冯宗茂

　　本报讯　记者冯宗茂报道 重庆外汇管理部积极探索个人外汇业务非现场核查的技术和方法，在个人结售汇管理信息系统基础上开发并整合4套业务监管系统，建立健全4大类个人外汇收支及结售汇监测预警指标，总结提炼6种核查方法，制定并完善个人外汇收支及结售汇监测工作制度，以及多渠道的信息采集机制，明确工作程序和责任，提升非现场核查的深度和广度，构筑起较为完善的非现场监管体系，有效提高了监管的质量和效率。

　　在个人外汇业务非现场监管体系支撑下，重庆外汇管理部实现对个人外汇收支及结售汇总体情况的多角度、多方位把握和对各环节的动态监测，对异常线索的发现、把握，对相关信息的采集和挖掘能力显著提升。通过有针对性地深度追踪，对违规行为采取分类监管措施，一年多来，依托非现场监管平台，在日常非现场监管基础上，共确定70余起异常线索并开展跟踪，并对非现场监管发现的违规及差错等问题，分别进行提示、通报、约见、立案查处处理，切实加大了对个人外汇资金流动的监管力度。

　　以非现场监管线索为指引，提升现场检查的针对性和有效性。充分发挥非现场监管对现场检查的支撑和促进作用，以非现场监管获得的线索为指引，确立现场检查的思路和方法，提升现场检查的针对性和有效性。根据非现场监管情况重点锁定30余名个人作为检查对象，及时发现境内个人出售参与境外上市公司员工持股计划和认股期权计划外汇直接结汇，境内个人返程投资外汇通过个人直接结汇等问题，以现场检查验证非现场监管的有效性，形成现场检查与非现场监管的良性互动。

　　督促银行切实履行起代位监管职责，构筑起多方联动、快速反应的协作机制。非现场监管的许多信息和资料直接从银行一线柜台获取，强化了银行一线工作人员规范操作、防范风险的意识，督促银行网点切实履行起代位监管职责。同时，建立起大额、异常外汇收支及结售汇信息采集报告联系机制，银行一线人员发现异常主体个人可疑外汇收支直接向重庆外汇管理部反馈，能及时掌握大额、可疑外汇收支及结售汇情况，构筑起多方联动，快速反应的良好协作机制，对不明资金流入流出起到了震慑作用。