取得了工商变更登记，注册资金变为1100万元，贵电二司持股99.5%。

　　工商变更登记使其掌控的私营企业贵电集团摇身变为国有企业贵电二司的下属控股公司。同时，其经营范围由以前一般的矿产品、计算机、家电、建材市场经营变更为电力开发、电力设备、火力发电，成为一家所谓专业电力开发公司。

　　“电力行业，特别是国有的电力公司，在银行看来都是优质客户，雷智超这样操作也是为此后的诈骗做基础。”某商业银行信贷监控部总经理分析。电建二司则是隶属于南方电网，资质等级为国家一级火电建筑安装大型综合性施工企业，固定资产2.2亿元。

　　在做好“基础工作”后，雷智超等人开始贷款。2007年3月20日，雷智超等人伪造担保协议，加盖伪造贵电二司法定代表人的印章，向贵阳商行瑞丰支行贷款6000万元。

　　3月6日，记者到贵阳商行办公室联系采访，不过该行一尚姓主任并不愿意就此发表看法。贵阳商行信贷部工作人员直接拒绝了采访。信贷部总经理梁宗敏也不愿意就此做出回应。

　　第一笔贷款到手后，贵电集团开始实施连环诈骗计，骗取信用。雷智超等人将获得的贷款作为另外一家虚假注册的公司——贵电发电有限公司(下称“贵电发电”)的存款。

　　2007年9月，雷智超等人以贵电发电做担保，以贵电集团名义向上述商业银行瑞北支行贷款5000万元。由于有贵电发电6000万元的存款担保，贵电集团轻松获得了该行的5000万元贷款。

　　同年12月，雷智超等又以贵电发电公司名义出面，反过来让贵电集团担保，再次向该支行贷款3500万元。由于有多达5000万元的存款担保，贵电发电3500万元贷款计划顺利实现。

　　“他们犯了和贵阳商行一样的错误。”前述信贷部总经理称，“两笔贷款多达8500万元，无论是流动资金贷款还是项目贷款，都需要有很多资料和数据做支撑。应该是不难发现问题的。”

　　上述商业银行某支行人士介绍，支行一般只有个贷权力和500万元以下的小企业贷款权力，公司贷款授信权完全被上收到分行，个别支行才有公司贷款权力。而瑞丰支行正好属于有公司贷款权力的支行。1

　　彼时，时任瑞北支行行长杨某等人对贷款并未提出异议。

　　公开资料显示，公安机关将此案定性为“雷智超特大贷款诈骗案”。

　　此后，2008年7月31日，雷智超等人以其掌控的贵州黔能电力物资有限公司名义，在贵阳市白云区信用社办理承兑汇票2000万元。该票据已承兑。

　　骗贷投资

　　在获得多达1.65亿元的资金后，贵电集团主席雷智超开始了对外“投资”。

　　其中，一个亿用于收购罗甸县银河电力发展有限公司和贵州长征桥发电有限责任公司两个电站项目，部分挪做他用。其中，3000万元作为资产收购款付给罗甸县银河电力公司，转入贵州长征桥发电公司2315万元，335万元作为归还雷在贵阳商行的个人借款，1200万元以购买电脑的名义拆借给贵州某计算机系统集成公司。

　　不过，罗甸河银河电站则实际是早已被叫停的黑电站，由于受龙滩电站淹没的影响，贵州省政府办公厅早在2000年就下文明确其属于龙滩电站库区停建项目，根据贵州省发改委出具的相关文件，证实其已不复存在。因此，雷投入的资金已不可能追回，该项目不可能继续建设，损失已成定局。

　　上述了解此案的人士介绍，由于贵电集团和贵电发电在上述商业银行的贷款多达8500万元，该行就此曾到电建二司去核实担保等情况。电建二司对此非常迷惑，自己并无此下属公司，并且根本不知道有多达8500万元的贷款，遂向公安机关报案。雷智超等人的操作终于水落石出。

　　案发后，贵阳商行瑞丰支行行长王某、信贷员黄某、市场营销部经理李某，上述商业行贵阳分行瑞北支行行长杨某、信贷员段某等已被刑事拘留。随着公安机关调查的深入，雷等7人已经被正式批捕。雷智超对虚假注册，伪造担保协议、利用自己掌控的多个公司相互担保等方式骗取银行贷款的事实供认不讳。

　　相关部门经过对贵电集团以及关联企业贵州黔能、贵电发电等相关公司和人员在银行开设的数十个账户进行查询、冻结等处理，已经冻结资金3000余万元，收缴赃款100余万元，扣缴4部高级轿车和其他物品。

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